Spisu treści:
- Dwa rodzaje zysków kapitałowych
- Osiągnięte zyski mogą niesłusznie zwiększyć wysokość podatku
- Fundusze zarządzane przez podatki ograniczają zagnieżdżone zyski
- Gdzie znaleźć podatkowe efektywne fundusze
Wideo: The Third Industrial Revolution: A Radical New Sharing Economy 2024
Jeśli inwestujesz efektywnie w podatki, możesz obniżyć swój podatek, a tym samym zachować więcej zysków z inwestycji. Jednym ze sposobów na to jest wykorzystanie zarządzanego przez podatki funduszu inwestycyjnego.
Efektywne wykorzystanie funduszy zarządzanych przez podatników ma zastosowanie, jeśli masz konto maklerskie lub inwestujesz w fundusze inwestycyjne, akcje i obligacje, które nie znajdują się na koncie emerytalnym. (Dzięki inwestycjom, które są na koncie emerytalnym, takim jak IRA lub 401 (k), wszystkie zyski są odroczone podatkowo, więc nie musisz myśleć o podatkach, aż dojdziesz do momentu, w którym będziesz brać wypłaty. )
Fundusze zarządzane przez podatki dają ci kontrolę nad tym, kiedy masz podatki od zysków, ponieważ zapewniają większość zysków kapitałowych w postaci niezrealizowanych zysków. Oznacza to, że nie płacisz podatków, dopóki nie sprzedasz akcji funduszu. Rzućmy okiem na to, jak to działa.
Dwa rodzaje zysków kapitałowych
- Zyski kapitałowe przy sprzedaży tytułów uczestnictwa funduszuKiedy sprzedajesz udziały w funduszu inwestycyjnym, jeśli sprzedajesz je za więcej niż zapłaciłeś za nie, zrealizujesz krótkoterminowy lub długoterminowy zysk kapitałowy. Dla tych z was, którzy mają 10 lub 15% przedział podatkowy, zerowa stawka podatku od zysków kapitałowych odnosi się do pewnej kwoty zrealizowanych zysków. Wiele z nich ma możliwość sprzedaży akcji swoich funduszy w ciągu roku, gdy ich stawka podatkowa jest niska, a więc nie płacą absolutnie żadnych podatków od zysków!
- Osiągnięte zyski, które są dystrybuowane każdego rokuWewnątrz funduszu powierniczego, gdy fundusz sprzedaje akcje lub obligacje, które mają zysk, ten zysk musi zostać przekazany Tobie jako udziałowcowi funduszu. Nawet jeśli ponownie zainwestujesz wszystkie swoje zyski kapitałowe i dywidendy, nadal otrzymasz formularz 1099, który pokazuje wysokość zysku, a będziesz musiał zgłosić zysk na zeznaniu podatkowym i zapłacić odpowiednią kwotę podatku. Większość funduszy rozprowadza tego rodzaju zyski z kapitału wewnętrznego pod koniec roku. Oznacza to, że w przypadku większości funduszy powierniczych każdego roku będziesz miał pewną kwotę zysków kapitałowych nawet jeśli nie sprzedałeś żadnych akcji funduszu .
Osiągnięte zyski mogą niesłusznie zwiększyć wysokość podatku
Ten drugi rodzaj zysku jest często nazywany wbudowanym zyskiem kapitałowym, ponieważ nawet gdybyś posiadał tylko fundusz przez krótki czas, mógłbyś otrzymać dystrybucję zysków kapitałowych i płacić podatek. Jak to się stało? Fundusz wzajemny mógł już dawno nabyć akcje; na długo przed tym, jak byłeś właścicielem funduszu. Teraz go sprzedają. Mimo że fundusz posiadasz tylko przez krótki czas, będziesz uczestniczyć w proporcjonalnym udziale w zyskach kapitałowych z tego zasobu.
