Spisu treści:
- Co to są fałszywe oszustwa kontrolne?
- Co z amerykańskimi kontrolerami wolności? Czy to oszustwo?
- Co Eksperci mówią o fałszywych oszustwach kontrolnych
- Końcowe słowo o fałszywych oszustwach kontrolnych:
Wideo: The Great Gildersleeve: Dancing School / Marjorie's Hotrod Boyfriend / Magazine Salesman 2024
Jedną z zabawnych części dotyczących wchodzenia w loterię jest to, że czasami otrzymujesz "niespodziankę" w mailu: nagrodę loterii, o której wcześniej nie wiedziałeś, że wygrałeś. Sprawdzanie poczty i znajdowanie niespodzianki zawsze jest dreszczykiem emocji.
Możesz pomyśleć, że najlepszym rodzajem niespodzianki do otrzymania byłby duży czek, ale zanim będziesz zbyt podekscytowany, poświęć chwilę na przemyślenie tego. Są szanse, że to nie jest żadna nagroda, ale czek podróbkowy.
Jest prosta zasada: duża pula nagród, która trafia do poczty bez oświadczenia, które nie jest prawomocną wygraną. Sponsorom loterii wymaga się przesyłania oświadczeń przed wydaniem nagród o wartości przekraczającej 600 USD. Więc jeśli otrzymałeś czek o wartości ponad 600 $ jako nagrodę bez oświadczenia, od razu wiesz, że to oszustwo oszustwa i może spowodować problemy finansowe i prawne.
Co to są fałszywe oszustwa kontrolne?
Fałszywy oszustwa to próba nadużywania twojego entuzjazmu do wygrywania nagród, abyś mógł przekazać swoje ciężkie pieniądze złodziejom. Wysyłają ci czek i przekonują cię, że jesteś zwycięzcą. Wystarczy, że odeślą im niewielką część nagrody i zatrzymają resztę. Ale to bezsensowne. Nigdy nie musisz wysyłać pieniędzy, aby wydać nagrodę.
Oto przykład, w jaki sposób może sprawdzić oszustwo loterii: otrzymasz czek pocztą, a także gratulacje z okazji wygrania dużej nagrody.
Istnieją również instrukcje, że czek jest tylko częścią nagrody, przeznaczoną na pokrycie "podatków", "opłat celnych", "opłat serwisowych" lub podobnej opłaty dodatkowej. Gdy użyjesz czeku, by pokryć opłatę, twoja większa nagroda zostanie ci wydana.
Zostaniesz poproszony o złożenie czeku i zadzwonienie pod numer na liście w celu uzyskania dalszych instrukcji.
Instrukcje te będą zawierały wskazówki dotyczące przelewu pieniędzy do tak zwanych sponsorów loterii.
Po zaksięgowaniu pieniędzy odkryjesz, że czek został skradziony lub sfałszowany. Ale jeszcze gorzej, masz prawną odpowiedzialność za kwotę nieuczciwego czeku, a także pieniądze podłączone do oszustów, plus opłaty bankowe za odesłaną czek i wszelkie koszty sądowe, które bank ponoszą. To może przyczynić się do bardzo kosztownego błędu.
Ponadto złożenie fałszywego czeku jest przestępstwem, a ofiara może nawet stawić czoła więzieniu. Więc jeśli uważasz, że to może być oszustwo, ale równie dobrze możesz je zdeponować, żeby zobaczyć, co się stanie … cóż, pomyśl jeszcze raz!
Jeśli chcesz wiedzieć, na co uważać, zobacz ten przykład prawdziwego oszustwa kontrolnego.
Co z amerykańskimi kontrolerami wolności? Czy to oszustwo?
Jeśli słyszałeś o reklamach na temat kontroli wolności w Stanach Zjednoczonych, możesz się zastanawiać, czy znajdziesz je w swojej skrzynce pocztowej, a jeśli tak, to czy będzie to legalne czy fałszywe?
Pomimo reklam i roszczeń, U.S. Freedom Checks nie są gratisy warte dziesiątki tysięcy dolarów, które pojawiają się w twojej poczcie. Stanowią raczej część programu marketingowego mającego na celu sprzedać ci biuletyn o wartości 49 USD, który z kolei zachęci Cię do inwestowania w MLP, które są uzasadnioną, choć nieco przekreśloną inwestycją, według Metro.us.
