Spisu treści:
- Zapasy dywidend często mają wyższą jakość zarobków - nie można fałszować gotówki
- Dywidendy wspierają akcje w czasie kryzysu na rynku
- Zarządzanie jest bardziej zdyscyplinowane
Wideo: 1600 Pennsylvania Avenue / Colloquy 4: The Joe Miller Joke Book / Report on the We-Uns 2024
Kiedy posiadasz akcje, masz prawo do udziału w zyskach, które firma zapewnia.
Jeśli posiadasz 100 udziałów lokalnej restauracji, która ma 1.000 akcyjnych akcji, jesteś 10% właścicielem nie tylko firmy, ale jej zarobków.
Restauracja może zdecydować o zatrzymaniu tych zysków w celu rozszerzenia działalności lub może przekazać Ci wszystkie lub niektóre z tych zysków bezpośrednio. Kiedy zyski są wysyłane do właścicieli, nazywa się je dywidendami.
Istnieje wiele badań wskazujących na długoterminową historyczną tendencję akcji dywidend wygrywających akcje nie będące dywidendami. O ile dodatkowy punkt procentowy tu lub tam może nie wydawać się dużo, należy wziąć pod uwagę, że inwestor oszczędzający 10 000 USD rocznie, który zarobił 7% na swoich pieniędzach, skończyłby z 761 000 USD po 30 latach. Podobny inwestor zarabiający 9% rocznie wyniósłby 1 326 000 $. To dodatkowe 2% każdego roku oznacza prawie dwukrotność bogactwa!
Istnieją trzy główne powody, dla których dywidendy, jako całość, mają tendencję do czynienia lepiej niż ich odpowiedniki. Spójrzmy na każdego indywidualnie.
Zapasy dywidend często mają wyższą jakość zarobków - nie można fałszować gotówki
Istnieje wiele szacunków i założeń dotyczących księgowości, a zarządzanie zyskami może być łatwiejsze, ponieważ zyski z rachunku zysków i strat wydają się wyższe lub niższe niż w rzeczywistości.
To tam dywidendy przychodzą na ratunek. Jedną rzeczą, której nie można udawać, jest płynna gotówka; greenbacks, które można wepchnąć do kieszeni lub zdeponować w banku. Kiedy na twoim rachunku maklerskim pojawi się wypłata dywidendy, te pieniądze należą do Ciebie. Możesz go wydać, przekazać na cele charytatywne, reinwestować lub dodać do swoich oszczędności.
Tak więc, firmy o długiej historii ciągłego zwiększania wypłat dywidendy, chwalące konserwatywnie finansowane bilanse, w rzeczywistości zarabiają.
Dywidendy wspierają akcje w czasie kryzysu na rynku
Podczas poważnych załamań na giełdzie, silne dywidendy utrzymują się znacznie lepiej niż ich nie wypłacający dywidendy udział. Przyczyną jest coś, co nazywa się "wsparciem wydajności".
Wyobraź sobie, że masz portfel zawierający 100 000 USD. Ale masz tylko akcje dwóch akcji, a każda akcja magazynowa jest warta 50 000 $.
Pierwszy magazyn, Berkshire Hathaway, jest jednym z najsilniejszych finansowo przedsiębiorstw w historii. Jest właścicielem prawie 100 dużych korporacji zajmujących się wszystkim, od budownictwa, mebli i ubezpieczeń po bankowość, napoje bezalkoholowe i biżuterię. Ma gazety i sklepy ze słodyczami; dostawcy sprzętu rolniczego i kolej. Jednak Berkshire Hathaway nie wypłacił dywidendy od 1960 roku.
Drugi magazyn, Johnson & Johnson, ma taką samą wielkość jak Berkshire Hathaway, ale koncentruje się na trzech głównych gałęziach przemysłu: farmaceutycznych, urządzeniach medycznych i produktach konsumenckich związanych ze zdrowiem. Od czerwca 2018 r. Posiadasz 413 akcji Johnson & Johnson po 121 USD za akcję, czyli łącznie 50 000 USD. Każda z tych akcji dystrybuuje dywidendę pieniężną w wysokości 3,60 USD rocznie. To jest 2,98% zysku z dywidendy po aktualnej cenie rynkowej. Oznacza to, że każdego roku otrzymujesz gotówkę w wysokości 1490 USD przed opodatkowaniem. (Możesz całkowicie uniknąć podatków, jeśli posiadasz akcje podobne do Roth IRA).
Wyobraź sobie, że świat się rozpada. Inwestorzy wpadają w panikę. Istnieje masowy chaos. W nocy rynek akcji załamuje się o 50%.
