Spisu treści:
- Definicja ETF, podstawy i porównanie do funduszy wzajemnych
- Najlepsze ETF, które śledzą główne indeksy rynkowe
- Najlepsze ETFy dla sektorów
Wideo: Fundusze hedgingowe, Tomasz Piwoński, Konferencja TJS "Traderzy dla Traderów" 2024
Znalezienie najlepszych funduszy ETF z wszechstronnością i historią rekordów, które pasują do niemal każdego portfela inwestycyjnego, nie jest prostym zadaniem. Ale odrobiliśmy pracę domową i przeszliśmy przez dziesiątki funduszy, by dotrzeć do 10 najlepszych ETFów reprezentujących różne kategorie. Oznacza to, że prawie każdy inwestor może wykorzystać te fundusze do zbudowania zdywersyfikowanego portfela.
Zanim przejdziemy do listy funduszy, przejrzyjmy podstawy ETF, aby mieć pewność, że ten rodzaj inwestycji jest odpowiedni do twoich potrzeb inwestycyjnych.
Definicja ETF, podstawy i porównanie do funduszy wzajemnych
Nawet jeśli nigdy nie zainwestowałeś w ETFs, istnieje duża szansa, że słyszałeś o tym wszechstronnym pojeździe inwestycyjnym. Ale czym właściwie są ETFy?
ETF jest akronimem oznaczającym Exchange-Traded Fund. Są podobne do funduszy inwestycyjnych, ponieważ są to pojedyncze papiery wartościowe, które posiadają koszyk papierów wartościowych. Podobnie jak fundusze indeksowe, zdecydowana większość ETF pasywnie śledzi indeks porównawczy, taki jak indeks S & P 500, NASDAQ 100 lub Russell 2000. Ale właśnie tam kończą się podobieństwa funduszy ETF i funduszy inwestycyjnych.
W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, fundusze ETF handlują w ciągu dnia jak akcje, a handel funduszami inwestycyjnymi na koniec dnia. Zapewnia to większą wszechstronność przy wyborze punktu wejścia, potencjalnie wykorzystując krótkoterminowe wahania cen. Fundusze ETF mogą jednak być mądrym wyborem inwestycyjnym dla długoterminowych inwestorów, co jest kolejnym podobieństwem do ich indyjskich kuzynów z funduszu wspólnego inwestowania.
Ze względu na ich prostotę i pasywność ETF mają zazwyczaj niższe koszty niż fundusze inwestycyjne. A ponieważ portfel papierów wartościowych bazowych jest bardzo niewielki, fundusze ETF są bardzo efektywne podatkowo, co sprawia, że są one inteligentnymi zasobami na podlegające opodatkowaniu konta maklerskie.
Teraz, po formalnych wprowadzeniach na marginesie, masz tylko wybór najlepszych ETFów do trzymania w portfelu. Podobnie jak w przypadku dywersyfikacji za pomocą funduszy inwestycyjnych i innych rodzajów inwestycji, rozsądne jest posiadanie więcej niż jednej ETF dla większości celów inwestycyjnych.
Najlepsze ETF, które śledzą główne indeksy rynkowe
Aby zacząć od naszej listy 10 najlepszych ETFów, które trzymają się każdego celu inwestycyjnego lub stylu, zaczniemy od powszechnie dostępnych funduszy, które śledzą zdywersyfikowane indeksy. Oznacza to, że te ETF-y śledzą indeks przechowujący zapasy w kilku sektorach. Jednak każdy ma swój własny
- Spider S & P 500 (SPY): Otwarcie dla inwestorów w 1993 r. SPY jest pierwszą ETF dostępną na rynku. Jak sama nazwa wskazuje, SPY pasywnie śledzi indeks S & P 500, który reprezentuje ponad 500 największych zasobów w USA, mierzonych na podstawie kapitalizacji rynkowej. Oznacza to, że akcjonariusze otrzymują zdywersyfikowany portfel akcji, takich jak Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) i Alphabet (GOOG). SPY może dobrze działać jako samodzielna inwestycja w długoterminowe cele inwestycyjne lub jako podstawa posiadania bardziej zdywersyfikowanego portfela. Potencjalni inwestorzy powinni mieć świadomość, że chociaż SPY posiada setki akcji, należy oczekiwać krótkoterminowych spadków wartości. Współczynnik kosztów dla SPY wynosi zaledwie 0,0945 procent lub 9,45 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD. Dzięki temu SPY jest tańszy niż większość funduszy indeksowych S & P 500.
