Spisu treści:
- Co to jest dobra stopa zwrotu?
- Złoto
- Gotówkowy
- Więzy
- Własność biznesowa, w tym zapasy
- Nieruchomość
- Zachowaj rozsądne oczekiwania
Wideo: Inwestowanie w nieruchomości w pigułce i bez tajemnic - zobacz jak robi to rentier 2024
Jednym z głównych powodów, dla których nowi inwestorzy tracą pieniądze, jest pogoń za nierealistycznymi stopami zwrotu z inwestycji, czy kupują akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, nieruchomości lub inne klasy aktywów. Większość ludzi po prostu nie rozumie, jak działa składanie. Każdy procentowy wzrost zysku każdego roku oznacza ogromny wzrost twojego ostatecznego bogactwa w czasie. Aby zapewnić wyraźną ilustrację, 10 000 USD zainwestowane w 10% przez 100 lat zamienia się w 137,8 miliona USD. Te same 10 000 USD zainwestowane z podwójną stopą zwrotu, 20%, nie tylko podwajają wynik, lecz zamieniają go w 828,2 USD miliard .
Wydaje się sprzeczne intuicyjnie, że różnica między 10% zwrotem a 20% zwrotem jest 6,010x tyle pieniędzy, ale to jest natura geometrycznego wzrostu.
Co to jest dobra stopa zwrotu?
Pierwszą rzeczą, którą musimy zrobić, to pozbycie się inflacji. W rzeczywistości inwestorzy są zainteresowani zwiększeniem siły nabywczej. Oznacza to, że nie przejmują się "dolarami" lub "jenem" per se, dbają o to, ile cheeseburgerów, samochodów, fortepianów, komputerów czy par butów można kupić.
Kiedy to zrobimy i przejrzymy dane, zobaczymy, że stopa zwrotu różni się w zależności od typów zasobów:
Złoto
Zazwyczaj złoto nie zyskało realnych wartości przez długi czas. Zamiast tego jest to jedynie magazyn wartości, który zachowuje siłę nabywczą. Jednak dekada po dekadzie złoto może być bardzo zmienne, przechodząc z ogromnych wzlotów do depresyjnych minimów w ciągu kilku lat, przez co daleko do bezpiecznego miejsca na przechowywanie pieniędzy, których możesz potrzebować w ciągu najbliższych kilku lat.
Gotówkowy
Waluty Fiata mają na celu amortyzację wartości w czasie. W rzeczywistości, 100 USD w 1800 jest dziś warte tylko 8 USD, co stanowi utratę 92% wartości. Zakopywanie gotówki w puszkach po kawie na twoim podwórku to straszny długoterminowy plan inwestycyjny. Jeśli uda mu się przetrwać żywioły, nadal będzie bezwartościowy, mając wystarczająco dużo czasu.
Więzy
Historycznie, dobre, wysokiej jakości obligacje mają tendencję do powrotu 2% do 4% po inflacji w normalnych warunkach. Im bardziej ryzykowna jest obligacja, tym większy zwrot wymagają inwestorzy.
Własność biznesowa, w tym zapasy
Patrząc na to, czego ludzie oczekują od swojego biznesu, zadziwia to, jak spójna może być ludzka natura. Najwyższa jakość, najbezpieczniejsze i najbardziej stabilne akcje wypłacające dywidendą miały tendencję do zwrotu 7% rzeczywistych, skorygowanych o inflację zwrotów dla właścicieli przez wieki. Wygląda na to, że ludzie są gotowi rozstać się ze swoimi pieniędzmi na jutrzejszą nadzieję. Tak więc, jeśli żyjesz w świecie inflacji 3%, możesz oczekiwać 10% stopy zwrotu (7% realny zysk + 3% inflacji = 10% nominalnego zwrotu).
Im bardziej ryzykowny biznes, tym wyższy wymagany zwrot. To tłumaczy, dlaczego ktoś może żądać zastrzyku z dwu- lub trzycyfrowymi zwrotami przy uruchomieniu, ponieważ ryzyko niepowodzenia, a nawet całkowite wymazanie są znacznie wyższe. Aby dowiedzieć się więcej na ten temat, przeczytaj Składniki wymaganej stopy zwrotu inwestora.
