Spisu treści:
- Uważaj, aby obserwować ogólny wskaźnik wydatków inwestycyjnych
- Zrozumienie inteligentnej strategii za zrównoważonymi funduszami wzajemnymi
Wideo: DOWIEDZ SIĘ WIĘCEJ O SWOICH STOPACH! CHOROBY I INNE ZAGROŻENIA - DANUTA ŻUCHOWSKA 2024
Fundusze wzajemne są tradycyjnie klasyfikowane według klasy aktywów posiadanych przez nią inwestycji. Niektóre fundusze powiernicze tylko posiadają akcje; są to tak zwane fundusze akcyjne. Niektóre fundusze inwestycyjne posiadają jedynie obligacje; są to tak zwane fundusze obligacji lub fundusze o stałym dochodzie. Niektóre fundusze powiernicze posiadają oba zasoby i więzy; są to fundusze zrównoważone lub, rzadziej, fundusze mieszane.
Dlaczego fundusz powierniczy chciałby posiadać zarówno akcje, jak i obligacje? Mówiąc wprost, niektórzy inwestorzy nie chcą zajmować się wyborem spośród szerokiej gamy funduszy inwestycyjnych. Chcą jednego, wszechogarniającego wyboru, który mogą zakupić regularnie, oferuje przyzwoitą szansę na dobry zwrot z ich pieniędzy, i jest bardziej prawdopodobne, aby uniknąć dużej niestabilności, gdy świat się rozpada, nawet jeśli oznacza to mniej na rynku hossy. Dobrze zarządzany, zrównoważony fundusz ma największą szansę na osiągnięcie tych celów, ponieważ obligacje mają tendencję do utrzymywania lepszej wartości, gdy ceny akcji spadają.
Rynek akcji zazwyczaj kompensuje obligacje o niskiej rentowności, generując stopy dywidendy, które są konkurencyjne w stosunku do rentowności obligacji korporacyjnych.
Uważaj, aby obserwować ogólny wskaźnik wydatków inwestycyjnych
Jednym z największych niebezpieczeństw związanych z inwestowaniem w zrównoważony fundusz jest możliwość, że wskaźnik kosztów funduszu inwestycyjnego, który jest kosztem wypłacanym przez fundusz wspólnego inwestowania w imieniu udziałowców funduszy wspólnego inwestowania, może być wyższy niż w przypadku zakupu dwóch oddzielnych funduszy. jeden fundusz akcyjny (zapasowy) i jeden fundusz o stałym dochodzie (obligacje). Może to nie przeszkadzać, jeśli uznasz to za niedogodność - w końcu musisz poradzić sobie tylko z jedną inwestycją, która ma swoją wartość. Jest to jednak coś, co należy przynajmniej rozważyć.
Zgodnie z ogólną zasadą, inwestorzy powinni dążyć do płacenia mniej niż 1,50% rocznie w opłatach za zarządzanie, wydatków i innych kosztów podczas tworzenia indywidualnie zarządzanego rachunku, który jest zgodny z tą samą zrównoważoną strategią (inwestorzy posiadający jedynie kapitał zamożny lub o wysokiej wartości netto prawdopodobnie to zrobią). Tymczasem inwestorzy powinni starać się płacić od 1,25% do 1,50%, inwestując w publicznie sprzedany, połączony zrównoważony fundusz, który może przynieść mnóstwo wad podatkowych i problemów metodologicznych, jeśli nie jesteś ostrożny.
Na przykład akcje inwestycyjne Vanguard Balanced Index Investors (symbol giełdowy VBINX), które zatrzymują 60% pieniędzy w amerykańskich akcjach i 40% w amerykańskich obligacjach, mają wskaźnik kosztów tylko 0,25% rocznie, ale mają również ogromny wbudowany zysk kapitałowy , co oznacza, że byłoby głupotą kupić go na podlegającym opodatkowaniu rachunku maklerskim. W schroniskach podatkowych, takich jak Roth IRA, taki fundusz okazał się dobrą inwestycją między okresami takimi jak 2000 i 2010, kiedy to osiągnął lepsze wyniki niż Dow Jones Industrial Average jako wartość obligacji, działając jako poduszka bezpieczeństwa po krachu giełdowym, który zbiegł się z pęknięcie bańki dot-com.
Zrozumienie inteligentnej strategii za zrównoważonymi funduszami wzajemnymi
Teoretyczne uzasadnienie dla zrównoważonego portfela wykracza daleko poza zrównoważone fundusze inwestycyjne. Największą zaletą zrównoważonego podejścia jest psychologia, zakorzeniona w dyscyplinie znanej jako ekonomia behawioralna. Mówiąc w najbardziej podstawowych kategoriach, inwestorzy mają mniejszą skłonność do panikowania i robią coś głupiego, jeśli ich portfel ma tendencję do utrzymywania swojej wartości. Choć nieracjonalne, większość inwestorów wolałaby nieco niższe zyski, które pojawiałyby się w płynniejszych odstępach czasu niż wyższy zwrot z ogromnymi spadkami i wzrostem wartości.
Przyjęcie tej prawdy o ludzkiej naturze może być kluczem do dobrego snu i pomyślnej akumulacji bogactwa.
Dowiedz się więcej o zapasach i funduszach indeksowych
![Dowiedz się więcej o zapasach i funduszach indeksowych Dowiedz się więcej o zapasach i funduszach indeksowych](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/learn-about-stocks-and-index-funds.jpg)
Dowiedz się więcej o funduszach giełdowych a indeksowych. Rozumiejąc ich różnice, zalety i wady, każdy z nich można skutecznie wykorzystać w swoim portfolio.
Dowiedz się więcej o zrównoważonych lasach i selektywnym pozyskiwaniu drewna
![Dowiedz się więcej o zrównoważonych lasach i selektywnym pozyskiwaniu drewna Dowiedz się więcej o zrównoważonych lasach i selektywnym pozyskiwaniu drewna](https://i.travelcashinc.com/img//new/construction/learn-about-sustainable-forests-and-selective-logging.jpg)
Smart Loggers utrzymują zrównoważone lasy poprzez praktykę selektywnego pozyskiwania drewna. Dowiedz się o praktyce, jak uniknąć wyraźnego cięcia i więcej.
Co warto wiedzieć o funduszach wzajemnych
![Co warto wiedzieć o funduszach wzajemnych Co warto wiedzieć o funduszach wzajemnych](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/what-to-know-about-mutual-funds-1.jpg)
Jest kilka kluczowych rzeczy, które każdy inwestor powinien wiedzieć o funduszach inwestycyjnych. Przygotuj się, znając ryzyko, opcje i wydatki przedstawione tutaj.