Teraz całe twoje portfolio warte jest tylko 50 000 $. Masz straty w wysokości 50 000 $. Twoje akcje Berkshire Hathaway mają wartość 25 000 USD, a twoje akcje Johnson & Johnson są warte 25 000 USD.
Jednak Twoje akcje Johnson & Johnson wciąż wysyłają 3,60 USD na akcję każdego roku. Oznacza to, że stopa dywidendy wynosi obecnie 6,6% na rynku. (Uwaga: w trudnych czasach firmy mogą zmniejszyć wypłatę dywidendy, ale najsilniejsze firmy z dumą podtrzymują, a nawet zwiększają wypłatę dywidendy każdego roku.)
Jeśli są tam inwestorzy dysponujący wolną gotówką, szanse na to, że zostaną przyciśnięci do tej tłustej stopy dywidendy i wykupią udziały Johnson & Johnson, pomogą obniżyć cenę akcji i ustabilizują ją.
Połącz to z własną ludzką naturą. Gdybyś musiał sprzedać akcje, by wymyślić gotówkę, które zamierzasz porzucić najpierw: The Berkshire Hathaway czy Johnson & Johnson? Pierwszy nie wysyła gotówki. Drugi wysyła ci 1490 $. Jeśli sprzedasz te akcje, te kontrole również się zatrzymają.
Większość ludzi zachowuje rzeczy, które wysyłają im dywidendy. Prawdziwe pieniądze wysyłane bezpośrednio na konto są bardzo atrakcyjne, zwłaszcza gdy świat rozpada się wokół ciebie. Ci, którym udało się przetrwać w porządku, mogliby nawet wykorzystać ten dochód z dywidendy do finansowania innych zakupów tanich akcji, zwiększając ogólną własność przedsiębiorstw w ich portfelu.
Zarządzanie jest bardziej zdyscyplinowane
Kiedy firma wysyła części pieniędzy, które generuje z powrotem do właścicieli, nakłada dyscyplinę. Nagle, jeśli dwie potencjalne akwizycje przekroczą pulę prezesa, musi wybrać bardziej lukratywną opcję z lepszą obietnicą zwiększenia zysków. To właśnie psychologiczne ograniczenie jest odpowiedzialne za najwyższe zyski generowane przez akcje dywidend przez długi czas.
Aby zilustrować, jak potężne jest to, wróćmy do naszego hipotetycznego portfela w pierwszym punkcie. Charlie Munger powiedział kiedyś, że po śmierci jego i Warrena Buffetta najszybszym sposobem na rozwiązanie ryzyka reinwestycji kapitału Berkshire Hathaway byłoby wypłacenie większości zysków jako dywidendy. Kierownictwo nie może zepsuć tego, nad czym nie ma kontroli.To genialnie prosta prawda. Dywidendy nakładają dyscyplinę.
Wszyscy zawsze szukają kolejnej oferty na Starbucks, a te mogą być świetne. Ale nie zapominajcie o tym, aby mieć oko na generujących pieniądze gigantów, którzy "wygarniają pieniądze" dla ludzi, którzy mają ich nazwiska wyryte na certyfikatach giełdowych. Wspaniale jest siedzieć w domu i widzieć, jak pieniądze wchodzą na twoje konta. Jeśli mądrze wybierzesz zasoby, liczba ta powinna znacznie wzrosnąć na przestrzeni lat.
Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo
![Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo](https://i.travelcashinc.com/img//new/stocks/why-stock-dividends-matter-and-how-they-build-your-wealth.jpg)
Zbyt często te intratne płatności, które są wypłacane akcjonariuszom w wyniku kwartalnych zysków, są pomijane przez inwestorów.
Znajdź najwyższe zapasy dywidend dla swojego portfela
![Znajdź najwyższe zapasy dywidend dla swojego portfela Znajdź najwyższe zapasy dywidend dla swojego portfela](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/some-tips-for-finding-the-highest-dividend-stocks-for-your-portfolio.jpg)
Znalezienie akcji o wysokiej dywidendzie może być trudne, szczególnie jeśli chcesz zabezpieczyć się przed cięciami dywidend i innymi zagrożeniami. Oto kilka porad.
Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo
![Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo Dlaczego akcje dywidend są ważne i jak budują swoje bogactwo](https://i.travelcashinc.com/img//new/stocks/why-stock-dividends-matter-and-how-they-build-your-wealth.jpg)
Zbyt często te intratne płatności, które są wypłacane akcjonariuszom w wyniku kwartalnych zysków, są pomijane przez inwestorów.