Spisu treści:
Wideo: Tajemnice funduszy ETF, Kamil Szymański, #96 TJS 2024
Nawet jeśli nie wiesz zbyt wiele na temat funduszy inwestycyjnych, prawdopodobnie masz dostęp do międzynarodowego funduszu kapitałowego w swoim 401 (k) lub IRA. Co to jest międzynarodowy fundusz udziałowy, i kto go potrzebuje?
Najpierw zajmijmy się częścią equity. Kapitał własny oznacza zapasy. Udział lub udziały w firmie, którą można kupić lub sprzedać. Większość funduszy inwestycyjnych, które nie są funduszami obligacyjnymi, posiada co najmniej część akcji. Są bardziej ryzykowne niż obligacje, ale historycznie oferują wyższe zyski. (Wiele bogactw - w tym Warren Buffett's - jest budowanych poprzez posiadanie zapasów.)
Międzynarodowe akcje to akcje spółek spoza USA. Według raportu Vanguard, firmy spoza USA stanowią ponad połowę globalnej kapitalizacji rynku. Oznacza to ponad połowę wartości wszystkich firm na świecie. Według raportu Edwarda Jonesa około 73% największych globalnych firm z listy Fortune w 2011 r. Znajdowało się poza Stanami Zjednoczonymi. Jeśli nie inwestujesz w międzynarodowe firmy, tracisz inwestowanie w wiele ważnych firm.
Posiadanie międzynarodowych akcji może również pomóc zwiększyć zwroty. W latach 1970-2016 średnia roczna stopa zwrotu z posiadania międzynarodowych akcji na rynkach rozwiniętych wyniosła 8,6%. W tym samym okresie zwrot akcji amerykańskich o dużej kapitalizacji wyniósł 10,3%. A ponieważ rynki USA i rynki międzynarodowe nie zawsze poruszają się w ten sam sposób (międzynarodowe bity w USA w latach 70. i 80., USA dominowały w latach 90., międzynarodowe wyniki były nieco lepsze w 2000 roku), posiadanie międzynarodowych akcji może pomóc zmniejszyć całkowite ryzyko portfela.
Gdy jedna z części rynków światowych osiąga gorsze wyniki, inna może mieć dobre wyniki. Posiadanie obu pomaga przywrócić równowagę do portfela.
Międzynarodowym funduszom akcji nie należy mylić z globalnymi funduszami akcyjnymi. Co za różnica? Globalne fundusze akcji składają się z akcji spółek w dowolnym miejscu. Stany Zjednoczone i spoza Stanów Zjednoczonych Jeśli inwestujesz w globalny fundusz, aby uzyskać międzynarodową ekspozycję, może się okazać, że większość udziałów funduszu znajduje się w amerykańskich firmach. I możesz już mieć te firmy w innym funduszu kapitałowym. Jeśli chcesz dywersyfikacji, międzynarodowy to słowo, którego szukasz.
Istnieją dwa rodzaje funduszy międzynarodowych. Te, które inwestują w krajach rozwiniętych i inwestujących na rynkach wschodzących. Rynki wschodzące to kraje lub regiony, które mają mniej rozwinięte gospodarki, ale mają duży potencjał wzrostu. Ponieważ jednak większość tych krajów lub ich rynki są w mniejszym stopniu regulowane, inwestowanie w nich może wiązać się z ryzykiem. Przy większym ryzyku często pojawia się większy potencjalny zwrot. A zyski z rynków wschodzących w ciągu 25 lat w latach 1987-2012 wynosiły średnio 12,5% rocznie.
Zazwyczaj międzynarodowe fundusze akcyjne uwzględnione w planie 401 (k) to fundusze o dużej kapitalizacji, inwestujące w krajach rozwiniętych. Podobnie jak Japonia, Niemcy, Wielka Brytania. Jeśli plan oferuje akcje rynków wschodzących, prawdopodobnie będzie to odrębny fundusz. Doradcy finansowi często zalecają inwestorom, którzy zdecydują się posiadać akcje na rynkach wschodzących, ograniczyć ekspozycję do nie więcej niż 5 do 10% całego portfela. (Zobacz, jak dużo międzynarodowej ekspozycji powinieneś mieć?)
