Spisu treści:
- Towarzystwa funduszy inwestycyjnych, które oferują najlepsze fundusze indeksowe
- Znalezienie najlepszych funduszy indeksowych w dyskontowych firmach brokerskich
- Uważaj na fundusze, które są zbyt drogie
Wideo: Lek. wet. Marcin Peryga - Schorzenia brojlerów o nietypowym przebiegu. 2024
Jeśli chcesz kupić najlepsze fundusze indeksowe, nie znajdziesz ich w żadnej losowej firmie oferującej fundusze powiernicze, firmie brokerskiej, firmie ubezpieczeniowej lub banku. Istnieje tylko garstka podmiotów finansowych, w których inwestorzy mogą kupić najlepsze fundusze indeksowe na rynku, a także kilka firm, których chcesz całkowicie uniknąć przy zakupie funduszy indeksowych.
Tutaj dzielimy się najlepszymi towarzystwami funduszy inwestycyjnych i brokerami dyskontowymi, aby kupić fundusze indeksowe oraz kilka firm finansowych, które pobierają zbyt dużo za fundusze indeksowe (i dlatego powinny unikać).
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych, które oferują najlepsze fundusze indeksowe
Najlepsze fundusze indeksowe to zazwyczaj te, które mają dwie główne cechy: 1) niskie wskaźniki kosztów i 2) ścisłe śledzenie indeksu. Innymi słowy, ponieważ fundusze indeksowe są pasywnie zarządzanymi inwestycjami zaprojektowanymi do replikowania wydajności indeksu docelowego, po prostu szukasz niskich kosztów i wydajności, która jest prawie identyczna z indeksem.
Oto cztery najlepsze firmy, w których inwestorzy mogą uzyskać najlepsze fundusze indeksowe:
- Inwestycje Vanguard: Vanguard Investments jest jedną z najlepszych i ulubionych firm funduszy inwestycyjnych dla tłumu typu "zrób to sam". Założyciel Jack C. "Jack" Bogle założył firmę o swoim pomyśle, że tanie fundusze indeksowe mogą zapewnić lepsze zwroty dla długoterminowego inwestora. Google, obecnie na emeryturze, skutecznie i konsekwentnie oświadczył społeczności inwestorów, że głupotą jest próba aktywnie zarządzane podejście, w którym prosta i tania strategia pasywnego zarządzania indeksami może zapewnić lepsze zwroty. Vanguard jest pierwszą firmą oferującą fundusze powiernicze, która oferuje indeks giełdowy, który obecnie nosi nazwę Vanguard 500 Index (VFINX). Mają też największy na świecie fundusz inwestycyjny na akcje, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) i największy fundusz inwestycyjny na świecie, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). A dzięki największemu wyborowi tanich, niezależnych funduszy indeksowych, Vanguard jest największym i najlepszym dostawcą indeksu funduszy inwestycyjnych na świecie. Oferują również fundusze indeksowe łączące akcje i obligacje, takie jak Vanguard Balanced Index (VBINX) i fundusze indeksowe, które koncentrują się na określonych sektorach, zwane funduszami sektorowymi, takie jak Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX) i kilka funduszy Exchange Traded lub ETF, które są podobne do funduszy inwestycyjnych. Fundusze indeksowe Vanguard wymagają zainwestowania minimum 3 000 USD początkowej inwestycji. Minimalne stałe składki wynoszą zwykle 100 USD lub mniej.
- Inwestycje Fidelity: Fidelity Investments jest najlepiej znana jako firma oferująca fundusze emerytalne i oferująca usługi emerytalne i produkty, takie jak plany 401 (k) i IRA, dla firm i osób prywatnych. Fidelity, założona w 1946 roku, jest jedną z największych korporacji międzynarodowych usług finansowych na świecie. Jako towarzystwo funduszy inwestycyjnych Fidelity powstało na bazie niektórych z powszechnie zarządzanych aktywnie funduszy inwestycyjnych, takich jak Fidelity Contrafund (FCNTX), zarządzanych przez Williama Danoffa i Fidelity Magellan (FMAGX), rozsławionych w latach 80-tych przez legendarnego zarządzający funduszem, Peter Lynch. Chociaż Fidelity specjalizuje się w aktywnie zarządzanych funduszach inwestycyjnych, ma kilka najtańszych funduszy o wysokiej jakości na rynku. Na przykład wskaźnik Fidelity 500 (FUSEX) ma wskaźnik kosztów zaledwie 0,09%, czyli mniej niż 0,16% dla Vanguard 500 Index. Ze względu na niższe koszty, z biegiem czasu FUSEX będzie musiał wykorzystać VFINX w zamian za inwestora. Ogólnie rzecz biorąc, im niższe są wydatki wewnętrzne na prowadzenie funduszu inwestycyjnego, tym większy zysk dla inwestora. Fidelity ma również kilka innych wyróżniających się funduszy indeksowych, takich jak indeks obligacji amerykańskich Fidelity (FBIDX), indeks Fidelity Mid Cap (FSCLX), indeks Fidelity Small Cap Index (FSSPX), wskaźnik Fidelity Total Market Index (FSTMX) i kilka innych. Fundusze indeksu Fidelity wymagają zainwestowania minimum 2500 $ początkowej inwestycji. Minimalne stałe składki wynoszą zwykle 100 USD lub mniej.