Fundusze zarządzane przez podatki ograniczają zagnieżdżone zyski
Zarządzany podatkowo fundusz inwestycyjny jest zarządzany, aby zminimalizować dystrybucję zysków kapitałowych. Wewnątrz funduszu pracują, aby zebrać straty, aby zrekompensować zyski - w efekcie końcowym widać, że zyskujesz, obserwując wzrost ceny funduszu (pierwszy rodzaj zysku, o którym mowa powyżej), a nie zwiększając roczne zyski kapitałowe dystrybucje zgłoszone w formularzu 1099. Ponieważ masz kontrolę nad tym, kiedy sprzedajesz akcje, teraz masz większą kontrolę nad rokiem podatkowym, w którym te zyski są raportowane.
Fundusze zarządzane przez podatki próbują również ograniczyć inne formy opodatkowanych wypłat, takich jak odsetki i dochody z dywidend. Na przykład zrównoważony fundusz zarządzany przez podatki, do którego należą akcje i obligacje, często będzie posiadał obligacje komunalne, które generują odsetki wolne od federalnych podatków dochodowych.
Fundusze zarządzane przez podatki dają ci kontrolę nad tym, kiedy zdajesz sobie sprawę z zysków kapitałowych. Jest to szczególnie ważne na emeryturze. Nie chcesz niespodziewanego podatku, a nagły wzrost Twojego dochodu do opodatkowania może zwiększyć opodatkowanie Twojego Ubezpieczenia Społecznego.
Ponadto, jak wspomniano, w przypadku 15-procentowego lub niższego przedziału podatkowego występuje zerowa stawka podatku od długoterminowych zysków kapitałowych. Korzystając z funduszu zarządzanego przez podatki, można kontrolować, kiedy powstają zyski, sprzedając akcje funduszu, gdy znajdujesz się w roku podatkowym, w którym zyski nie będą opodatkowane.
Właściwie stosowane, zarządzane przez podatki fundusze powiernicze mogą być sposobem na osiągnięcie dochodu wolnego od podatku na emeryturze.
Gdzie znaleźć podatkowe efektywne fundusze
Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych oferuje fundusze określone jako "zarządzane podatkowo". Na przykład Vanguard oferuje zarządzany przez podatki zrównoważony fundusz, fundusz międzynarodowy, fundusz o małej kapitalizacji i wiele innych.
Nawet jeśli nie wybierzesz funduszu zarządzanego przez podatki, możesz inwestować w sposób opłacalny podatkowo, korzystając z funduszy indeksowych i funduszy indeksowanych. iShares, na przykład, wyjaśnia znaczenie efektywności podatkowej na stronie strategii podatkowych.
W jaki sposób gwarancje osobiste pomagają uzyskać zatwierdzenie
![W jaki sposób gwarancje osobiste pomagają uzyskać zatwierdzenie W jaki sposób gwarancje osobiste pomagają uzyskać zatwierdzenie](https://i.travelcashinc.com/img//new/banking-and-loans/personal-guarantees-help-you-get-approved.jpg)
Kredytodawcy wymagają osobistej gwarancji, gdy Twoja firma nie ma kredytu lub zabezpieczenia, aby uzyskać zatwierdzenie. Czy powinieneś podjąć to ryzyko?
W jaki sposób maquettes pomagają w wizualizacji dzieł sztuki w toku
![W jaki sposób maquettes pomagają w wizualizacji dzieł sztuki w toku W jaki sposób maquettes pomagają w wizualizacji dzieł sztuki w toku](https://i.travelcashinc.com/img//new/entertainment-careers/how-maquettes-help-visualize-fine-art-works-in-progress.jpg)
Makietka nawiązuje do makiety rzeźby lub projektu architektonicznego przedstawionego na konkurs, wystawę lub inny pokaz publiczny. Ucz się więcej.
W jaki sposób fundusze indeksów mogą zmniejszyć podatki
![W jaki sposób fundusze indeksów mogą zmniejszyć podatki W jaki sposób fundusze indeksów mogą zmniejszyć podatki](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/how-index-funds-minimize-taxes.jpg)
Jedną z zalet funduszy indeksowych jest to, że są one efektywne podatkowo. Dowiedz się, jak zmniejszyć podatki, korzystając z pasywnie zarządzanych funduszy na swoim koncie rozliczeniowym.