Spisu treści:
- Pierwsze kroki
- Podstawowe rodzaje i kategorie funduszy wzajemnych
- Znając swoją tolerancję na ryzyko
- Określanie podziału aktywów
- Wybór najlepszych funduszy
- Budowanie swojego portfela
- Podstawy opodatkowania wzajemnych funduszy
- Unikanie błędu Dave'a Ramsey'a
Wideo: NYSTV - Real Life X Files w Rob Skiba - Multi Language 2024
Najskuteczniejsza, opłacalna metoda inwestowania w sukces dzięki funduszom inwestycyjnym nigdy nie zapomina o podstawach: badaniu i wyborze najlepszych funduszy, budowaniu solidnego, godnego zaufania portfela i trzymaniu się go. Od początku procesu planowania finansowego do selekcji, analizy, budowania portfela i opodatkowania, rozumienia opcji inwestycyjnych i budowania solidnych podstaw opartych na zrozumieniu jest kluczem do sukcesu inwestycyjnego.
Pierwsze kroki
Inwestowanie rozpoczyna się przed zakupem pierwszego funduszu inwestycyjnego (lub przed zakupem kolejnego). Jeśli inwestujesz niezależnie od doradcy finansowego, zadaj sobie kilka pytań: Co masz nadzieję osiągnąć dzięki swoim oszczędnościom? Bezpieczna emerytura? Kumulacja bogactwa dla wzmocnienia bezpieczeństwa finansowego? Jaki jest twój horyzont czasowy? Rok? Pięć lat? 10 lat?
Podstawowe rodzaje i kategorie funduszy wzajemnych
Fundusze wzajemne są podzielone na kategorie według kategorii aktywów (akcje, obligacje i gotówka), a następnie podzielone według stylu, celu lub strategii. Wiedza na temat tego, w jaki sposób fundusze inwestycyjne są klasyfikowane, pomaga w wyborze najlepszych funduszy na potrzeby alokacji aktywów i dywersyfikacji. Na przykład istnieją fundusze inwestycyjne, fundusze obligacji i fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Fundusze akcji i obligacji, jako podstawowe typy funduszy, mają kilkadziesiąt podkategorii, które dodatkowo opisują styl inwestycyjny funduszu.
Znając swoją tolerancję na ryzyko
Zanim wybierzesz fundusze, musisz znać swoją tolerancję ryzyka - miarę poziomu fluktuacji (wahania i spadki a.k.a.) lub ryzyko rynkowe, na które chcesz poddać swoje portfolio.
Jeśli dopiero zaczynasz inwestować w fundusze inwestycyjne lub jeśli bardzo się martwisz, gdy wartość twojego konta 10 000 $ spadnie o 10 procent (do 9 000 $) w ciągu jednego roku, twoja tolerancja na ryzyko to inwestycje o stosunkowo niskim ryzyku dla ciebie. Możesz rozważyć rozpoczęcie od zrównoważonego lub "hybrydowego" funduszu.
Jeśli masz trochę więcej doświadczenia w inwestowaniu lub masz wystarczająco dużo szczęścia, aby mieć trochę pieniędzy na "zabawę" przez jakiś czas, nieco bardziej agresywne podejście może znaleźć się tuż za twoją uliczką.
Określanie podziału aktywów
Po określeniu poziomu tolerancji na ryzyko należy wziąć pod uwagę pożądaną alokację aktywów - mieszankę aktywów inwestycyjnych (akcji, obligacji i gotówki) obejmującą portfel. Odpowiednia alokacja aktywów będzie odzwierciedlała poziom tolerancji ryzyka: agresywny (wysoka tolerancja dla ryzyka), umiarkowany (średnia tolerancja ryzyka) lub konserwatywny (tolerancja niskiego ryzyka).
Wybór najlepszych funduszy
Dzięki tysiącom funduszy inwestycyjnych do wyboru i setkom różnych rodzin funduszy, oferując im możliwość wyboru nadmiernego obciążenia i możliwości popełnienia zbędnych błędów. Bez wątpienia fundusze bez obciążenia są najlepszym wyborem dla inwestorów funduszy inwestycyjnych.
Po ustaleniu alokacji aktywów zacznij wybierać najlepsze fundusze inwestycyjne dla siebie i swoje cele inwestycyjne. Wybierając spośród szerokiej gamy funduszy inwestycyjnych, zacznij od użycia narzędzia do sprawdzania funduszy, lub po prostu porównuj wyniki z benchmarkiem. Zastanów się również nad innymi ważnymi cechami funduszy inwestycyjnych, takimi jak opłaty za fundusze i wydatki (patrz wskaźnik wydatków) oraz kadencja menedżerska. Najważniejsze jest, aby wybrać zróżnicowany wybór funduszy, które łączą się z twoją tolerancją na ryzyko i celami inwestycyjnymi.