Jeśli więc znajdziesz w swojej poczcie sprawdzanie wolności w USA i nie uczestniczyłeś w żadnej z inwestycji, zachowaj ostrożność. Najprawdopodobniej został wysłany przez oszusta, który miał nadzieję, że skorzysta z szumu towarzyszącego twierdzeniom Matta Badiali'ego o magicznych zwrotach.
Co Eksperci mówią o fałszywych oszustwach kontrolnych
Aby uzyskać wskazówki dotyczące rozpoznawania i zapobiegania oszustwom związanym z kontrolą, skontaktowałem się z Maleka Ali, Konsultantem ds. Zarządzania ryzykiem w Toolbox dla bankiera. Jako firma, która pomaga bankom zarządzać ryzykiem i usprawnić badania zgodności, Banker's Toolbox doskonale zdaje sobie sprawę z niebezpieczeństw stwarzanych przez oszustwa kontrolne. Oto co Maleka Ali miała do powiedzenia:
P: Jakie konsekwencje prawne możesz napotkać, jeśli przez pomyłkę dokonasz nieuczciwego czeku?
Odp .: Kiedy ofiara zaakceptuje czek na oszustwo i wpłaci je na swoje konto, staje się odpowiedzialna za wszelkie straty.
Jeśli ofiara nie ma wystarczającej ilości pieniędzy na koncie, bank może wnieść sprawę przeciwko ofierze za wszystkie pieniądze należne bankowi. Mogą zgłosić ofiarę do agencji raportujących, takich jak ChexSystems, co utrudni im otwarcie konta w innej instytucji finansowej, a mogą nawet stanąć w obliczu kary więzienia.
P: Jakie mogą być finansowe konsekwencje oszustw kontrolnych?
Odp .: Zazwyczaj czek zostaje zdeponowany na koncie ofiary, a następnie zostaje poproszony o przekazanie lub przekazanie (za pośrednictwem Western Union lub Money Gram) zagranicznych wpływów w celu pokrycia różnorakich opłat za przetwarzanie lub opłat adwokackich związanych z wygraną.
Gdy czek zostanie zwrócony jako fałszywy, bank może natychmiast obciążyć ofiarę opłatą za podróbkę wraz z opłatami za zwłokę. Jeśli bank złoży sprawę sądową lub jeśli ofiara spotka się z jakimkolwiek innym potencjalnym zarzutem kryminalnym, może nawet będzie musiał zebrać więcej pieniędzy, aby zapłacić za opłaty adwokackie.
P: Jeśli nie masz pewności, czy czek jest nieuczciwy, jakie kroki należy podjąć przed jego zrealizowaniem?
O: Sprawdź firmę lub osobę wymienioną jako twórcę czeku. Nie dzwoń pod numer podany na czeku - zazwyczaj jest to numer, który zadzwoni do kogoś, kto znajduje się na scamie.
Zadzwoń do banku, w którym czek jest wystawiony, aby sprawdzić, czy numer konta jest ważny i czy nazwa na koncie jest zgodna z nazwą na czeku.Często będą używać ważnego banku z ważnym numerem konta, ale będą zastępować inną nazwę jako twórca czeku.
Sprawdź, czy sprawdzą, czy środki znajdują się na koncie. Zachowaj jednak ostrożność; tylko dlatego, że na koncie są pieniądze, nie oznacza to, że producent konta faktycznie wystawił czek.
Najbardziej ostrożnym scenariuszem byłoby zlecenie swojemu bankowi wysłania czeku "Odbiór" do banku producenta. Będą fizycznie przesyłać czek do banku producentów na podstawie kolekcji, zbierać fundusze dla ciebie, a następnie deponować środki na koncie po otrzymaniu przez zagraniczną instytucję finansową. Może to potrwać od 10 dni do 3 tygodni; jednak gdy środki zostaną wpłacone na twoje konto, wiesz, że są to dobre fundusze.
P: Jakie są niektóre z głównych oznak, że czek jest nieuczciwy?
