Spisu treści:
- Użyj projektu Core and Satellite Portfolio
- Użyj różnych rodzajów kategorii funduszy dla struktury
- Know Your Risk Tolerance
- Określ swój przydział aktywów
- Dowiedz się, jak wybrać najlepsze fundusze
- Kilka dodatkowych porad i przestróg dotyczących budowania portfela funduszy wzajemnych
Wideo: Arbitraż na rynku bitcoina - Rafał Zaorski, Krypto Jam SA 2024
Budowanie portfela funduszy inwestycyjnych jest podobne do budowy domu: istnieje wiele różnych rodzajów strategii, projektów, narzędzi i materiałów budowlanych; ale każda struktura ma pewne podstawowe cechy.
Aby zbudować najlepszy portfel funduszy inwestycyjnych, musisz wyjść poza poradę szałową: "Nie umieszczaj wszystkich swoich jajek w jednym koszyku". Struktura, która wytrzyma próbę czasu, wymaga inteligentnego projektu, solidnego fundamentu i prostej kombinacji funduszy inwestycyjnych, które dobrze sprawdzają się w Twoich potrzebach.
Użyj projektu Core and Satellite Portfolio
Zanim zaczniesz budowę, będziesz potrzebował podstawowego projektu - planu do naśladowania. Wspólny i sprawdzony w czasie projekt portfela nosi nazwę Core and Satellite. Ta struktura brzmi tak, jak się wydaje: zaczynasz od "core" - funduszu akcyjnego o dużej kapitalizacji - który reprezentuje największą część twojego portfela i opiera się na rdzeniu dzięki funduszom "satelitarnym", które reprezentują mniejszą część twoje portfolio.
Użyj różnych rodzajów kategorii funduszy dla struktury
Przy funduszu o dużej kapitalizacji jako funduszu, różne rodzaje funduszy - "satelity" - uzupełnią strukturę portfela funduszy wzajemnych. Te inne fundusze mogą obejmować akcje o średniej kapitalizacji, akcje o niskiej kapitalizacji, akcje zagraniczne, obligacje o stałym dochodzie (obligacje), fundusze sektorowe i fundusze rynku pieniężnego.
Know Your Risk Tolerance
Zanim wybierzesz fundusze, musisz dobrze wiedzieć, ile ryzyka możesz tolerować. Twoja tolerancja na ryzyko jest miarą tego, jak duże wahania (wahania i spadki wahają się) lub ryzyko rynkowe, z jakim możesz sobie poradzić. Na przykład, jeśli staniesz się bardzo niespokojny, gdy wartość twojego konta 10 000 $ spadnie o 10% (do 9 000 $) w ciągu jednego roku, twoja tolerancja na ryzyko jest stosunkowo niska - nie możesz tolerować inwestycji wysokiego ryzyka.
Określ swój przydział aktywów
Po ustaleniu poziomu tolerancji na ryzyko, możesz określić swoją alokację aktywów, która jest mieszanką aktywów inwestycyjnych - akcji, obligacji i gotówki - która obejmuje Twój portfel. Odpowiednia alokacja aktywów będzie odzwierciedlała poziom tolerancji ryzyka, który można określić jako agresywny (wysoka tolerancja dla ryzyka), umiarkowany (średnia tolerancja ryzyka) lub konserwatywny (tolerancja niskiego ryzyka). Im wyższa tolerancja ryzyka, tym więcej zasobów będziesz miał w stosunku do obligacji i gotówki w portfelu; a im niższa tolerancja ryzyka, tym niższy jest twój procent akcji w stosunku do obligacji i gotówki.
Dowiedz się, jak wybrać najlepsze fundusze
Teraz, gdy znasz już alokację aktywów, pozostaje tylko wybrać najlepsze fundusze dla ciebie. Jeśli masz szeroki wybór funduszy inwestycyjnych, zacznij od korzystania z kontrolera funduszy lub po prostu porównaj wyniki z benchmarkiem. Będziesz także chciał wziąć pod uwagę ważne cechy funduszy inwestycyjnych, takie jak opłaty i wydatki funduszu oraz kadencja menedżerska.
Kilka dodatkowych porad i przestróg dotyczących budowania portfela funduszy wzajemnych
Jeśli jesteś początkującym, możesz nie mieć pieniędzy na minimalną kwotę początkowej inwestycji, często przekraczającą 1000 $ na fundusz wzajemny. Jeśli jesteś w stanie spełnić minimum tylko dla jednego funduszu, zacznij od "podstawowego", takiego jak niski indeks o dużej kapitalizacji lub zrównoważony fundusz. Po zakupie pierwszego funduszu dla swojego portfela możesz zaoszczędzić pieniądze na stronie, aby kupić następny fundusz i kontynuować budowanie portfela jednego funduszu na raz.
Dawnym sposobem alokacji aktywów była "inwestycja na miarę twojego wieku", gdzie twój wiek jest liczbą obligacji w twoim portfelu. Na przykład, jeśli masz 40 lat, Twoja alokacja aktywów będzie wynosić 40% obligacji i 60% akcji. Dzisiaj ludzie żyją dłużej, więc strategia alokacji aktywów nie jest tak ważna, jak kiedyś.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Jak zbudować najlepsze leniwy portfel
Chcesz wiedzieć, jak zbudować najlepsze leniwy portfel? Zacznij od tych ponadczasowych i sprawdzonych strategii inwestycyjnych. Ustaw i zapomnij o funduszach indeksowych.
Jak zbudować zdywersyfikowany portfel globalny
Wielu inwestorów większość swoich aktywów w akcje krajowe - duże ryzyko - ale pokażemy, jak łatwo stworzyć zdywersyfikowany portfel globalny.
Jak zbudować najlepsze leniwy portfel
Chcesz wiedzieć, jak zbudować najlepsze leniwy portfel? Zacznij od tych ponadczasowych i sprawdzonych strategii inwestycyjnych. Ustaw i zapomnij o funduszach indeksowych.