Dzięki internetowemu narzędziu badawczemu można łatwiej badać fundusze. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym czy profesjonalnym; jeśli chcesz kupić najlepsze fundusze inwestycyjne, przejrzeć istniejący fundusz, porównać i zeskanować różne fundusze lub po prostu chcesz nauczyć się czegoś nowego, witryny z funduszami wspólnego inwestowania znacznie ułatwiają usprawnianie i wyjaśnianie celów inwestycyjnych.
Dotychczasowe wyniki funduszu inwestycyjnego mogą nie być gwarancją przyszłych wyników, ale wiedza na temat analizy wyników - czego szukać i czego unikać - pomoże lepiej poinformować o decyzjach inwestycyjnych.
Mówienie, że najlepsze fundusze indeksu S & P 500 są tymi, które mają najniższe Wskaźniki Wydatności są w większości poprawne. Jednak oprócz niskich kosztów istnieje delikatna równowaga między nauką i sztuką a indeksowaniem, dzięki czemu tylko kilka towarzystw funduszy inwestycyjnych oferuje najlepsze fundusze indeksowe.
Budowanie swojego portfela
Budowanie portfela funduszy inwestycyjnych jest podobne do budowania domu: istnieje wiele różnych strategii, projektów, narzędzi i materiałów budowlanych, które mogą być stosowane; ale każda struktura ma pewne podstawowe cechy. Aby zbudować najlepsze portfolio funduszy inwestycyjnych, wyjdź poza poradę szałową: "Nie wkładaj wszystkich swoich jajek do jednego koszyka". Konstrukcja zaprojektowana, aby przetrwać próbę czasu, wymaga inteligentnego projektu, solidnego fundamentu i prostej kombinacji funduszy inwestycyjnych, która dobrze się sprawdza w Twoich potrzebach.
Podstawy opodatkowania wzajemnych funduszy
Jak zmniejszyć podatki od funduszy inwestycyjnych? Jakie rodzaje funduszy są najlepsze dla kont podlegających opodatkowaniu? Dlaczego otrzymałeś 1099? Zrozumienie opodatkowania w funduszach wspólnego inwestowania pomoże poprawić ogólne zyski, będąc mądrzejszym inwestorem. Jak mówi przysłowie: "Nic nie jest pewne w życiu, ale śmierć i podatki". Jednakże podatki można zminimalizować, a nawet uniknąć w odniesieniu do inwestowania w fundusze wzajemne. Podstawowa wiedza i praktyka w zakresie opodatkowania wzajemnych funduszy pozwala na zwiększenie całkowitych zwrotów z portfela inwestycyjnego.
Unikanie błędu Dave'a Ramsey'a
Dave Ramsey jest dobrym artystą i wydaje się być naprawdę miłą osobą. Jednak w odniesieniu do funduszy inwestycyjnych jego filozofia inwestycyjna jest niebezpieczna.Z jego talk show radiowego można czerpać kilka dobrych wskazówek inwestycyjnych, ale każdy inwestor jest mądry, aby zrozumieć różnicę między rozrywką a rozsądnymi praktykami inwestycyjnymi.
Uzbrojeni w dobry wgląd w fundusze inwestycyjne, inwestorzy mogą zrobić dobrze, aby budować własne portfele. Pamiętaj jednak, że badania, analiza i zarządzanie portfelem funduszy inwestycyjnych nie są dla wszystkich. Jeśli nie sprawi ci to przyjemności, prawdopodobnie nie będziesz w tym dobry.
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.
List motywacyjny na temat edukacji specjalnej: wskazówki i wskazówki dotyczące pisania
Przykład listu motywacyjnego dla nauczyciela edukacji specjalnej, wskazówki dotyczące tego, co należy uwzględnić, oraz porady dotyczące pisania i formatowania listu motywacyjnego do pracy.
Wskazówki dotyczące stylu przywództwa: Wskazówki dotyczące skutecznej delegacji
Jako menedżer każdego dnia decydujesz, jaki styl przywództwa najbardziej skutecznie wykonasz swoją pracę i cele. Oto, jak skutecznie przekazać personelowi.
Wskazówki dotyczące stylu przywództwa: Wskazówki dotyczące skutecznej delegacji
Jako menedżer każdego dnia decydujesz, jaki styl przywództwa najbardziej skutecznie wykonasz swoją pracę i cele. Oto, jak skutecznie przekazać personelowi.