Odp .: Wiarygodne loterie nigdy nie będą wymagały wysyłania pieniędzy na pokrycie jakichkolwiek opłat lub przetwarzania. Jeśli naciskają na ciebie z terminem (który zazwyczaj jest bardzo krótki), jest to również znak, że czek jest nieuczciwy. Czy wszedłeś nawet na loterię lub loterie? Jeśli nie, to jest to oszukaństwo.
Jeśli otrzymałeś powiadomienie z wiadomości e-mail, czy adres e-mail był podobny do Yahoo lub Hotmail? Czy w liście lub e-mailu informującym o wygranej pojawiły się błędy gramatyczne?
Najczęściej czek będzie wyglądać legalnie. Producent i bank wymienione na czeku również mogą być uprawnieni, ale to nie znaczy, że faktycznie wystawili czek. Ta informacja powinna zostać potwierdzona.
Należy również potwierdzić, że numer banku wskazany na dole czeku jest prawidłowym numerem identyfikacyjnym banku. Na przykład mogą wymieniać Bank of America jako bank wydający, ale używaj numeru identyfikacyjnego Wells Fargo jako numeru trasy. Ma to na celu opóźnienie przetwarzania czeku, aby dać oszustom jeszcze więcej czasu na uniknięcie oszustwa.
P: Jakie kroki podejmują banki, aby chronić swoich klientów przed oszustwami kontrolnymi?
Odp .: Kiedy klient wpłaca czek, kasjerzy banków jedynie przetwarzają czeki i najczęściej nie sprawdzają, czy czek jest zgodny z prawem.
W zależności od relacji i historii klienta z jego instytucją finansową, bank często nawet nie zatrzymuje środków. Nawet jeśli wstrzymanie zostanie złożone ze względu na ograniczenia federalne, a czasem stanowe, wstrzymanie zazwyczaj będzie trwało nie więcej niż 5-10 dni; jednak czasami może upłynąć kilka tygodni, zanim fałszywy czek zostanie zwrócony, zwłaszcza jeśli czek zostanie wystawiony na bank zagraniczny.
Końcowe słowo o fałszywych oszustwach kontrolnych:
Jeśli otrzymasz czek pocztą, nie deponuj go i miej nadzieję, że go przejdzie. Nawet jeśli nie okażesz pieniędzy, o które proszą oszuści, możesz mieć poważne problemy prawne i finansowe tylko po to, by zdeponować czek.
Jeśli masz wątpliwości, porozmawiaj ze swoim menedżerem bankowym, jak zweryfikować, czy otrzymany czek jest zgodny z prawem. I pamiętaj, aby odświeżyć znaki ostrzegawcze oszustw loterii, aby łatwiej rozpoznawać oszustwa.
Czy te siedem zapasów zrobi wielki powrót?
![Czy te siedem zapasów zrobi wielki powrót? Czy te siedem zapasów zrobi wielki powrót?](https://i.travelcashinc.com/img//new/stocks/will-these-seven-stocks-make-a-big-comeback.jpg)
Niektóre zapasy właśnie pokonały ogromne przeszkody; inni wciąż stoją przed nimi. Które z nich spowodują duży zwrot?
Czy to jest oszustwo? Jak zdecydować, czy witryny Sweepstakes są godne zaufania
![Czy to jest oszustwo? Jak zdecydować, czy witryny Sweepstakes są godne zaufania Czy to jest oszustwo? Jak zdecydować, czy witryny Sweepstakes są godne zaufania](https://i.travelcashinc.com/img//new/contests/avoiding-lottery-pool-problems.png)
Czy kiedykolwiek natknąłeś się na loterie i zastanawiałeś się, czy można bezpiecznie wejść? Te wskazówki pomogą ci ocenić loterie, aby zdecydować, czy są godne zaufania.
Czy to jest loteria legatowa czy oszustwo?
![Czy to jest loteria legatowa czy oszustwo? Czy to jest loteria legatowa czy oszustwo?](https://i.travelcashinc.com/img//new/contests/is-that-sweepstakes-safe-to-enter.jpg)
Czy to legalna loteria czy oszustwo? Dowiedz się, jak wykrywać spamerskie i oszukańcze strony z loterią zanim wprowadzisz i zachowasz swoje dane.