Spisu treści:
- Doskonały do podstaw finansowych
- Konfigurowanie Quicken Essentials
- Rejestry kont i transakcje
- Bezpieczeństwo
- Raporty
- Narzędzie budżetu
- Konwertowanie danych
- Podatki dochodowe
- Ważne funkcje
- Słabości
- Dolna linia na Quicken Essentials
Wideo: Quicken for Mac 2019 Review - A Big Improvement With The Mobile App 2024
Quicken Essentials dla komputerów Mac to aktualizacja Intuit z Quicken Mac 2007. Chociaż interfejs użytkownika jest bardziej podobny do Maca w porównaniu do poprzednich wersji tego oprogramowania do finansów osobistych, Quicken Essentials dla komputerów Mac nie ma niektórych funkcji oferowanych w tych wcześniejszych wersjach.
Doskonały do podstaw finansowych
Jeśli jesteś użytkownikiem Maca, który jest nowym użytkownikiem oprogramowania do finansów osobistych, Quicken Essentials może być dla Ciebie wystarczający. Jeśli jednak później przełączysz się na inne oprogramowanie, możesz nie być w stanie uzyskać danych do zaimportowania do innego oprogramowania i będziesz musiał wprowadzić transakcje od nowa (jednak iBank 4 importuje dane Quicken Essentials for Mac). Jeśli potrzebujesz tylko podstawowego oprogramowania do finansów osobistych i masz wątpliwości, że będziesz potrzebować więcej funkcji zarządzania pieniędzmi w przyszłości, Quicken Essentials jest wart obejrzenia.
Oprogramowanie kosztuje około 50 USD, nie ma bezpłatnej wersji próbnej, ale ma 60-dniową gwarancję zwrotu pieniędzy.
Konfigurowanie Quicken Essentials
Quicken Essentials był bardzo elastyczny, ekrany otwierały się po wywołaniu, a dane aktualizowane szybko. Wszystko w oprogramowaniu jest jasne i kolorowe, od ekranu przeglądu po wybór kategorii wydatków w budżecie. Ten aspekt oprogramowania sprawia, że korzystanie z niego jest naprawdę przyjemne. Wykresy kołowe i wykresy słupkowe służą do szybkiego przekazywania informacji. Kliknij tę grafikę, aby wyświetlić drobne szczegóły transakcji lub kont, które tworzą wykres. Wizualnie są ładnie wykonane i nigdy nie są pokerzyści, z pudełkami, które otwierają się z opcjami do wyboru.
Konfiguracja jest stosunkowo szybka, ale zależy od tego, ile kont finansowych planujesz śledzić. Ustanowiłem rachunek inwestycyjny, sprawdzając konto i trzy karty kredytowe w około osiem minut. Jeśli nie masz konta Intuit (utworzonego podczas zamawiania oprogramowania lub uczestniczenia w forach użytkowników na stronie Quicken), musisz go utworzyć, zanim dodasz swoje konta finansowe.
Mówiąc o dodawaniu kont, trzy karty kredytowe, które założyłem, znajdują się w jednej instytucji finansowej i Quicken Essentials rozpoznał to, więc transakcje dla wszystkich kart zostały pobrane od razu. Zazwyczaj muszę ustalić każde z tych rachunków osobno w oprogramowaniu do finansów osobistych. Salda kont można znaleźć, klikając opcję Podsumowanie konta na lewym pasku narzędzi, a rejestry kont są dostępne po kliknięciu kont wymienionych na tym samym pasku narzędzi. Aby znaleźć listę odbiorców, kategorii i tagów, kliknij opcję Okno na górnym pasku narzędzi.
Rejestry kont i transakcje
Rejestry kont wyglądają podobnie do tych, które można znaleźć w innych oprogramowaniach do finansów osobistych. Transakcji nie można dodawać bezpośrednio do rejestru, jak ma to miejsce w Quicken dla systemu Windows, zamiast tego należy kliknąć przycisk Nowy na pasku narzędzi u dołu rejestru. Tworzenie transakcji podzielonej to proces dwuetapowy, który wydawał się dziwny: najpierw kliknij przycisk Nowy, a następnie kliknij przycisk Podziel na dolnym pasku narzędzi. Utwórz również zaplanowaną transakcję z tego paska narzędzi.
