Spisu treści:
Wideo: PODUSZKA FINANSOWA - czyli jak oszczędzać pieniądze? ???????????? 2024
Fundusze akcji i indeksów. Który z nich ma większy sens w portfelu inwestycyjnym? Jest to częste pytanie, które wielu inwestorów zadało podczas rozpoczynania swojej podróży inwestycyjnej. Jeśli kiedykolwiek wybrałeś magazyn finansowy lub porozmawiałeś z garstką doradców finansowych, wiesz, że istnieją dość mocne opinie na temat tego, czy inwestorzy powinni kupować poszczególne akcje dla swoich portfeli, czy wybrać zbiór tanich funduszy indeksowych.
Dla niektórych inwestorów ich wiara w inwestowanie w fundusze indeksowe przebiega tak głęboko, że jest prawie jak religia, mówiąc każdemu, kto chce słuchać, kupować fundusze indeksowe, dopóki krowy nie wrócą do domu. Inni śpią lepiej w nocy, wiedząc, że ich portfolio składa się z poszczególnych firm, które zbadały dogłębnie i ręcznie. Jest tam dużo hałasu i aby pomóc ci rozszyfrować wszystkie przeczytane wiadomości, pomyślałem, że przedstawię ci krótki przegląd niektórych zalet i wad każdej szkoły myślenia.
Inwestowanie w akcje
Gdy kupujesz akcje w poszczególnych firmach, stajesz się właścicielem części firmy. Oznacza to, że powinieneś uzyskać proporcjonalny udział w zyskach lub stratach w zależności od sukcesu, jakiego doświadcza firma.
Załóżmy na przykład, że korporacja McDonald's zarobiła 4.551.000.000 $ po opodatkowaniu zysków, a zarząd firmy decyduje się na wysłanie 2 465 300 000 $ z powrotem do akcjonariuszy spółki w formie dywidendy gotówkowej. Ponieważ jest to 1 010 368 852 akcji, to się opłaca 2,44 USD za akcję. Jeśli posiadałeś 1000 akcji, otrzymałeś 2440 $ w gotówce. Jeśli posiadałeś 1 000 000 akcji, otrzymałeś 2 440 000 $ w gotówce.
Inwestorzy, którzy w przeszłości kupowali prawa własności do odnoszących sukcesy firm, bardzo się wzbogacili. Wyobraź sobie, że stałeś się właścicielem części firm Microsoft, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, eBay, Target, Disney lub American Express, gdy były małe.
Gdy ich zyski rosły, zyskiwałeś na podstawie całkowitej posiadanej własności. W rzeczywistości inwestycja warta 10 000 USD w Wal-Mart, kiedy firma po raz pierwszy wydała akcje inwestorom zewnętrznym, wzrosła do ponad 10 000 000 $, a dywidendy zostały ponownie zainwestowane!
Z drugiej strony firmy zawodzą. Czasami powoli zanikają jak amerykańscy producenci samochodów. Innym razem kończą się katastroficznym katastrofą, takim jak Enron. Jeśli posiadasz udziały w tych firmach, twoje udziały mogą być bezwartościowe, tak jakbyś był właścicielem lokalnej piekarni, która musiała zamknąć drzwi.
Inwestowanie w fundusze indeksowe
Kiedy kupujesz fundusz indeksowy, naprawdę kupujesz koszyk zapasów przeznaczonych do śledzenia określonego indeksu, np. Dow Jones Industrial Average lub S & P 500. W efekcie inwestorzy, którzy kupują akcje funduszu indeksowego, posiadają akcje własne w dziesiątki, setki, a nawet tysiące różnych firm pośrednio.
Ktoś, kto inwestuje w indeks, mówi po prostu: "Wiem, że będę tęsknił za Wal-Martiem i McDonaldem świata, ale uniknę też Enronu i Worldcom's świata. Po prostu chcę zarabiać na korporacyjnej Ameryce przez zostając właścicielem części, moim jedynym celem jest uzyskanie przyzwoitej stopy zwrotu z moich pieniędzy, aby z czasem rosły, nie chcę czytać raportów rocznych i 10K, a na pewno nie chcę opanować zaawansowanych finansów i rachunkowość. "
Statystycznie rzecz biorąc, 50% zasobów musi być poniżej średniej i 50% zasobów musi być powyżej średniej. Właśnie dlatego tak wielu inwestorów funduszy indeksowych jest tak zaangażowanych w inwestowanie pasywnych funduszy indeksowych. Nie muszą spędzać więcej niż kilka godzin każdego roku, przeglądając swoje portfolio. Podczas gdy inwestor giełdowy w poszczególnych spółkach musi znać działalność firmy, rachunek wyników, bilans, wskaźniki finansowe, strategię, zarządzanie i inne.
Chociaż tylko Ty i Twój wykwalifikowany planista finansowy możecie zdecydować, które podejście jest najlepsze i najodpowiedniejsze dla Twojej własnej sytuacji, ogólnie rzecz biorąc, inwestowanie w fundusze indeksowe jest lepsze niż inwestowanie w poszczególne akcje, ponieważ utrzymuje niskie koszty, eliminuje potrzebę ciągłego studiowania zarobków raporty od firm i prawie na pewno sprawiają, że są "przeciętne", co jest znacznie lepszym rozwiązaniem niż utrata ciężko zarobionych pieniędzy w złych inwestycjach.
Dowiedz się, jak zacząć w zapasach Penny
Każdy może zacząć z zapasami, nawet jako początkujący, jeśli uniknie niebezpieczeństw i zainwestuje w wysokiej jakości firmy.
Dowiedz się więcej o zrównoważonych funduszach wzajemnych
Zrównoważony fundusz inwestycyjny to szczególny rodzaj funduszu inwestycyjnego, który inwestuje zarówno w akcje, jak i obligacje, jako rodzaj kompleksowego rozwiązania dla akcjonariuszy.
Dowiedz się więcej o zapasach Blue-Chip
Zapoznaj się z definicją zasobów blue chip, wraz z jej cechami ilościowymi i jakościowymi, takimi jak zwroty z kapitału i rekord dywidendy.