Spisu treści:
- Odwołanie
- Jak przegrywasz
- Pranie pieniędzy
- Czy możesz odzyskać swoje pieniądze?
- Wskazówki dotyczące zleceń przelewów pieniężnych
Wideo: MILIARDY DOLARÓW w Gotówce Wywożone przez Ukraińców z Polski - Analiza Komentator Pieniądze za Pracę 2024
Jeśli szukasz elastycznej, domowej pracy, zlecenie przelewu może wydawać się atrakcyjne. To łatwa praca: wszystko, co musisz zrobić, to przetwarzać płatności, zdeponowując je na swoim koncie i wysyłając pieniądze komuś innemu.
Niestety, te "zadania" są często oszustwami. Objęcie tej pozycji może spowodować utratę ciężko zarobionych pieniędzy (i pieniędzy, których nawet nie posiadasz), a także ewentualne zarzuty karne. Sprawy mogą wydawać się dobre przez jakiś czas, ale prędzej czy później rzeczy stają się brzydkie.
Odwołanie
Szczegóły różnią się w przypadku każdej operacji, ale większość oszustw związanych z transferem pieniędzy ma podobną charakterystykę: możesz zatrzymać wszystko, co przesyła ci firma transferu pieniędzy, a Ty możesz wykonywać pracę z domu.
Nie potrzebujesz zaawansowanych umiejętności ani treningu, a potencjał dochodowy jest znacznie wyższy niż wszystko, co zarobiłeś w przeszłości (więcej niż krajowy średni dochód, a często na sześć cyfr rocznie). Co mogłoby pójść źle? Jeśli brzmi zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie tak jest.
Jak przegrywasz
Podczas wykonywania zlecenia przelewu istnieje znaczne ryzyko. Większość płatności dokonanych w tych miejscach pracy jest nieodwracalna: nie możesz anulować płatności ani odzyskać swoich pieniędzy. Jednak dopóki nie wpłacisz gotówki, dokonane wpłaty mogą zostać cofnięte.
- Dostaniesz oszustwo: Operacje te są często oszustwami i najprawdopodobniej najprawdopodobniej stracisz pieniądze. Ponieważ płatności przychodzą i przechodzą przez twoje konto, ty i twój bank zostaną przeszkoleni, aby zobaczyć te transakcje jako rutynowe zdarzenia. Bank szybko rozwiąże dla ciebie fundusze (lub przynajmniej udostępni Ci pieniądze), a będziesz mógł przekazywać płatności wkrótce po ich otrzymaniu.
- Jak to się kończy: Któregoś dnia dojdzie do wypłaty dużej kwoty, a będziesz przesyłać płatność bez wahania. Jednak banki potrzebują czasu, aby zdać sobie sprawę, że depozyt nie zostanie rozliczony, i nie ma gwarancji, że faktycznie otrzymasz te fundusze. Twój bank dokona wycofania złego depozytu ze swojego konta - ale już przekazałeś płatność. W rezultacie stracisz pieniądze na transakcji, a saldo na Twoim koncie może być ujemne. Ewentualnie (jeśli nie dokonasz wpłaty, która zostanie odrzucona), otrzymana płatność zostanie zgłoszona jako fałszywa i zostanie wycofana.
- Informacje osobiste: Ubiegając się o pracę, może być konieczne podanie poufnych danych osobowych. W ramach "procesu rekrutacji" możesz potrzebować zweryfikować swój numer ubezpieczenia społecznego, dane konta bankowego i inne dane prywatne w celu sprawdzenia tożsamości i innych wymagań. Te żądania mogą wydawać się mieć sens, ponieważ zajmujesz się pieniędzmi. Informacje te mogą jednak służyć do kradzieży środków z kont lub kradzieży tożsamości.
- Opłaty karne: Oprócz utraty pieniędzy, możesz zostać oskarżony o udział w praniu brudnych pieniędzy.
Pranie pieniędzy
W niektórych przypadkach zlecenia transferu pieniędzy są częścią nielegalnych operacji prania pieniędzy. Pranie pieniędzy to praktyka pozyskiwania funduszy uzyskanych nielegalnie i wrzucania tych funduszy do legalnych rachunków, tak aby mogły one wydać te pieniądze w głównym systemie finansowym.
Przestępcy na całym świecie chcą uzyskać swoje zarobki na swoich kontach osobistych, ale nie mogą po prostu dokonać fałszywych przelewów ze zhakowanych kont na swoje własne konta - śledczy szybko zorientują się, kto stoi za przestępstwem. Podobnie nie mogą wpłacać dużych sum gotówki bez uzasadnionego biznesu lub ryzyka podnoszenia czerwonych flag (banki, poborcy podatkowi i organy nadzoru będą chcieli dowiedzieć się o źródle tych funduszy).
