Wideo: Hedge fund structure and fees | Finance & Capital Markets | Khan Academy 2024
Więc zdecydowałeś, że musisz zainwestować, a fundusze inwestycyjne są drogą do zrobienia. Jak wybrać najlepsze? Oto 11 wskazówek, które poprowadzą Cię przez ten proces.
- Zanim wybierzesz fundusz inwestycyjny, musisz wiedzieć, jakie są Twoje cele inwestycyjne. Czy oszczędzasz na emeryturę? Oznacza to, że możesz pozwolić sobie na cierpliwość i utrzymywać fundusze poprzez rynki byków i rynki. Czy oszczędzasz na zaliczce w nowym domu? Oznacza to, że możesz potrzebować gotówki za kilka lat i musisz zachować ostrożność.
- Upewnij się, że fundusze pasują do twoich nawyków inwestycyjnych. Na przykład, jeśli chcesz wykorzystać codzienne wzloty i upadki na rynku, nie możesz korzystać z funduszy, ponieważ handluje się nimi pod koniec dnia. Ponadto, fundusze wykonują w oparciu o umiejętności swoich menedżerów, niekoniecznie firmy kupione. Upewnij się, że rozumiesz zalety funduszy inwestycyjnych w porównaniu do zapasów.
- Użyj funduszy, które zwiększają Twoją dywersyfikację. Posiadanie większej ilości funduszy nie zawsze zwiększa dywersyfikację. Wiele funduszy posiada te same akcje. Sprawdź główne zasoby akcji każdego funduszu, aby upewnić się, że się nie nakładają.
- Wybierz tylko te fundusze, które pasują do Twojej strategii alokacji aktywów. Na przykład we wczesnej fazie cyklu koniunkturalnego spółki z małymi kapitałami tradycyjnie radzą sobie najlepiej. Możesz wybrać dziesięć najlepiej zarabiających funduszy, ale jeśli wszystkie będą miały mały limit, poniesiesz więcej strat, gdy duża czapa będzie lepsza w późniejszych fazach.
- Bądź czujny na opłaty za fundusze inwestycyjne, które mogą zmniejszyć twoje zyski w dowolnym miejscu z 0,5 procent do 8,5 procent. Opłaty są podstępne. Opłaty początkowe są odliczane od razu, a opłaty za odciąganie są odejmowane, jeśli wycofasz inwestycję w ciągu pierwszych pięciu lat (zwykle). Większość funduszy ma opłaty za zarządzanie, opłaty za koszty i opłaty 12b-1. Niektórzy eksperci twierdzą, że wybierają tylko fundusze bez obciążenia i te, które mają wskaźnik wydatków poniżej 1 procenta.
- Teraz, kiedy wiesz, jakiego rodzaju potrzebujesz funduszy, jak rozpoznać najlepsze w tych kategoriach? Pamiętaj, że obstawiasz doświadczenie menedżerów funduszy, więc musisz śledzić ich wyniki. Naprawdę szukasz menedżera, który może przewyższyć rynek. W tym przypadku oznacza to konkretny indeks powiązany z tym typem funduszu. Na przykład fundusz o niskiej kapitalizacji musi przewyższać Russell 2000, a nie Dow. Badania pokazują, że dwie trzecie wszystkich aktywnie zarządzanych funduszy ma gorsze wyniki niż ich indeksy porównawcze. Dlatego wybierz menedżerów funduszy, którzy są obecni od co najmniej pięciu lat.
- Zwróć uwagę na towarzystwo funduszy. Wysokiej jakości firmy, takie jak American, Vanguard, T.Rowe Price i Dodge & Cox, mogą pozwolić sobie na zatrudnienie najlepszych menedżerów i traktować ich dobrze, więc pozostają w pobliżu.
- Czy fundusze znajdą się w portfelu odroczonym do podatku, takim jak 401 (k), IRA lub Roth IRA? Wtedy nie musisz martwić się o obrót. Tak duża część funduszu jest sprzedawana i obracana na nowe akcje. Jeśli Twój fundusz podlega opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych, pozostań przy funduszach o 50% lub niższym wskaźniku rotacji. W przeciwnym razie zostaniesz opodatkowany od zysków ze sprzedaży akcji, nawet jeśli ogólna wartość funduszu spadnie w ciągu roku .
- Po pierwsze, możesz to zrobić sam z Morningstar. Mają wszystkie informacje i poręczny system oceniania, który pomaga wybrać najlepszych wykonawców.
- Powiedzmy, że patrzysz na Morningstar i jesteś przytłoczony wyborami. Kolejnym krokiem jest wybór dobrego doradcy finansowego. Pozwól im wybrać fundusz wzajemny.
- "Dotychczasowe osiągnięcia nie są gwarancją przyszłych sukcesów". Usłyszysz to wszędzie, ale co to dla ciebie znaczy? To po prostu stwierdzenie, które mówi, jak dobrze fundusz zrobił w przeszłości, nie oznacza, że zrobi to samo w przyszłości. Istnieje wiele badań, które pokazują 99 procent funduszy, które przewyższają rynek w dekadzie spadku do średniej następnej dekady.
Jak zarabiać dzięki inwestowaniu w fundusze wzajemne
![Jak zarabiać dzięki inwestowaniu w fundusze wzajemne Jak zarabiać dzięki inwestowaniu w fundusze wzajemne](https://i.travelcashinc.com/img//new/getting-started-with-money/what-robo-advisors-can-do-better-and-worse-than-financial-advisors.jpg)
Aby zarabiać pieniądze inwestując w fundusze inwestycyjne, ważne jest, aby zrozumieć, czym one są i jak działają. Te trzy klucze ci pomogą.
Zapasy grzechów - jak inwestować w fundusze wzajemne
![Zapasy grzechów - jak inwestować w fundusze wzajemne Zapasy grzechów - jak inwestować w fundusze wzajemne](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/mutual-funds-investing-in-sin-stocks.jpg)
Chcesz wiedzieć, jak zainwestować w akcje Sin? Fundusze wzajemne mogą być dobrym sposobem inwestowania w tę defensywną podkategorię podstawowych artykułów konsumpcyjnych.
Fundusze ETF i otwarte fundusze wzajemne
![Fundusze ETF i otwarte fundusze wzajemne Fundusze ETF i otwarte fundusze wzajemne](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-decisions/the-difference-between-etfs-and-open-ended-mutual-funds.jpg)
Oto spojrzenie na różnicę między ETFami (i sposobem ich wykorzystania na emeryturze) a otwartymi funduszami inwestycyjnymi.