Spisu treści:
Wideo: Chris McKnett: The investment logic for sustainability 2024
Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) to największy fundusz wzajemny na świecie z kilku prostych, ale mocnych powodów. Zanim zaczniemy czerpać korzyści z inwestowania w VTSMX, omówimy zalety funduszy indeksowych i innych całkowitych funduszy akcji.
Co to jest fundusz Total Market Market?
Całkowity fundusz indeksu giełdowego to fundusz inwestycyjny, który inwestuje w koszyk akcji, który będzie ściśle odzwierciedlał stan akcji i wyniki konkretnego benchmarku, takie jak The Wilshire 5000 lub The Russell 3000. Udziały w funduszu ogólnego funduszu indeksów obejmują większość akcji w USA notowanych jest na giełdach, dlatego też nazwa "rynku całkowitego" jest zwykle umieszczana w nazwie funduszu.
Podobnie jak S & P 500 Index Funds, Wilshire 5000 ma ważony limit rynkowy, co oznacza, że większe firmy (te z większą kapitalizacją) będą reprezentować większą część (zajmują czołowe pozycje) przez procent niż mniejsze firmy.
Co sprawia, że VTSMX jest największy i najlepszy
Powodem, dla którego Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) jest to, że ma te same cechy, co najlepsze fundusze indeksowe: dywersyfikacja, niskie koszty, niskie obroty, efektywność podatkowa i inne.
Korzyści z inwestowania w VTSMX obejmują:
- Zróżnicowane gospodarstwa: VTSMX ma na celu zapewnienie inwestorom ekspozycji na cały rynek akcji w Stanach Zjednoczonych, w tym małych, średnich i dużych firm, zarówno pod względem wzrostu, jak i wartości. Fundusz monitoruje wskaźnik CRSP US Total Market Index, reprezentujący prawie 100% rynku kapitałowego w USA, który można inwestować. Fundusz jest ważony kapitałowo, co oznacza, że największe akcje według kapitalizacji reprezentują więcej portfela niż mniejsze kapitały.
- Niskie wydatki: Pasywny charakter VTSMX oznacza, że nie ma potrzeby wyższych badań względnych i kosztów transakcji niezbędnych do aktywnego zarządzania. Współczynnik kosztów dla VTSMX wynosi 0,17%, co jest wyjątkowo niskie według standardów branżowych i wynosi zaledwie 17 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Niskie obroty: Głównym powodem niskich kosztów funduszu Total Stock Market jest niski obrót w wysokości 0,03%. obrót stanowi odsetek udziałów funduszu, które zostały zastąpione inną inwestycją (lub "przewrócone" w poprzednim roku). Aktywnie zarządzane fundusze akcji często mają wskaźniki obrotu przekraczające 50%, co może skutkować nie tylko wyższymi opłatami, ale gorszymi wynikami w długim okresie.
- Efektywność podatkowa: Bezpośrednim skutkiem niskich obrotów jest zmniejszenie podatków przekazywanych inwestorowi. Kiedy fundusze inwestują w akcje po cenie wyższej niż cena zakupu, generują podatek od zysków kapitałowych, który następnie jest przekazywany inwestorom w postaci "zysków kapitałowych z zysku". Jeśli posiadasz fundusz akcyjny na rachunku podlegającym opodatkowaniu zapłacisz podatki od tych dystrybucji. Dlatego zakładając, że chcesz minimalizować podatki, będziesz potrzebować efektywnego podatkowo funduszu, takiego jak VTSMX.
Chociaż VTSMX to inwestycja różnorodna sama w sobie, wielu inwestorów rozsądnie kupuje inne zróżnicowane portfele w celu uzyskania pełnego portfela.
Zobacz także: Całkowity indeks giełdowy vs S & P 500
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Czym jest fundusz wzajemny? Definicja, zasoby i informacje
Oczywiście, można kupić pojedyncze akcje, ale wielu inwestorów woli korzystać z funduszy inwestycyjnych na inwestowanie na giełdzie. Dowiedz się, jak działają fundusze inwestycyjne, jak porównywać koszty i wyniki oraz które fundusze inwestycyjne najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom inwestycyjnym.
Dowiedz się więcej o inwestowaniu w fundusz wzajemny
Obligacje są jednymi z najbezpieczniejszych dostępnych inwestycji. A fundusze inwestycyjne są na ogół najbezpieczniejszym sposobem inwestowania w obligacje. Oto kilka rzeczy do rozważenia.
Vanguard Total International Indeks giełdowy
Zanurz się w indeksie Vanguard Total International, aby dowiedzieć się, czy jest on odpowiedni dla Twojego portfela.