Spisu treści:
- R Udostępnij definicję funduszy wzajemnych
- Czy powinieneś kupić R Share Mutual Funds?
- Dolna linia o inwestowaniu w R Udostępnij fundusze wzajemne
Wideo: TYLKO NIE MÓW NIKOMU | dokument Tomasza Sekielskiego | cały film | 2019 2024
Jeśli posiadasz fundusze inwestycyjne w ramach planu 401 (k), lub zrobiłeś badania, próbując znaleźć bezładną wersję funduszu swojego ulubionego funduszu, być może widziałeś, że klasa R dzieli fundusze powiernicze. Co to znaczy, gdy zobaczysz literę R na końcu nazwy funduszu powierniczego? To zdecydowanie nie jest jak ocena filmu!
Prawdopodobnie znasz niektóre z typowych tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, takich jak klasa A, klasa B lub klasa C. Ale czym właściwie są akcje R i kiedy są one lepsze do inwestowania niż inne klasy jednostek uczestnictwa?
R Udostępnij definicję funduszy wzajemnych
Fundusze akcji R są klasą tytułów uczestnictwa funduszy wspólnego inwestowania oznaczoną jako klasa tytułów uczestnictwa emerytów, stąd litera "R." Fundusze inwestycyjne klasy R są dostępne wyłącznie za pośrednictwem sponsorowanego przez pracodawcę planu emerytalnego, takiego jak 401 (k). Udział R funduszy wspólnego inwestowania nie ma obciążenia (tj. Ładunek frontowy, ładunek zaplecza lub poziom obciążenia), ale mają one opłaty 12b-1, które zwykle wahają się od 0,25% do 0,50%.
Typową rodziną funduszu R Share w ramach planów 401 (k) są amerykańskie fundusze. Na przykład możesz zobaczyć American Funds Growth Fund of America lub American Funds Fundamental Investors lub American Funds Small Cap World w klasach akcji R1, R2, R3 lub R4.
Czy powinieneś kupić R Share Mutual Funds?
R Udostępnione fundusze inwestycyjne są udostępniane w planach 401 (k), ponieważ fundusze inwestycyjne pobierające opłaty nie są dozwolone w planach emerytalnych sponsorowanych przez pracodawców. Dlatego firmy oferujące fundusze powiernicze oferujące głównie fundusze inwestycyjne, które pobierają opłaty, które są sprzedawane głównie za pośrednictwem brokerów prowizji, stworzyły klasę R-share, aby ominąć ten problem.
Chociaż akcje serii R mogą mieć rozsądne współczynniki kosztów, a mogą być lepsze niż przy użyciu funduszy obciążeniowych, takich jak akcje serii A, akcje serii B lub akcje serii C, nadal są wyższe niż fundusze indeksowe. Na przykład, American Funds Growth Fund of America R1 (RGAAX) ma wskaźnik kosztów 1,44%, czyli nieco powyżej średniej dla funduszy zarządzanych aktywnie.
Jednak porównaj to Wskaźnik rozwoju Vanguard (VIGRX), który ma stosunek kosztu 0,18% i masz różnicę 1,26% na korzyść VIGRX. Z biegiem czasu wyższy wskaźnik kosztów funduszu udziałowego R będzie dużym obciążeniem dla wyników i może przełożyć się na tysiące dolarów mniej w łącznym zysku w dłuższej perspektywie.
Dolna linia o inwestowaniu w R Udostępnij fundusze wzajemne
Rozsądnie jest skorzystać z pasujących składek, które twój pracodawca może wnieść, kiedy przyczyniasz się do własnego 401 (k). Pamiętaj jednak, aby zwracać uwagę na wydatki, zwłaszcza jeśli nie ma dopasowania pracodawcy. W związku z tym możesz założyć własne konto emerytalne, takie jak Indywidualne Konto Emerytalne (IRA), w jednej z najlepszych niezależnych towarzystw funduszy inwestycyjnych.
Ale jeśli chcesz skorzystać z planu 401 (k) swojego pracodawcy, a fundusze z akcji R to jedyny wybór, nadal możesz z nich korzystać i znaleźć najlepsze dostępne, odpowiadające twoim celom i tolerancji ryzyka. Jednak biorąc pod uwagę wybór między akcjami R a funduszem indeksów o niskiej wartości, większość inwestorów rozsądnie wybiera fundusz indeksowy, zwłaszcza jeśli inwestuje przez okres 10 lat lub więcej.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Definicja majątku wspólnego funduszu
![Definicja majątku wspólnego funduszu Definicja majątku wspólnego funduszu](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/what-are-mutual-fund-holdings.jpg)
Co to jest fundusz inwestycyjny? Ile jest idealnych do dywersyfikacji? Przed zakupem jakiejkolwiek inwestycji inteligentni inwestorzy zbadają, co jest w środku.
Definicja opłaty za CAM (utrzymanie wspólnego obszaru)
![Definicja opłaty za CAM (utrzymanie wspólnego obszaru) Definicja opłaty za CAM (utrzymanie wspólnego obszaru)](https://i.travelcashinc.com/img//new/women-in-business/understanding-commercial-lease-terms-the-cam-fee.jpg)
Opłaty za wspólne korzystanie z powierzchni (CAM) są dość powszechne w komercyjnych dzierżawach, ale ich warunki i koszty, które pokrywają, mogą się znacznie różnić.
R-Squared (R2) Definicja wspólnego funduszu
![R-Squared (R2) Definicja wspólnego funduszu R-Squared (R2) Definicja wspólnego funduszu](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/mutual-fund-r-squared-definition.jpg)
R-kwadrat funduszu inwestycyjnego jest użytecznym narzędziem, za pomocą którego inwestorzy mogą określić jego korelację z danym benchmarkiem. Oto jak używać R2.