Spisu treści:
Wideo: ETF - Exchange Traded Funds czyli inwestuj na każdym rynku, na którym chcesz 2024
Kiedy inwestorzy szukają ETF na stopy procentowe, oznacza to, że starają się znaleźć fundusze giełdowe, które mają tendencję do osiągania lepszych wyników niż inne, gdy stopy procentowe rosną. Wyższe stopy mogą osłabić wyniki spółek i spowodować spadek cen obligacji. Dlatego identyfikacja ETF-ów opartych na stopach procentowych może być wyzwaniem.
Jak znaleźć najlepsze stopy procentowe ETF
Nie ma dedykowanej kategorii funduszy, które korzystają z rosnących stóp procentowych.
Istnieją jednak pewne typy funduszy ETF, które mogą działać lepiej niż inne w warunkach rosnącego oprocentowania. Po zidentyfikowaniu rodzajów funduszy do zakupu można zawęzić do najlepszych funduszy ETF wśród tych typów. Podobnie jak w przypadku innych typów funduszy ETF, mądrze jest szukać niskich kosztów i wysokich aktywów.
Oto rodzaje funduszy, które są ogólnie inteligentnymi zasobami, gdy stopy procentowe rosną:
- Fundusze ETF krótkoterminowe:Gdy stopy procentowe rosną, ceny obligacji zwykle spadają. Jednak niektóre obligacje są bardziej wrażliwe na stopy procentowe niż inne. Ogólnie rzecz biorąc, im dłuższy czas trwania obligacji, tym więcej cen może spaść, gdy stawki rosną. W związku z tym oczekuje się, że krótkoterminowe i ultra-krótkoterminowe obligacje ETF będą działać lepiej niż średnio- i długoterminowe fundusze obligacji w warunkach rosnącej stopy.
- TIPS ETF:Rosnące stopy procentowe często pokrywają się ze wzrostem inflacji, ponieważ Rezerwa Federalna podnosi wskaźnik funduszy federalnych, aby zapobiec nadmiernemu wzrostowi inflacji.
- Floating Rate ETFs:Fundusze te inwestują w obligacje o zmiennym oprocentowaniu, które płacą zmienną stopę procentową, w przeciwieństwie do stałej stopy procentowej, takiej jak obligacje konwencjonalne. Oznacza to, że fundusze ETF o zmiennej stopie procentowej mogą utrzymywać swoją wartość w środowisku o rosnącej stopie procentowej.
- Etapy ETF wzrostu:Gdy stopy procentowe rosną, gospodarka znajduje się na ogół na dojrzałym etapie cyklu koniunkturalnego, który zwykle sprzyja wzrostowi zapasów. Inwestorzy powinni jednak zachować ostrożność, kupując ETFy wzrostowe w tej fazie, ponieważ kolejnym etapem jest recesja, w której wzrost zapasów może gwałtownie spadać.
- ETF sektora finansowego:Banki, które pożyczają pieniądze konsumentom, mogą dobrze sobie radzić w środowiskach o rosnącej stawce, ponieważ powiększa się różnica między tym, co płacą oszczędzającym za konta oszczędnościowe, a tym, co mogą zarobić z wysokiej jakości długów, takich jak amerykańskie obligacje skarbowe. Jednak podobnie jak w przypadku akcji wzrostowych, zapasy finansowe mogą wykazywać duże spadki, gdy pojawią się oznaki recesji.
ETF o najlepszym oprocentowaniu
Opierając się na najlepszych rodzajach funduszy ETF na rosnące stopy procentowe, zrobiliśmy dla Ciebie zadanie domowe i przebadaliśmy dziesiątki funduszy, aby wyróżnić pięć ETF-ów o oprocentowaniu w pięciu różnych kategoriach do rozważenia dla twojego portfela.
- ETF dla obligacji iShares Short Treasury Bond(SHV): ta krótkoterminowa obligacja ETF inwestuje w obligacje Skarbu USA o terminie zapadalności krótszym niż jeden rok. Krótki czas trwania zmniejsza ryzyko stopy procentowej w porównaniu do dłuższych okresów, a nawet może przynieść dodatnie zwroty w środowisku o rosnącej stopie procentowej. Aktywa wynoszą ponad 15 miliardów dolarów, a wydatki wynoszą zaledwie 0,15 procent lub 15 USD za każde zainwestowane 10 000 USD.
- iShares TIPS Bond ETF(TIP): Zdecydowanie największy ETF, który inwestuje w skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją, np. TIPS, TIP ETF ma ponad 22 miliardy dolarów aktywów i ma niski współczynnik wydatków na poziomie 0,20 procent.
- iShares Floating Rate Bond(FLOT): ETF o zmiennym oprocentowaniu obligacji oferuje ekspozycję na portfel obligacji, których oprocentowanie zmienia się zgodnie z obowiązującymi stopami procentowymi. Wydatki wynoszą 0,20 procent.
- ETF Vanguard Growth(VUT): W przypadku taniej ekspozycji na szeroką gamę akcji spółek o dużej wartości w Stanach Zjednoczonych, trudno jest pokonać VUT, który ma niski wskaźnik kosztów tylko o 0,06 procent.
- Wybierz sektor SPDR(XLF): Dla szerokiej ekspozycji na amerykańskie akcje finansowe o dużej kapitalizacji, zaangażowane w sektor bankowy, maklerski i ubezpieczeniowy, XLF to wybitny wybór. Wydatki wynoszą 0,13 proc.
Inwestorzy powinni pamiętać, że te ETF o stopach procentowych mogą nadal tracić na wartości, nawet w środowisku o rosnącej stawce, gdy oczekuje się, że osiągną lepsze wyniki niż inne typy funduszy ETF. Warto również pamiętać, że zdywersyfikowany portfel składa się zazwyczaj z kilku funduszy z różnych kategorii. Inwestycje, które koncentrują się w wąskiej części rynku, nie powinny otrzymywać alokacji wyższych niż 10-20 proc. Portfela.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Najlepsze ETFy AI: fundusze Sektorowe Sztucznej Inteligencji
AI ETF to fundusze wymiany handlu, które posiadają akcje spółek w branży sztucznej inteligencji (A.I.). Dowiedz się więcej o inwestowaniu w fundusze AI.
Najlepsze ETFy Cyber Security na 2018
Inwestowanie w bezpieczeństwo cybernetyczne Fundamenty ETF mogą być inteligentnym sposobem na czerpanie korzyści z narastania przestępczości cybernetycznej. Dowiedz się, jak inwestować w akcje sieciowe za pomocą ETFów.
Najlepsze ETFy dla Roth IRA
Najlepsze ETFy dla Roth IRA zależą od indywidualnych celów inwestora. Istnieją jednak pewne rodzaje funduszy, które najlepiej sprawdzają się w IRA.