Pobieranie transakcji na koncie to szybki i bezproblemowy proces. Aby zaoszczędzić czas, Quicken Essentials automatycznie zastosuje kategorie wydatków i znaczniki do pobranych transakcji na podstawie wcześniej wprowadzonych transakcji. Jeśli nie chcesz automatycznej kategoryzacji, wyłącz ją w preferencjach.
Również w preferencjach możesz powiedzieć Quickenowi, aby automatycznie przypisywał kategorię lub tag, jeśli nie może automatycznie kategoryzować transakcji, ale zalecam wybranie opcji Do Nothing. Następnie, po pobraniu transakcji, zeskanuj rejestr w poszukiwaniu niesklasyfikowanych transakcji, aby można było je poprawnie skategoryzować, a w przyszłości Quicken Essentials użyje tej kategorii do podobnych transakcji.
Quicken Essentials ma funkcję załączników w wersji dla systemu Windows. Używanie go jest łatwe, ale byłem zdezorientowany, że nie ma ikony dla funkcji na pasku narzędzi rejestru lub z linii w samym rejestrze. Aby dołączyć obraz do transakcji, kliknij Transakcje z górnego paska narzędzi, a następnie wybierz Dodaj załącznik.
Bezpieczeństwo
Opcja ustawienia hasła do ochrony pliku danych znajduje się w menu Preferencje. Zalecam ustawienie hasła, aby Twoje dane finansowe były bezpieczne, a Quicken Essentials przechowuje nazwy użytkowników i hasła do bankowości i innych kont finansowych. Pamiętaj, aby wybrać solidne hasło, aby chronić swoje dane.
Raporty
Quicken Essentials zawiera sześć raportów, które są wymienione na lewym pasku narzędzi, z bardzo prostymi opcjami dostosowywania. Jeśli używałeś Quicken dla Windows lub jesteś raportem finansowym, nie będziesz szczęśliwy. Opcje obejmowały możliwość wyboru kont, kategorii i tagów do uwzględnienia w raportach, a zakres dat można zmienić. Nie ma raportu budżetu, który pokazuje miesięczne kwoty budżetu w porównaniu do rzeczywistych wydatków, znajdziesz tylko wykres słupkowy dostępny w module budżetu.
Narzędzie budżetu
Konfigurowanie budżetu jest łatwe w Quicken Essentials dla komputerów Mac. Gdy po raz pierwszy otworzysz opcję budżetu, zalecane są wydatki według kategorii wydatków na podstawie trzymiesięcznej średniej pobranych transakcji. Możesz zmieniać kwoty bramek i dodawać cele, których budżet automatyczny nie podnosi lub usuwać kategorie, których nie chcesz śledzić. To wszystko na temat budżetowania w Quicken Essentials. Jak wspomniano powyżej, nie ma kompleksowej sprawozdawczości budżetowej. Jeśli utrzymanie bardziej szczegółowego budżetu jest dla Ciebie ważne, spróbuj iBank 4, potrzebujesz budżetu lub MoneyWell.
Konwertowanie danych
Quicken Essentials ma funkcję konwersji danych z Quicken dla Windows, Microsoft Money i starszych wersji Quicken Mac. Konwersje działają niezawodnie i wymagają najpierw eksportu danych z wcześniej używanego oprogramowania. Quicken Essentials ma ograniczoną liczbę raportów i nie ma regularnego rejestru kont inwestycyjnych, więc w zależności od oprogramowania, z którego eksportujesz dane, niektóre informacje nie zostaną przeniesione.