Nieruchomość
Bez zadłużania się, żądania zwrotu nieruchomości od inwestorów są odzwierciedleniem własności i zapasów. Realna stopa zwrotu za dobre, niezabudowane nieruchomości wynosiła około 7% po inflacji. Odkąd przeszliśmy przez dekady inflacji 3%, przez ostatnie 20 lat liczba ta ustabilizowała się na poziomie 10%. Bardziej ryzykowne projekty wymagają wyższych stóp zwrotu. Dodatkowo, inwestorzy w nieruchomości są znani z wykorzystywania hipotek, które są formą dźwigni, aby zwiększyć zwrot z inwestycji.
Obecne otoczenie o niskiej stopie procentowej doprowadziło w ostatnich latach do znacznych odchyleń, przy czym inwestorzy zaakceptowali stopy kapitalizacji znacznie poniżej tego, co wielu długoterminowych inwestorów mogłoby uznać za uzasadnione.
Zachowaj rozsądne oczekiwania
Z tego są lekcje na wynos. Jeśli jesteś nowym inwestorem i spodziewasz się zarobić, powiedzmy, 15% lub 20%, na podstawie twoich niebieskich mikrokredytów przez dziesięciolecia, to masz urojenia. To się nie stanie.
To może zabrzmieć ostro, ale ważne jest, aby zrozumieć: każdy, kto obiecuje takie powroty, wykorzystuje chciwość i brak doświadczenia. Opieranie swojej fundacji finansowej na złych założeniach oznacza, że albo zrobisz coś głupiego, przejmując ryzykowne aktywa, albo dojdziesz do emerytury za znacznie mniejszą sumę pieniędzy, niż się spodziewałeś. Nie jest to również dobry wynik, więc zachowuj ostrożne założenia co do powrotu i powinieneś mieć znacznie mniej stresujące doświadczenia inwestycyjne.
To, co mówi o "dobrej" stopie zwrotu, jeszcze bardziej mylące dla niedoświadczonych inwestorów, to fakt, że te historyczne stopy zwrotu - które znowu nie są gwarantowane, by się powtarzały - nie były gładkimi, rosnącymi trajektoriami. Jeśli byłeś inwestorem kapitałowym w tym okresie, cierpiałeś czasami na uderzające serca straty w wycenie rynkowej, z której wiele trwało. lat . Jest to natura dynamicznego kapitalizmu wolnego rynku. Ale w długim okresie są to stopy zwrotu, które historycy widzieli w przeszłości.
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki.Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.
Co to jest zwrot z inwestycji (ROI)?
![Co to jest zwrot z inwestycji (ROI)? Co to jest zwrot z inwestycji (ROI)?](https://i.travelcashinc.com/img//new/home-business/what-is-return-on-investment-roi.jpg)
Definicja zwrotu z inwestycji (ROI) lub zwrotu z inwestycji, sposobu jego obliczenia i sposobu wykorzystania do generowania zysków w firmie prowadzącej działalność w domu.
Jaki jest dobry zwrot z inwestycji?
![Jaki jest dobry zwrot z inwestycji? Jaki jest dobry zwrot z inwestycji?](https://i.travelcashinc.com/img//new/personal-finance/what-is-a-good-return-on-investment.jpg)
Gdzie znajdziesz dobry zwrot z inwestycji? To jest trudniejsze, niż mogłoby się wydawać. Oto dlaczego, a oto, jak dowiedzieć się, co jest realistyczne.
Zwrot z powrotem do społeczności jest dobry dla biznesu
![Zwrot z powrotem do społeczności jest dobry dla biznesu Zwrot z powrotem do społeczności jest dobry dla biznesu](https://i.travelcashinc.com/img//new/small-business/giving-back-to-the-community-is-good-for-business.jpg)
Oddanie społeczności lokalnej poprzez darowizny na rzecz lokalnych organizacji charytatywnych jest dobre dla duszy i Twojej firmy! Oto kilka wielkich możliwości.