Spisu treści:
- 01 Znajdź Certified Financial Planner
- 03 Znajdź doradcę finansowego tylko dla klientów
- 04 Doradcy finansowi, którzy pobierają opłatę godzinową
- 05 Paladin Registry: odpowiednia usługa
Wideo: The happy secret to better work | Shawn Achor 2024
Te pięć wyszukiwarek doradców finansowych pozwala zawęzić wyszukiwanie, dzięki czemu można znaleźć osobę, która jest właśnie dla Ciebie. Możesz wyszukiwać według obszaru geograficznego, sposobu, w jaki doradca finansowy jest rekompensowany, oraz według obszarów specjalizacji.
01 Znajdź Certified Financial Planner
Boomerater zapewnia kompleksową listę planistów finansowych i doradców finansowych we wszystkich obszarach geograficznych. Poszukujesz ich według kodu pocztowego. Doradcy ze zdjęciami i szczegółowymi informacjami zapłacili za udoskonalenie aukcji i są zainteresowani współpracą z demografią Boomer. Boomerater ma również wiele artykułów informacyjnych napisanych przez doradców wymienionych w ich katalogu.
Zalety: Znajdziesz tu pełną listę wszystkich firm zajmujących się planowaniem finansowym i zarządzaniem inwestycjami w Twoim regionie geograficznym. Te z ulepszonymi listami szukają nowych klientów w wieku Boomer-age.
Cons: Będziesz musiał przeszukiwać wykazy, aby znaleźć firmy i doradców finansowych, którzy oferują usługi i preferowaną strukturę wynagrodzeń. Boomerater nie kwalifikuje prenumeraty dla Ciebie.
03 Znajdź doradcę finansowego tylko dla klientów
Wszyscy członkowie NAPFA (Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych Osobistych) są wyłącznie płatnikami, co oznacza, że nie sprzedają zamówionych produktów. Dzięki tej wyszukiwarce umieścisz swoje miasto i stan, aby znaleźć listę doradców finansowych, którzy tylko praktykują w pobliżu.
Zalety: W porównaniu z populacją doradców finansowych jako całości, członkowie NAPFA są często bardziej doświadczeni, legitymowani i mają ugruntowane praktyki. Muszą również spełniać rygorystyczne wymagania w zakresie ustawicznego kształcenia, ponieważ NAPFA wymaga 60 godzin ciągłego kształcenia co dwa lata, aby pozostać członkiem.
Cons: Członkowie NAPFA mogą mieć minimalne opłaty lub minimalne wymogi majątkowe; na przykład niektóre z nich nie będą działać z klientami, którzy mają portfel poniżej 500 000 USD lub 1 000 000 USD.
04 Doradcy finansowi, którzy pobierają opłatę godzinową
Dzięki sieci Garrett Planning Network możesz podłączyć swój kod pocztowy, aby znaleźć listę doradców finansowych, którzy planują finanse za stawkę godzinową.
Zalety: Godzinowe planowanie może być świetnym sposobem na uzyskanie obiektywnej opinii na temat decyzji finansowych. Godzinny doradca finansowy może uruchomić kompleksowy plan finansowy lub pomóc w mniejszych konkretnych projektach, takich jak przydział planu 401 (k), czy też sfinansować Roth IRA lub Traditional IRA.
Cons: Jeśli szukasz stałego związku z doradcą finansowym, który zna twoją sytuację wewnętrzną i zewnętrzną, planowanie godzinowe może nie być rozwiązaniem.
05 Paladin Registry: odpowiednia usługa
Paladin Registry dostarcza ogromną ilość materiałów edukacyjnych, które pomogą ci znaleźć odpowiedniego doradcę finansowego dla twoich potrzeb. Wstępnie sprawdzają swoich doradców i nie pozwalają nikomu na ich platformie. Aby korzystać z usługi, wypełniasz podstawowe informacje o rodzinie, a następnie osobiście łączysz się z kilkoma wybranymi doradcami, którzy spełniają Twoje wymagania.
Zalety: Nie trzeba przeszukiwać wielu ofert. Po wypełnieniu formularza online i przesłaniu prośby Twoja sytuacja zostanie osobiście dopasowana do kilku wybranych doradców. Twoje dane kontaktowe są do nich wysyłane, a informacje o Twojej firmie są wysyłane do Ciebie.
Cons: Jeśli nie jesteś w stanie zapewnić wartości netto i informacji o aktywach, trudno będzie Ci znaleźć właściwego doradcę za pomocą tej wyszukiwarki.
Czy warto wynająć doradcę finansowego?
![Czy warto wynająć doradcę finansowego? Czy warto wynająć doradcę finansowego?](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-decisions/is-it-worth-the-money-to-hire-a-financial-advisor.jpg)
Porady finansowe zazwyczaj kosztują od 0,5 procenta do 1 procenta portfela rocznie. Sprawdź, czy dostaniesz to, za co płacisz.
Jak znaleźć planistę finansowego
![Jak znaleźć planistę finansowego Jak znaleźć planistę finansowego](https://i.travelcashinc.com/img//new/basics/how-to-find-a-financial-planner.jpg)
Planista finansowy może pomóc w szybszym osiąganiu celów finansowych. Po rozpoczęciu planowania finansowego w latach dwudziestych łatwiej jest osiągnąć wyznaczone cele.
Jak znaleźć niezależnego niezależnego doradcę finansowego
![Jak znaleźć niezależnego niezależnego doradcę finansowego Jak znaleźć niezależnego niezależnego doradcę finansowego](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-decisions/how-to-find-an-unbiased-independent-financial-advisor.jpg)
Niezależni doradcy finansowi są wynagradzani na wiele sposobów, a wszyscy mogą mieć uprzedzenia. Kluczem do znalezienia obiektywnej porady jest nauka tego, czego szukać.