Podatki dochodowe
Jeśli śledzisz kategorie budżetowe związane z podatkami, możesz wyeksportować dane do użycia w dowolnym oprogramowaniu podatkowym obsługującym format pliku TXF, a większość, jeśli nie wszystkie, robi. Aby eksportować dane do oprogramowania podatkowego, kategorie są przypisywane do pozycji z tytułu podatku znalezionych w zestawieniach podatkowych IRS i formularzach używanych do zeznania podatkowego. Bardzo ważne jest, aby te przypisania zostały wykonane prawidłowo. Pod koniec roku kliknij Harmonogram podatkowy znajdujący się na pasku narzędzi w obszarze Raporty, a następnie wybierz opcję Eksportuj podatki. Powoduje to utworzenie pliku danych TXF, który jest następnie importowany do oprogramowania podatkowego (wywiad podatkowy poprosi o to).
Ważne funkcje
- Zręczny interfejs użytkownika z wyraźną grafiką.
- Wszystkie twoje konta w jednym miejscu.
- Łatwy w użyciu.
- Łatwy dostęp do społeczności Quicken Live w celu uzyskania pomocy.
- Wszechstronna pomoc podręcznika (PDF).
Słabości
- Funkcja budżetu jest nadmiernie uproszczona i nie ma zaplanowanego w porównaniu z budżetem raportu wydatków innego niż to, co widzisz w danym miesiącu, ale wykres słupkowy w funkcji budżetu.
- Brak indywidualnej obsługi transakcji dla inwestycji, chociaż uaktualnienia kont są aktualizowane.
- Brak Quicken Bill Pay.
- Brak aplikacji mobilnej lub integracji z Mint.com.
Dolna linia na Quicken Essentials
Wspaniałą rzeczą w tym oprogramowaniu do osobistego finansowania jest szybkie pobieranie plików z ogromnej liczby instytucji finansowych. Wygląda i zachowuje się jak aplikacja Mac, w przeciwieństwie do wcześniejszych wersji. Niestety, Quicken Essentials for Mac również nie ma niektórych funkcji, na które liczyli użytkownicy we wcześniejszych wersjach Quicken Mac, ale Intuit nadal obsługuje Quicken Mac 2007. Jeśli potrzebujesz płacenia rachunków, inwestycji i innych funkcji w Quicken Mac, powinieneś nadal używać poczekaj, aż funkcje Quicken Essentials rozwiną się przed przełączeniem.
Jeśli jesteś użytkownikiem systemu Windows Quicken, który przeszedł na komputer Mac, prawdopodobnie nie będziesz zadowolony z Quicken Essentials, który nie ma funkcji biznesowych, planowania na całe życie, integracji z wynajmem nieruchomości, bardziej wyrafinowanego budżetu, redukcji zadłużenia lub planista podatkowy. Możesz używać oprogramowania do uruchamiania systemu Windows na komputerze Mac z Quicken dla Windows lub wypróbować jeden z moich innych typów oprogramowania do finansów osobistych Mac.
Jeśli szukasz niezawodnego, ale prostego oprogramowania do finansów osobistych na komputerze Mac, prawdopodobnie spodoba Ci się Quicken Essentials. Oprogramowanie sprzedaje za 50 USD, ale jest kilka świetnych ofert Quicken Essentials for Mac, które można znaleźć w Internecie.
Quicken 2015 Review z wersjami, funkcjami i cenami
Quicken 2015 dodaje kwartalną ocenę kredytową i solidne, ale łatwe do zrozumienia raporty inwestycyjne. Ucz się więcej.
Quicken 2015 Review z wersjami, funkcjami i cenami
Quicken 2015 dodaje kwartalną ocenę kredytową i solidne, ale łatwe do zrozumienia raporty inwestycyjne. Ucz się więcej.
Jak zaktualizować Quicken dla Windows lub Mac
Zwykle można aktualizować Quicken za pomocą procesu aktualizacji w jednym kroku, ale jeśli napotkasz problemy, postępuj zgodnie z tym przewodnikiem, aby uzyskać aktualizacje ręczne.