Spisu treści:
- Napisz list instrukcji
- Dostarcz swój list instrukcji
- Uzupełnij i zwróć wszystkie wymagane dokumenty
- Potwierdź przeniesienie konta
- Umieść dokumentację weryfikacyjną za pomocą umowy powierniczej
Wideo: Pułapka potwierdzenia a Twoje finanse. Jak nie dać się złapać? #wtorekzfinansami odc. 13 2024
Finansowanie kont bankowych i rachunków inwestycyjnych lub maklerskich w twoim odwołalnym żywym zaufaniu może być łatwe lub skomplikowane. To zależy od zasad instytucji, które posiadają twoje konta.
Niektóre instytucje finansowe po prostu zmieniają nazwę twojego konta z twojego osobistego na twoje nazwisko jako powiernika, zwykle z napisem "TTE" po twoim nazwisku. Inne będą wymagały zamknięcia oryginalnego konta i otwarcia nowego w imieniu trustu.
Bez względu na zasady obowiązujące w Twojej instytucji i liczbę obręczy, które chcesz przejść, ważne jest, abyś zasilił swoje rachunki bankowe i inne inwestycje w swoje zaufanie, aby właściwie zaplanować upośledzenie umysłowe i uniknąć spadków.
Twój powiernik będący następcą - osoba, którą wymienisz, aby wkroczyć i przejąć zarządzanie twoim zaufaniem, jeśli zostaniesz upośledzony umysłowo - nie będzie mógł uzyskać dostępu do twoich kont, jeśli nie są w imieniu twojego trustu.
Możesz wykonać kilka ogólnych kroków, aby zasilić konta bankowe i rachunki inwestycyjne, w tym rachunki maklerskie, w swoje zaufanie, ale instytucje te mogą się nieznacznie różnić.
Napisz list instrukcji
Przygotuj list instrukcyjny do swojej instytucji finansowej z prośbą o ponowne przesłanie Twojego konta z Twojego imienia i nazwiska do nazwy twojego trustu. Podaj swój numer konta, nazwę swojego zaufania, numer ubezpieczenia społecznego, swój adres pocztowy, adres e-mail i numer telefonu.
Dostarcz swój list instrukcji
Ręcznie, jeśli to możliwe, przekaż list polecający bankowi lub doradcy finansowemu. Zawieś umowę z tobą, ponieważ ktoś prawie na pewno poprosi o jej kopię. Jeśli nie możesz doręczyć listu, wyślij go do oddziału banku, w którym otworzyłeś swoje konto lub do doradcy finansowego.
Dołącz kopię swojego oświadczenia o zaufaniu lub memorandum zaufania, które powinno podsumować twoją umowę powierniczą, podkreślając informacje, które instytucja będzie musiała znać. Jeśli nie masz jednego z tych dokumentów, możesz być w stanie wykorzystać tylko pierwszą stronę i strony podpisu swojej umowy powierniczej, aby zachować równowagę porozumienia zaufania jako prywatną.
Uzupełnij i zwróć wszystkie wymagane dokumenty
Wypełnij i zwróć wszystkie dokumenty wymagane przez twoją instytucję. Mogą to być nowe karty podpisów, nowe formularze kont, oświadczenia powierników i ewentualnie inne formularze kont zaufania.
Potwierdź przeniesienie konta
Kontynuuj telefon lub pocztę, aby upewnić się, że konto lub konta zostały ponownie zapisane w Twoim zaufaniu. Powinieneś również sprawdzić wyciągi z konta, aby potwierdzić, że twoje nazwisko jako powiernika zostało prawidłowo wymienione na wyciągu zamiast twojego indywidualnego nazwiska. Popularne skróty do wyszukania obejmują "John Doe, TTEE", John Doe TR dtd 1/1/16, "lub" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Umieść dokumentację weryfikacyjną za pomocą umowy powierniczej
Umieść dokumentację w swojej umowie powierniczej, aby zweryfikować finansowanie konta bankowego lub inwestycyjnego w swoim funduszu powierniczym. Może to obejmować faktyczny list weryfikacyjny od Twojego banku lub doradcy finansowego lub wyciąg z rachunku, który pokazuje nazwę twojego trustu.
UWAGA: Lokalne i lokalne przepisy zmieniają się często, a powyższe informacje mogą nie odzwierciedlać najnowszych zmian. Proszę skonsultować się z prawnikiem, aby uzyskać najbardziej aktualną poradę. Informacje zawarte w tym artykule nie stanowią porady prawnej i nie zastępują porady prawnej.
4 sposoby, aby Twoje inwestycje rosły
![4 sposoby, aby Twoje inwestycje rosły 4 sposoby, aby Twoje inwestycje rosły](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/4-ways-to-make-your-investments-grow.jpg)
Istnieją cztery główne sposoby zarabiania pieniędzy, od sprzedaży czasu do generowania zysków kapitałowych z inwestycji.
Reguły wypłat dla kont UTMA, Coverdell i innych kont
![Reguły wypłat dla kont UTMA, Coverdell i innych kont Reguły wypłat dla kont UTMA, Coverdell i innych kont](https://i.travelcashinc.com/img//new/paying-for-college/withdrawal-rules-for-different-types-of-college-saving-accounts.jpg)
Podział reguł, przepisów i podatków związanych z trzema najpopularniejszymi kontami uczelnianymi: UTMA i UGMA, Section 529 i Coverdell.
Czy Twoje małżeństwo może przynieść więcej rachunków bankowych?
![Czy Twoje małżeństwo może przynieść więcej rachunków bankowych? Czy Twoje małżeństwo może przynieść więcej rachunków bankowych?](https://i.travelcashinc.com/img//new/budgeting/could-your-marriage-benefit-from-more-bank-accounts.jpg)
Czy posiadanie więcej niż jednego konta bankowego poprawia sytuację finansową współmałżonka? W zależności od dynamiki związku, tak!