Spisu treści:
- Zrównoważone fundusze
- Fundusze Exchange Traded
- Naprawiono fundusze dochodu
- Fundusz funduszy
- Zarządzający funduszem
- Fundusz hedgingowy
- Indeksuj fundusz
- Fundusz rynku pieniężnego
- Fundusz wzajemny
- Środki z serii A.
- Fundusze specjalne
- Docelowe fundusze
Wideo: Calling All Cars: The 25th Stamp / The Incorrigible Youth / The Big Shot 2024
Co w przypadku całej terminologii funduszy, która krąży wokół świata inwestycyjnego w XXI wieku, dziwne jest, że zarówno eksperci, jak i nowi inwestorzy, nie mogą się zmylić, patrząc w lustro funduszu.
Ale odszyfrowanie świata funduszy nie wymaga miesięcy nauki, nie mówiąc już o dziesięcioleciach doświadczenia rynkowego. Kiedy pierwszy raz spróbujesz demistyfikacji doświadczenia z funduszu, pamiętaj, że najbardziej podstawowy termin jest bardzo podobny do "jabłka" (nie magazynku, pamiętaj).
Oznacza to, że fundusze mają szeroki zakres smaków. W wielu przypadkach stanowią one wspólną inwestycję, kompletny portfel inwestycji lub często jedno i drugie.
Poniżej przedstawiamy kilkanaście różnych rodzajów funduszy i terminów finansowania, za pomocą których można uzupełnić koszyk rynkowy lub zaryzykować, jeśli zasoby i tolerancja ryzyka są znaczne. Podobnie jak w przypadku szerszego zakresu inwestycji, znalezienie odpowiedniego rodzaju funduszu zależy od celów - czy to strumienia dochodów emerytalnych, znalezienia wolnego od ryzyka miejsca na gotówkę przez jakiś czas, czy wspierania sprawy, o którą się troszczysz, gdy robisz zysk.
Niektóre z funduszy, które tu oglądamy, reprezentują prywatne inwestycje, inne są publiczne: może właśnie tam pojawia się stary banał dotyczący jabłek i pomarańczy. Jeśli chodzi o to, czy te dwie uprawy mają własne fundusze inwestycyjne, jest to innym razem.
Zrównoważone fundusze
Zwane również funduszami hybrydowymi, termin "saldo" odnosi się do rodzajów inwestycji, które są utrzymywane: akcje i obligacje. Zwykle odnosi się to do niemal równomiernego bilansu, ponieważ typowa waga dla zrównoważonych funduszy wynosi 60 procent akcji i 40 procent obligacji. Jeśli trzeci element wchodzi w skład obrazu, często jest to fundusz rynku pieniężnego (patrz poniżej).
Fundusze Exchange Traded
Powszechnie znane przez ich akronim, ETF to papiery wartościowe, które śledzą towar, grupę aktywów (taką jak fundusz indeksowy) lub dany indeks akcji (taki jak Standard & Poor's 500). Handluje jak towar na giełdzie i codziennie przechodzi przez zmiany cen, gdy ETF są kupowane i sprzedawane. Aby dowiedzieć się, czym jest fundusz indeksowy, czytaj dalej …
Naprawiono fundusze dochodu
Zwłaszcza dla osób w wieku emerytalnym lub zbliżającym się, fundusze te są zaprojektowane, aby zapewnić ustaloną stopę zwrotu (i dlatego przypominają to, co jest znane jako stała renta). Wspólnymi składnikami funduszu stałego dochodu, w celu zwiększenia poziomu ryzyka, są obligacje rządowe, obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym oraz obligacje korporacyjne o wysokiej rentowności.
Fundusz funduszy
Fundusz funduszy to koszyk inwestycji, w których różne składniki są innymi funduszami. Zaletą tego jest natychmiastowa dywersyfikacja: każdy dolar natychmiast się rozprzestrzenia w szerokim zakresie.
Zarządzający funduszem
Zarządzający pieniędzmi, który kieruje strategią inwestycyjną i działalnością handlową funduszu w zakresie od agresywnego do konserwatywnego. Tych menedżerów wypłaca się procent ogólnej kwoty aktywów w funduszu. Jednym z najbardziej znanych był Peter Lynch. Podczas swojej kadencji z Fidelity Magellan Fund od 1977 do 1990 roku, Lynch zarządzał jednym z najbardziej udanych funduszy inwestycyjnych wszechczasów.