- iShares Russell 3000 (IWV): Inwestorzy, którzy chcą szerszej dywersyfikacji niż oferty S & P 500, będą chcieli przyjrzeć się dokładnie IWV. Ta ETF śledzi indeks Russell 3000, który reprezentuje około 3000 amerykańskich akcji, z których większość to akcje o dużej kapitalizacji. Jednak IWV posiada także akcje spółek o małej i średniej kapitalizacji, co sprawia, że są one bardziej zdywersyfikowane niż fundusze indeksowe S & P 500. IWV może być dobrym wyborem dla inwestorów rozpoczynających inwestowanie w ETF. Fakt, że IWV posiada 100 procent akcji oznacza, że inwestorzy powinni mieć długoterminowe horyzonty czasowe i wysoką tolerancję ryzyka względnego. Współczynnik kosztów dla IWV wynosi 0,20 procent lub 20 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- iShares Russell 2000 (IWM): Ten ETF może być dobrym wyborem dla agresywnych inwestorów, którzy chcą mieć szeroką ekspozycję na akcje o niskiej kapitalizacji. IWM śledzi indeks Russell 2000, który reprezentuje około 2000 amerykańskich akcji małej kapitalizacji. Akcje o mniejszej kapitalizacji mają większe ryzyko rynkowe niż akcje o dużej kapitalizacji, ale mają również potencjał dla wyższych długoterminowych stóp zwrotu. IWM może stworzyć dobry fundusz satelitarny w portfelu, zwiększając potencjał zarobkowy, jednocześnie zmniejszając ryzyko poprzez dywersyfikację. Wydatki na IWM wynoszą 0,20 procent lub 20 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO): Vanguard jest najbardziej znany ze swoich wysokiej jakości, tanich, bez obciążeń funduszy inwestycyjnych, ale ma także szeroki wybór funduszy ETF, a IVOO może być najlepszym ETF-em na rynku. Akcje o średniej kapitalizacji są często nazywane "słodką plamą" rynku, ponieważ historycznie uśredniały wyższe długoterminowe stopy zwrotu niż akcje o dużej kapitalizacji przy niższym ryzyku rynkowym niż akcje o niskiej kapitalizacji. Ta podwójna jakość inwestycji sprawia, że IVOO jest dobrym wyborem do wykorzystania jako agresywna podstawowa inwestycja lub jako uzupełnienie funduszu indeksu S & P 500. Współczynnik kosztów dla IVOO wynosi 0,15 procent lub 15 USD rocznie za kiedykolwiek zainwestowane 10 000 USD.
- iShares MSCI EAFE (EFA): Jeśli musiałbyś wybrać tylko jedną zagraniczną ETF do kupienia, EFA byłby dobrym wyborem. Ta ETF śledzi indeks MSCI EAFE, który reprezentuje ponad 900 akcji w rozwiniętych regionach Europy, "Australazji" (Australia i Nowa Zelandia) i Dalekim Wschodzie, co stanowi akronim EAFA. Akcje obejmują spółki o dużej i średniej kapitalizacji. Inwestycje zagraniczne zwykle wiążą się z większym ryzykiem rynkowym niż w USA.inwestowanie, co oznacza, że EFA jest najlepiej wykorzystywana jako holding satelitarny w zdywersyfikowanym portfelu. Współczynnik kosztów dla EFA wynosi 0,33 procent lub 33 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- iShares Core Aggregate Bond (AGG): W jednej ETF inwestor może zdobyć cały rynek obligacji w USA, a ta szeroka dywersyfikacja sprawia, że AGG ma solidne podstawy dla portfela obligacji o stałym dochodzie lub jako odrębny fundusz obligacji. Za zaledwie 0,05% kosztów można uzyskać ekspozycję na ponad 6 000 obligacji.