Ryzyko inwestowania w międzynarodowe akcje
Istnieje kilka rodzajów ryzyka związanych z inwestowaniem na arenie międzynarodowej.
Ryzyko walutowe: Wartość dolara będzie różnić się od wartości podstawowych walut funduszu. Może to pomóc zwiększyć zyski, gdy dolar będzie słabszy, niezależnie od tego, jakie inwestycje osiągają. Ale kiedy dolar jest silny, może mieć odwrotny skutek.
Ryzyko polityczne: Stabilność i nadzór władz lokalnych ma znaczenie dla rynków. Za każdym razem, gdy inwestujesz w obcym kraju (lub nawet własnym), istnieje ryzyko, że gospodarka lub rząd staną w obliczu nieprzewidzianych problemów.
Ryzyko płynności: Giełda w USA jest dość płynna. Oznacza to, że duża ilość zapasów jest codziennie kupowana i sprzedawana. Co oznacza dla przeciętnego inwestora, gdy chcesz sprzedać akcje, zwykle jest to chętny kupujący. A co, jeśli nie było kupującego i nie miałeś wyboru, aby go zatrzymać, dopóki nie pojawi się jeden? To niepłynny rynek. Rynki zagraniczne mają niższą wartość obrotu niż rynki USA.
Są inne sprawy do rozważenia w przypadku funduszy międzynarodowych. Czy standardy rachunkowości i sprawozdawczości obowiązują w tych samych standardach, które mamy w USA? Czy opłaty za inwestowanie w te akcje są wyższe niż opłaty za inwestowanie w amerykańskie akcje? Dobrze zarządzany fundusz będzie w pewnym stopniu przewidywać i rozumieć te zagrożenia. Inwestowanie międzynarodowe jest o wiele łatwiejsze w ramach funduszu wspólnego inwestowania.
Dolna granica dla inwestorów
- Jeśli chcesz mieć prawdziwie zdywersyfikowany portfel, kluczowe znaczenie ma inwestycja w międzynarodowe akcje.
- Chociaż istnieje pewne ryzyko, a niektórzy inwestorzy obawiają się nieznanego, międzynarodowe akcje stanowią znaczną część potencjalnego wzrostu inwestycji na rynku światowym.
- Eksperci zalecają, aby nie więcej niż 20% do 35% portfela przypisać do akcji międzynarodowych, a nawet mniej w zależności od tolerancji ryzyka i skupić się na rozwoju.
- Zachodni inwestorzy będą preferować rynki rozwinięte na rynkach wschodzących.
- Po wybraniu zagranicznego funduszu inwestycyjnego szukaj słowa "międzynarodowy", a nie "globalny".
Zastrzeżenie: Treść na tej stronie jest przeznaczona wyłącznie do celów informacyjnych i dyskusyjnych i nie należy jej interpretować jako porady inwestycyjnej.W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Najlepsze międzynarodowe fundusze o małej kapitalizacji
![Najlepsze międzynarodowe fundusze o małej kapitalizacji Najlepsze międzynarodowe fundusze o małej kapitalizacji](https://i.travelcashinc.com/img//new/international-investing/best-international-small-cap-funds.jpg)
Międzynarodowe fundusze o małym kapitale zapewniają długoterminową dywersyfikację i potencjalnie wyższe skorygowane o ryzyko stopy zwrotu, co sprawia, że warto je rozważyć.
Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne
![Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne](https://i.travelcashinc.com/img//new/international-investing/international-investors-dont-forget-about-sector-diversification.jpg)
Pierwsze kroki w inwestowaniu zagranicznym? Zdecyduj, ile twojego portfela chcesz przeznaczyć na rynki międzynarodowe, aby uzyskać maksymalną międzynarodową ekspozycję.
Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne
![Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne Inwestowanie w międzynarodowe fundusze akcyjne](https://i.travelcashinc.com/img//new/international-investing/international-investors-dont-forget-about-sector-diversification.jpg)
Pierwsze kroki w inwestowaniu zagranicznym? Zdecyduj, ile twojego portfela chcesz przeznaczyć na rynki międzynarodowe, aby uzyskać maksymalną międzynarodową ekspozycję.