Spisu treści:
Wideo: Magia Procentów - czyli o czym nie powie doradca finansowy VirtualStudy.pl (Zwiastun) 2024
Kupuj wysoko i sprzedawaj nisko. Aby wypożyczyć stare, detaliczne powiedzenie, "nie możesz zarobić na woluminie", handlując zapasami w ten sposób.
Niektórzy inwestorzy odkrywają, że nie mają czasu, energii ani talentu, aby prowadzić badania i identyfikować akcje dla swojego portfela, a tym bardziej efektywnie zarządzać swoimi pieniędzmi. Ich potrzeby wykraczają poza zakres maklera giełdowego - mogą potrzebować usług wykwalifikowanego doradcy finansowego.
W tej dwuczęściowej serii przyjrzę się temu, co może zrobić dla ciebie doradca finansowy i omówię różne rodzaje doradców finansowych i sposób, w jaki pracują z tobą. W tym artykule omówiono korzyści, jakich można oczekiwać od doradcy finansowego.
Dobry doradca finansowy będzie pracował z Tobą nad opracowaniem planu gry, który pasuje do twojej sytuacji finansowej i dostosuje plan do osiągnięcia twoich celów.
Niektórzy ludzie uważają, że są bardziej wygodni w robieniu swoich "własnych rzeczy" i nie chcą wydawać pieniędzy, które może kosztować dobry doradca.
Z drugiej strony, wiele osób chętnie przekazuje ekspertowi szczegółowe informacje dotyczące opracowania planu finansowego.
Co robią doradcy finansowi
- The Big Picture - Doradca finansowy opracuje kompleksowy profil twojego statusu finansowego. Ten profil określi obszary mocnych i słabych stron.
- Bezemocjonalna ocena - Doradca finansowy da ci beznamiętną ocenę tego, co należy zrobić. Pieniądze są emocjonalnym tematem dla wielu osób, co często prowadzi do złych decyzji.
- Przydziel zasoby - Prawdopodobnie masz konkurencyjne priorytety, takie jak wysyłanie dzieci na studia podczas budowania funduszu emerytalnego. Doradca finansowy może pomóc przy alokacji zasobów, aby oba cele otrzymały odpowiednią część dolarów.
- Minimalizuj podatki Â- Większość decyzji inwestycyjnych wiąże się z pewnym rodzajem krótko- lub długoterminowego implikacji podatkowej. Twój doradca może pomóc ci w kształtowaniu inwestycji w sposób, który ogranicza podatki do minimum i więcej zainwestowanych dolarów.
- Planowanie nieruchomości - Ostrożne planowanie pomoże ci zapewnić, że twoje posiadłości trafią do bliskich w sposób, który chroni jak największą ich wartość.
- Konta emerytalne, takie jak 401 (k), IRA i tak dalej
- Ubezpieczenie, w tym medyczne, życie, niepełnosprawność, odpowiedzialność
- Cele edukacyjne dla ilu dzieci w jakim wieku
- Podatki zarówno osobiste, jak i firmowe, jeśli prowadzą własną działalność gospodarczą lub prowadzą działalność gospodarczą
- Inne cele finansowe, takie jak drugi dom, kupić firmę, wcześniej przejść na emeryturę
Plan
Plan może zawierać opcje osiągnięcia twoich celów, które wiążą się z różnymi poziomami zaangażowania z twojej strony (czytaj te dolary).
Wniosek
Doradcy finansowi mają różnorodne smaki, każdy z ich mocnymi stronami. W drugiej części tej serii przeanalizowano, w jaki sposób doradcy finansowi różnią się wykonaniem i wynagrodzeniem.
5 pytań do kolegium Doradca finansowy
![5 pytań do kolegium Doradca finansowy 5 pytań do kolegium Doradca finansowy](https://i.travelcashinc.com/img//new/paying-for-college/5-questions-you-should-ask-a-college-financial-aid-advisor.jpg)
Wejście na sam szlak wejścia do college'u może być frustrujące i mylące. Dlatego wiele rodzin zwraca się o pomoc do zewnętrznych doradców.
9 rzeczy Doradca finansowy może cię nie mówić
![9 rzeczy Doradca finansowy może cię nie mówić 9 rzeczy Doradca finansowy może cię nie mówić](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-decisions/9-finance-tips-you-might-not-hear-from-your-financial-advisor.jpg)
Jeśli poradnik nie włoży pieniędzy do kieszeni, czy nadal będą ci go udostępniać? Oto 9 rzeczy, które doradcy finansowi przeoczają zbyt często.
Co to jest doradca finansowy typu Fee-Only?
![Co to jest doradca finansowy typu Fee-Only? Co to jest doradca finansowy typu Fee-Only?](https://i.travelcashinc.com/img//new/retirement-decisions/what-is-a-fee-only-financial-advisor.jpg)
Zatrudnienie doradcy płatnego może mieć sens dla twojego portfela. Tylko doradcy nie otrzymują prowizji i mają odpowiedzialność powierniczą.