Najlepsze ETFy dla sektorów
Inwestowanie w fundusze sektorowe nie jest skierowane do wszystkich, ale może być inteligentnym uzupełnieniem każdego portfela w celu dywersyfikacji i zwiększenia długoterminowych zysków. W przypadku czterech ostatnich funduszy na naszej liście najlepszych funduszy ETF, podkreślimy fundusze sektorowe.
- Opieka zdrowotna SPDR (XLV): Ta ETF koncentruje się na sektorze zdrowia, który znany jest z połączonych zalet długofalowego potencjału wzrostu i właściwości obronnych. Sektor ochrony zdrowia obejmował firmy farmaceutyczne, firmy biotechnologiczne, producentów urządzeń medycznych, szpitale i wiele innych. Wraz ze starzeniem się społeczeństwa i postępami w medycynie, sektor opieki zdrowotnej jest w najbliższej przyszłości najlepszym sektorem. Powodem, dla którego zapasy zdrowotne są uznawane za defensywne, jest to, że mają tendencję do utrzymywania swojej wartości lepiej niż szeroki rynek w czasie poważnych spadków. Ludzie nadal potrzebują leków i odwiedzają lekarza w czasie recesji. Współczynnik kosztów dla XLV wynosi 0,14 procent lub 14 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Sektor SPDR (XLE) wyboru energii: Sektor energetyczny może być również dodatkiem jakościowym do zdywersyfikowanego portfela funduszy ETF. Energia obejmuje firmy produkujące ropę naftową i gaz ziemny. Ponieważ ropa naftowa jest zasobem ograniczonym, ceny energii prawdopodobnie będą wyższe, podobnie jak ceny zapasów energii. Współczynnik kosztów dla XLE wynosi 0,14 procent lub 14 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Narzędzia Wybierz sektor SPDR (XLU): Usługi użyteczności publicznej obejmują firmy, które dostarczają konsumentom usługi komunalne, takie jak gaz, energia elektryczna, woda i telefon. Podobnie jak w przypadku zdrowia, konsumenci wciąż potrzebują mediów podczas spadków na rynku, co sprawia, że są to dobre akcje obronne i inteligentne narzędzia dywersyfikacji dla niemal każdego długoterminowego portfela. Współczynnik kosztów dla XLU wynosi 0,14 procent lub 14 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
- Zszywki konsumenckie Wybierz sektor SPDR (XLP): Jeśli chcesz szerszej dywersyfikacji akcji defensywnych, sektor zszywek konsumpcyjnych jest dobrym sposobem na uchwycenie tego celu. Zszywki konsumenckie to przedmioty, które konsumenci kupują na co dzień. Niektóre z nich obejmują produkty opieki zdrowotnej, żywność, narzędzia, alkohol i tytoń. Współczynnik kosztów dla XLU wynosi 0,14 procent lub 14 USD rocznie za każde zainwestowane 10 000 USD.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Kent Thune nie posiada osobiście żadnego z powyższych papierów wartościowych od tego czasu, ale przechowuje je na niektórych kontach klientów.
Pomysły na prezent dla małych firm dla każdego przedsiębiorcy
Szukasz pomysłów na prezent biznesowy dla swoich klientów, pracowników, współpracowników lub ulubionych właścicieli małych firm? Oto 101 pomysłów na prezent biznesowy.
Stypendia dla dzikich zwierząt dla miłośników zwierząt każdego gatunku
Pełna lista stypendiów (i funduszy stypendialnych) dla stopni związanych z dziką przyrodą dla miłośników zwierząt każdego rodzaju
Definicja celu inwestycyjnego i przykłady
Cel inwestycyjny określa cel, jakim dany portfel służy do zaspokojenia potrzeb finansowych klienta indywidualnego lub doradcy inwestycyjnego.