- Charles Schwab: Znany po prostu jako Schwab i nazwany na cześć swojego założyciela, Charles Schwab Corporation jest firmą brokerską oferującą fundusze inwestycyjne i usługi finansowe dla inwestorów indywidualnych. Założona w 1971 r. Pod nazwą First Commander Corporation, Schwab rozpoczęła oferowanie usług maklerskich osobom fizycznym po obniżonej cenie w 1975 r. Przedtem inwestowanie na giełdzie było uważane przede wszystkim za przywilej zamożnej osoby. Jest to firma brokerska z rabatem, która również ma własną linię funduszy inwestycyjnych. Ich fundusze indeksowe są jednymi z najtańszych i najlepiej dostępnych na rynku. Do ich najlepszych funduszy indeksu należą indeks Schwab S & P 500 (SWPPX) i indeks giełdowy Schwab Total Wall (SWTSX), z których oba mają wskaźnik wydatków na poziomie zaledwie 0,09%, co w porównaniu do średniej w branży wynosi 0,40% dla funduszy indeksowych. Minimalna inwestycja początkowa w wysokości 100 USD to także branża niska.
- Fundusze Północne: Jeśli zrobiłeś jakieś badania dla tanich funduszy inwestycyjnych, być może słyszałeś o funduszach północnych. Wiele funduszy indeksowych ma niższe wskaźniki kosztów niż w Vanguard Investments. Fundusze północne są zarządzane przez Northern Trust, który oferuje około 50 funduszy inwestycyjnych, z których większość to fundusze o niskiej stopie procentowej, takie jak Northern Mid Cap Index (NOMIX), Northern Small Cap Index (NSIDX) i Northern Bond Index (NOBOX) , z których wszystkie mają wskaźnik kosztów 0,15% i są niższe niż fundusze w tej samej kategorii w Vanguard.
Znalezienie najlepszych funduszy indeksowych w dyskontowych firmach brokerskich
Wielu brokerów online, do których dostęp mają zwykli inwestorzy, jest często określane mianem brokerów dyskontowych.Większość ludzi nie myśli o firmach brokerskich, kiedy myślą o funduszach inwestycyjnych. Zamiast tego, słusznie, myślą o jednych z najlepszych bezzwiązkowych towarzystw funduszy inwestycyjnych, takich jak Vanguard, Fidelity i T. Rowe Price. Rabatowi brokerzy online oferujący szeroki wybór funduszy inwestycyjnych (choć nie własnych) to Etrade i TD Ameritrade. Charles Schwab jest również brokerem zniżkowym, ale oferuje własne fundusze, jak wcześniej podkreślono w tej historii.
Należy pamiętać, że firmy maklerskie, a także towarzystwa funduszy inwestycyjnych, często pobierają opłaty transakcyjne przy zakupie lub sprzedaży udziałów funduszy od innych spółek. Opłaty te są zwykle niskie i średnio wynoszą około 10 USD za handel. Brokerzy rabatowi często oferują tysiące funduszy inwestycyjnych, ale upewnij się, że zaczynasz swoje poszukiwania od wyboru odpowiednich funduszy "bez transakcji" lub "Funduszy NTF".
Uważaj na fundusze, które są zbyt drogie
Jak już wiesz, fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie, co oznacza, że zespół zarządzający po prostu kupuje papiery wartościowe znalezione w indeksie i dlatego nie musi przeprowadzać żadnych badań, a handel jest bardzo ograniczony. To naturalnie sprawia, że koszty wewnętrzne funkcjonowania funduszy indeksu są bardzo niskie. Dlatego nie ma uzasadnionego powodu, aby obciążać inwestorów kosztami wyższymi niż średnia dla funduszy indeksowych, która wynosi około 0,40%.
Oto niektóre z najdroższych funduszy indeksowych S & P 500:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): współczynnik kosztów 1,37%
- Fundusz Invesco S & P 500 Index (SPICX): współczynnik kosztów 1,33%
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): współczynnik kosztów 1,32%
- Wells Fargo Index (WFINX): współczynnik kosztów 1,31%
Oprócz wysokich wskaźników wydatków, każda z tych klas jednostek uczestnictwa pobiera 1,00% obciążenia, które jest pobierane za zakup i sprzedaż akcji, co czyni je jeszcze droższymi. Należy pamiętać, że fundusze te mogą mieć inne klasy udziałów, które są tańsze od nich; jednak nadal powyżej średniej w stosunku kosztów.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Najlepsze fundusze indeksowe S & P 500
Znalezienie najlepszego funduszu S & P 500 Index może być łatwe, jeśli wiesz, czego szukać. Oto niektóre z najlepszych funduszy do zakupu i dlaczego.
Które firmy brokerskie mają najlepsze wspólne fundusze?
Szukając najlepszych firm brokerskich do kupowania funduszy inwestycyjnych typu "bez obciążenia", należy również sprawdzić współczynniki niskiego wydatku i brak opłaty transakcyjnej (NTF).
Hipoteza efektywnych rynków: EMH i fundusze indeksowe
Hipoteza efektywnego rynku (EMH) i fundusze indeksowe są częścią tej samej historii. EMH ujawnia, w jaki sposób i kiedy fundusze indeksowe pokonały fundusze zarządzane aktywnie.