Spisu treści:
Wideo: Inside Solution One: jak na decyzję EBC zareagowali duzi gracze? 2024
Fundusze hybrydowe to fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF inwestujące w więcej niż jeden rodzaj zabezpieczeń inwestycyjnych, takich jak akcje i obligacje. To sprawia, że fundusze hybrydowe są wyróżniające się jako samodzielna opcja, dobre fundusze dla początkujących lub podstawowe pakiety w pełnym portfelu funduszy inwestycyjnych.
Definicja funduszy hybrydowych
Fundusz hybrydowy, znany również jako fundusze zrównoważone lub fundusze alokacji aktywów, to fundusze inwestycyjne, które zapewniają połączenie więcej niż jednej podstawowej klasy aktywów inwestycyjnych, takich jak akcje, obligacje lub gotówka. "Hybrydowy" deskryptor pochodzi z idei, że jeden fundusz inwestycyjny składa się z różnych elementów, zazwyczaj istniejących w dwóch lub więcej funduszach.
Najczęściej fundusze hybrydowe to połączenie akcji i obligacji, a fundusz będzie miał określony cel, taki jak agresywny, umiarkowany lub konserwatywny. Dlaczego warto kupować fundusze inwestycyjne, które koncentrują się na jednym celu lub kategorii aktywów, gdy można kupić fundusze inwestycyjne, które inwestują w więcej niż jeden typ zabezpieczenia?
U podstaw najmądrzejszej filozofii inwestycyjnej jest dywersyfikacja. Często najlepsze fundusze inwestycyjne to te, które mają zróżnicowaną mieszankę udziałów, a fundusze hybrydowe są doskonałym przykładem tej kategorii inwestycji.
Przykłady funduszy hybrydowych
Alokacja aktywów funduszy hybrydowych może pozostać stała (tzn. Fundusze zrównoważone) lub może się zmieniać z upływem czasu (tj. Środki z dnia docelowego).
Zrównoważone fundusze hybrydowe są powszechnie klasyfikowane jako konserwatywne (niskie ryzyko), umiarkowane (średnie ryzyko) lub agresywne (wysokie ryzyko / wysoki potencjał zwrotu). Na przykład umiarkowany fundusz alokacji będzie zazwyczaj miał alokację aktywów około 65% akcji i 35% obligacji. Jednym z najlepszych umiarkowanych środków na zrównoważoną alokację jest Wierność zrównoważona (FBALX).
Docelowe fundusze, zwykle używane do oszczędzania na emeryturę i inwestowania, działają w pewnym sensie, jak sugeruje ich nazwa: Inwestor wybiera docelową datę (rok), która jest najbliższa końca celu inwestycyjnego. Na przykład, jeśli inwestor uważa, że przejdzie na emeryturę około roku 2040, może wybrać taki fundusz Cel przejścia na emeryturę w awangardzie 2040 (VFORX). Gdyby inwestor po raz pierwszy kupił akcje VFORX w roku 2015, alokacja aktywów wyniesie około 90% akcji i 10% obligacji. Ta mieszanka może być uważana za agresywną, ale jest odpowiednia dla horyzontu czasowego 25 lat.
Ale gdy zbliża się rok 2040, alokacja aktywów powoli zmieni się, aby być więcej obligacji i mniej zapasów.
Istnieje kilka innych rodzin funduszy inwestycyjnych, które oferują zrównoważone fundusze i fundusze emerytalne z docelowej daty. Jednym z najlepszych funduszy rodzin, które oferują fundusze hybrydowe jest T.Rowe Price Mutual Funds. Docelowe fundusze są wysoko oceniane, ale inwestorzy powinni mieć świadomość, że osiągają wyższe długoterminowe wyniki, ponieważ ich portfele mają zazwyczaj wyższe koncentracje akcji w swoich alokacjach. Chociaż zazwyczaj oznacza to większą wydajność, co może być rozsądnym celem w pierwszych latach oszczędzania na emeryturę, ale wyższe względne ryzyko (i niższe zyski na rynkach niższych cen) mogą być zbyt zmienne dla niektórych inwestorów o niższej tolerancji ryzyka.
Dolna linia funduszy hybrydowych
Należy pamiętać o największej sile funduszy hybrydowych - możliwości dywersyfikacji za pomocą jednego funduszu inwestycyjnego. Właśnie dlatego początkujący mogą korzystać z funduszy hybrydowych, aby zacząć inwestować. Ta jakość dywersyfikacji pozwala również na wykorzystanie jako podstawowy portfel funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Kompleksowa lista funduszy Vanguard Bond i funduszy ETF
Czy fundusze obligacji Vanguard są dla Ciebie odpowiednie? Oto lista ich funduszy obligacji i funduszy ETF wraz z ratingami Morningstar.
130/30 Definicja funduszy i podstawy
Co to są 130/30 funduszy i czy warto je kupić?
Definicja funduszy mieszania - Inwestowanie wzrostu i wartości
Co to są fundusze mieszane i kto powinien w nie inwestować? Dowiedz się, czy ta kategoria funduszu inwestycyjnego jest dobrym wyborem dla Ciebie i Twoich potrzeb inwestycyjnych.