- Muły pieniędzy: Kiedy wykonujesz przekaz pieniężny i pomagasz przestępcom prać pieniądze, jesteś znany jako "muł pieniędzy". Twoim zadaniem jest ukryć pochodzenie pieniędzy, które trafiają do przestępców. Ponieważ twoje osobiste konto jest czyste (nie wiadomo, czy jest zaangażowane w działalność przestępczą), środki, które wpłacasz, są wprowadzane do systemu bankowego i nikt nie podejrzewa. Fundusze te trafiają z powrotem do przestępców bez żadnego problemu (przestępcy nie doświadczają żadnych problemów, ale Ty).
- Nudne płatności: Kiedy przestępcy otrzymują fundusze za pośrednictwem standardowych kanałów bankowych, trudno jest władzom zobaczyć, jak zarabiają. Nie ma żadnych podejrzanych depozytów złożonych w torbie podróżnej pełnej gotówki i żadnych wypłat z firmy, która jest przedmiotem dochodzenia. Zamiast tego, odbiorca otrzymuje zwykłe stare czeki, przekazy pieniężne lub transfery ACH - tak jak typowy pracownik najemny.
- Osoby piorące pieniądze: Do kogo przesyłasz pieniądze, kiedy pracujesz nielegalnie? Nie da się tego dowiedzieć, ale zwykli piorący to organizacje terrorystyczne, hakerzy, kradzieże mienia i kółka narkotykowe i inne.
Czy możesz odzyskać swoje pieniądze?
Gdy bank zacznie działać, a depozyty na Twoim koncie zostaną odwrócone, nie będziesz w stanie odzyskać pieniędzy od swojego "pracodawcy". Jeśli nawet zareagują na twoje pytania, otrzymasz zwrot pieniędzy lub poprosisz o rób inne ryzykowne rzeczy.
- Skarżyć się na swój bank? Możesz zgłaszać problemy do swojego banku, ale autoryzowałeś przelewy z konta, a także możesz wypłacić gotówkę, by kupować przelewy lub dokonywać przelewów w centrach pieniężnych. W rezultacie może nie być żadnego błędu, który bank może naprawić (ponieważ jesteś jedyną osobą, która uzyskała dostęp do Twojego konta).
- Zastrzeżenie prawne? Możesz zgłosić ten problem organom ścigania, ale osoby, z którymi masz do czynienia, najprawdopodobniej są za granicą lub w inny sposób trudne do znalezienia. Władze lokalne mogą sporządzić raport (którego kopia może być potrzebna, aby uzyskać określone świadczenia), ale zazwyczaj nie mają wystarczających zasobów, by zbadać te zbrodnie. Jeśli twój bank nie odzyska funduszy, możesz spróbować wnieść pozew przeciwko swojemu "pracodawcy", ale szanse powodzenia są niewielkie.
Wskazówki dotyczące zleceń przelewów pieniężnych
Bądź bardzo ostrożny przy podejmowaniu zleceń przelewów pieniężnych. Zadaj sobie następujące pytania, a następnie zdecyduj, czy ma to sens (lub jeśli brzmi ryzykownie).
- Jaki rodzaj działalności zatrudniałby obcą osobę do obsługi swoich pieniędzy?
- Czy otrzymujesz rozsądną stawkę za pracę, którą wykonujesz, czy jest to zbyt piękne, aby mogło być prawdziwe?
- Jakiego rodzaju działalności wymaga przelanie pieniędzy za pośrednictwem osobistego konta bankowego - czy nie mają konta firmowego dla tych potrzeb?
- Ile ryzykujesz, wysyłając pieniądze komuś, kogo nie znasz?
Jak przygotować swoich spadkobierców do pomyślnego transferu bogactwa
![Jak przygotować swoich spadkobierców do pomyślnego transferu bogactwa Jak przygotować swoich spadkobierców do pomyślnego transferu bogactwa](https://i.travelcashinc.com/img//new/financial-planning/how-to-prepare-your-heirs-for-a-successful-wealth-transfer.jpg)
Zbyt wiele transferów majątkowych kończy się niepowodzeniem z powodu braku komunikacji rodzinnej i uczciwości. Mów otwarcie do swoich spadkobierców o pieniądze, które pozostawisz.
Wydawanie pieniędzy i oszczędzanie pieniędzy jest względne
![Wydawanie pieniędzy i oszczędzanie pieniędzy jest względne Wydawanie pieniędzy i oszczędzanie pieniędzy jest względne](https://i.travelcashinc.com/img//new/investing-for-beginners/spending-money-and-saving-money-is-relative.jpg)
Jeśli chodzi o oszczędzanie pieniędzy i wydawanie pieniędzy, to względne, a nie bezwzględne dolary mają znaczenie dla wypłacalności i akumulacji wartości netto.
Praca rządowa Praca z dziećmi
![Praca rządowa Praca z dziećmi Praca rządowa Praca z dziećmi](https://i.travelcashinc.com/img//new/government-careers/teacher-career-profile-and-job-outlook.jpg)
Wiele osób znajduje radość i satysfakcję z pracy z dziećmi. Wiele rządowych miejsc pracy pracuje z dziećmi, jednocześnie obsługując całe społeczności.