Fundusz hedgingowy
Fundusze hedgingowe są zarezerwowane dla doświadczonych inwestorów, takich jak instytucje lub zamożne osoby, których wartość netto przekracza 1 milion USD. Pieniądze zainwestowane w fundusz hedgingowy muszą pozostać tam przez co najmniej rok, a same fundusze często wykorzystują ryzykowne strategie, takie jak wykorzystanie pożyczonych pieniędzy do zainwestowania.
Indeksuj fundusz
Jak sama nazwa wskazuje, fundusz ten zawiera kluczowe akcje z określonego indeksu, takie jak S & P 500. Celem funduszu indeksowego jest śledzenie ruchu indeksu jako całości - więc jeśli S & P 500 wzrośnie, fundusz indeksowy również powinien pójść w górę. Podobnie, gdy rynek spada, dlatego inwestorzy będą chcieli spojrzeć na długoterminowy, a nie krótkoterminowy.
Fundusz rynku pieniężnego
Pomyśl o funduszu rynku pieniężnego jako bezpiecznym, tymczasowym miejscu do parkowania pieniędzy. Są to inwestycje o niskim ryzyku i niskim stopie zwrotu, gdzie akcje są zawsze warte 1 USD, a środowisko o niskiej stopie procentowej oznaczało obok zerowego zwrotu dla inwestorów. (Nawet nazwa "inwestor" powinna być używana lekko, ponieważ fundusz inwestycyjny często służy jako mniej płynne repozytorium oszczędności poza tradycyjnym rachunkiem bankowym.) Od 2016 r. Najlepiej płatne rachunki rynku pieniężnego mogą zbierać około 1 proc. Odsetek.
Fundusz wzajemny
Za pomocą tego funduszu jesteś połączony z "obustronnymi" inwestorami w posiadanie kolekcji akcji, obligacji, nieruchomości lub innych papierów wartościowych. Fundusze wzajemne są profesjonalnie prowadzone, a inwestorzy mogą w dowolnym momencie zlikwidować swoje aktywa. Niektóre przykłady wymienione w tej części (w tym fundusze specjalistyczne i fundusze zrównoważone) są uznawane za fundusze inwestycyjne.
Środki z serii A.
Ocena dla przedsiębiorców. Seria A odnosi się do pierwszej rundy inwestycji kapitału podwyższonego ryzyka, które otrzymuje nowa firma. Jest to popularny sposób dla zaawansowanych technologicznie startupów, który napędza ich wysiłki, i często kończy się to drugą rundą - odgadłeś - seria B.
Fundusze specjalne
Te konkretne fundusze są ukierunkowane w wąskim zakresie na podstawie konkretnych interesów inwestorów lub obaw. Może to być na przykład fundusz społecznie świadomy lub poświęcony sprawie takiej jak czysta woda pitna. Często unikają również niektórych sektorów, od produkcji alkoholu po przemysł broni palnej.
Docelowe fundusze
Fundusze te są powiązane z przyszłą "datą docelową", kiedy inwestor zarabia na swoich inwestycjach, często określanych emeryturą lub wejściem dziecka do szkoły. Zwykle strategie inwestycyjne tych funduszy stają się bardziej konserwatywne w miarę zbliżania się celu.
Kompleksowa lista funduszy Vanguard Bond i funduszy ETF
Czy fundusze obligacji Vanguard są dla Ciebie odpowiednie? Oto lista ich funduszy obligacji i funduszy ETF wraz z ratingami Morningstar.
10 wspólnych warunków emerytalnych, które powinieneś wiedzieć
Żargon przejścia na emeryturę może być mylący. Co to jest analiza aktuarialna lub harmonogram nabywania uprawnień? Te słowa mają różne znaczenia na emeryturze i poza nią.
Przewodnik dla początkujących dla różnych typów planów 401 (k)
Dowiedz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o swoim koncie 401 (k), w tym o limitach składek, niektórych zasadach podatkowych, karach odstąpienia i innych sprawach.