Spisu treści:
- Likwiduj ryzykowne stanowiska
- Hoard Cash
- Przenieś się do stałych inwestycji w dochody
- Kup, kup, kup!
- Zbuduj swój własny projekt inwestora
Wideo: Szczególna teoria spekulacji wg Rafała Zaorskiego, #100 TJS 2024
Rynek giełdowy może być niebezpiecznym miejscem, a fortuny są tworzone i zagubione w mgnieniu oka. Podczas gdy większość inwestorów jest ogólnie optymistyczna, co oznacza, że spodziewają się, że rynki pójdą w górę, w niektórych środowiskach gospodarczych i politycznych nawet najbardziej doświadczeni inwestorzy zaczynają płochać. Kiedy najwięksi inwestorzy czują, że rynek w najbliższej przyszłości spadł, oto pięć typowych kroków, jakie mogą podjąć.
Likwiduj ryzykowne stanowiska
Kiedy niektórzy inwestorzy wyczuwają niebezpieczeństwo, postępują zgodnie z ogólnym nastrojem i sprzedają inwestycje. Inteligentni inwestorzy zaczynają od sprzedaży ryzykownych pozycji, łatwych do zauważenia dzięki wysokiej bety lub nowemu modelowi biznesowemu. Inni sprzedają nawet niektóre z ich najbardziej stabilnych firm jako ochronę przed stratami.
Jednak doświadczeni inwestorzy nie podążają za nerwowymi inwestorami, którzy spieszą się, by wszystko sprzedać i usiąść na linii bocznej. Jeśli sprzedasz wszystko, prawdopodobnie stracisz duże zyski, jeśli rynek spadnie i odzyska. Zamiast sprzedawać wszystko, najwięksi inwestorzy po prostu sprzedają ryzykowne akcje i pozycje ze swoich portfeli, trzymając się stabilnych spółek Blue Chip.
Hoard Cash
Niektórzy najwięksi inwestorzy opuszczają portfel samodzielnie, ale przestają reinwestować, gdy salda gotówkowe rosną. Jeżeli inwestorzy są silnie zainwestowani w akcje dywidendowe, mogą wyłączyć inwestycje reinwestycyjne i utrzymywać gotówkę jako zabezpieczenie przed stratami portfela. W końcu wiesz, że twoja pozycja gotówkowa nigdy nie straci wartości, jeśli będzie trzymana na ubezpieczonym koncie na stabilnym domu maklerskim.
Skumulowana gotówka pozwala przetrwać burzę stosunkowo nietkniętą, jeśli rynki staną się kwaśne. Nawet jeśli twoje akcje stracą wiele na wartości, inwestorzy posiadający duże gospodarstwo gotówkowe mogą bezpiecznie czekać na złym rynku i czekać na idealny moment, aby zacząć inwestować ponownie, aby wznieść się w górę fali przypływowej spowodowanej ostatnią awarią.
Oczywiście, gromadzenie gotówki nie jest rozwiązaniem długoterminowym, ponieważ niskie stopy depozytowe i inflacja będą konspirować, aby skutecznie dać negatywne oprocentowanie środków pieniężnych.
Przenieś się do stałych inwestycji w dochody
Niektórzy inwestorzy znużeni zapasami przenoszą swoje fundusze na inwestycje o stałym dochodzie, gdy rynki wyglądają na niestabilne. Inwestycje o stałym dochodzie, zwane również obligacjami, występują w wielu smakach. Ceny obligacji zazwyczaj zmieniają się odwrotnie do rynku akcji, więc gdy ceny akcji spadają, ceny obligacji rosną.
Rynek obligacji składa się z różnych rodzajów dłużnych papierów wartościowych, w tym obligacji korporacyjnych, obligacji skarbowych i obligacji komunalnych. Obligacje korporacyjne to instrumenty dłużne emitowane przez duże korporacje. Obligacje rządowe występują w różnych odmianach. Obligacje komunalne są emitowane przez samorządy lokalne i często przynoszą korzyści podatkowe.
Pamiętaj, że jeśli postawisz duży zakład na inwestycje o stałym dochodzie, stracą one na wartości, jeśli stopy procentowe wzrosną. W obecnym otoczeniu o rosnącej stopie procentowej możesz nie inwestować zbyt mocno w obligacje. Chociaż zawsze będą wypłacać przewidywalne przepływy pieniężne, o ile emitent nie wywiąże się z płatności, ceny rosną i spadają na rynku wtórnym.
Kup, kup, kup!
Znany inwestor Warren Buffett kiedyś podzielił się mądrością: "Bądź przerażający, gdy inni są chciwi i żądni, gdy inni są przerażeni." Dla zwykłych inwestorów oznacza to, że gdy rynki lecą wysoko, a ludzie chwalą się zyskami, spadek ceny rynkowe są prawdopodobne w najbliższej przyszłości. Kiedy inwestorzy boją się złych warunków i martwią się, czas kupić.
Choć istnieje ryzyko, że dno jeszcze nie nadejdzie, inwestowanie w down-market często się opłaca. Takie postępowanie pomaga w przestrzeganiu "kupuj nisko" części powiedzenia, aby "kupować taniej i sprzedawać na wysokim poziomie". Choć z pewnością jest to ryzyko, kupowanie nisko, gdy rynki są w stanie swobodnego spadania, daje ci możliwość uzyskania dużych zysków w czasie odzyskiwania.
Zbuduj swój własny projekt inwestora
Każdy inwestor ma własną unikalną strategię radzenia sobie w złych warunkach rynkowych. Niezależnie od tego, czy podążacie za innymi, którzy twierdzą, że rynki słabną, mają swoje przeczucie, czy widzą to w wiadomościach, nie spieszcie się i nie reagujcie odruchowo. Zamiast tego zastosuj powolne i stabilne podejście do swoich decyzji inwestycyjnych, a będziesz na dobrej drodze do wielkiego sukcesu inwestycyjnego.
6 najgłupszych rzeczy, jakie robią nowi inwestorzy giełdowi
Charlie Munger lubi mówić, że kluczem do zarabiania pieniędzy na inwestowaniu w akcje jest konsekwentne, a nie głupie. To jedne z najmądrzejszych porad finansowych.
Co się stanie, gdy zostanę pozwany, gdy jestem w sprawie bankructwa?
Kiedy jesteś oskarżony o bankructwo, sprawa nazywa się "postępowaniem przeciwnika". Jak się wydaje, postępowanie jest kontradyktoryjne, podobnie jak każdy proces sądowy.
Co mam zrobić, gdy rynek się obniży?
Kiedy rynek bierze nurkowanie, normalne jest, aby się martwić. Ale czy powinieneś działać na tym zmartwieniu? Oto, co należy wziąć pod uwagę, gdy giełda spada.