Spisu treści:
- Śledzenie inwestycji online za pomocą oprogramowania jako usługi
- Śledzenie inwestycji za pomocą arkuszy kalkulacyjnych
- Używanie oprogramowania do śledzenia twoich inwestycji
- Wybierz program śledzenia inwestycji, który najlepiej pasuje do Twojej rodziny
Wideo: MIGLIORA LA TUA VITA 2024
W latach poprzedzających 2009 r. Najlepszą opcją dla typowego inwestora, który chciał śledzić inwestycje, był program o nazwie Microsoft Money. Pozwoliło to przeciętnym mężczyznom i kobietom śledzić ich portfel akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, nieruchomości, ekwiwalentów pieniężnych, certyfikatów depozytowych. Był w stanie prowadzić dokumentację na podstawie indywidualnego rachunku, na przykład dla konkretnego 401 (k) lub Roth IRA, a także całego gospodarstwa domowego. Obsługiwał programy reinwestycji dywidend, obliczał podstawę opodatkowania każdej pozycji i pobierał aktualizacje w czasie rzeczywistym z internetowych notowań giełdowych, aby uzyskać aktualne informacje na temat stanu swojej fortuny.
W latach, które minęły, odkąd Microsoft ogłosił zakończenie programu, dostępnych jest kilka alternatywnych rozwiązań, z których część jest hostowana online w ramach oprogramowania jako model usług, podczas gdy inne to programy, które można zainstalować na komputerze. Oto kilka najbardziej popularnych opcji, które warto rozważyć, jeśli chcesz śledzić swoje inwestycje.
Śledzenie inwestycji online za pomocą oprogramowania jako usługi
Następujący usługodawcy umożliwiają zalogowanie się na swoje konto online w dowolnym miejscu na świecie, o ile masz połączenie z Internetem.
- Portale klienta -Jeśli jesteś zamożnym inwestorem o wysokiej wartości netto, prawdopodobnie współpracujesz bezpośrednio z doradcą finansowym lub grupą zarządzania aktywami. Obecnie często zdarza się, że mają portale internetowe dla klientów, które pozwalają klientowi śledzić jego całe życie finansowe, w tym tak zwane aktywa "przetrzymywane" w różnych firmach. Te portale są potężnymi narzędziami, które znacznie ułatwiają życie i często są objęte opłatami za doradztwo inwestycyjne, które płacisz profesjonalistom.
- Kapitał osobowy - W ostatnich latach Personal Capital stał się jednym z najpopularniejszych sposobów śledzenia inwestycji wśród osób, które nie współpracują z bardziej tradycyjnym Doradcą Inwestycyjnym. Obecnie korzysta z niego ponad 1 000 000 osób, śledząc aktywa o wartości 226 miliardów USD. Bezpłatne oprogramowanie jako usługa tworzy piękne wykresy i wykresy przedstawiające Twoje dochody, wydatki i zasoby portfela. Może porównać twoją wydajność do preferowanego indeksu giełdowego. Może analizować twoje zasoby, aby dać ci wyobrażenie o prawdziwej ekspozycji na określone firmy z wielu kont i instytucji. Wchodzi w Twój plan 401 (k), aby pomóc Ci zrozumieć stosunek kosztów funduszy inwestycyjnych, które płacisz na pakiecie emerytalnym.
- Mint.com - Kolejna bardzo popularna witryna do śledzenia inwestycji, Mint.com, umożliwia wprowadzanie informacji o koncie z innych instytucji i gromadzenie ich na jednym ekranie. Następnie możesz ustawić budżety dla siebie, sprawdzić, ile wydajesz na określone kategorie, śledzić opłaty inwestycyjne, które płacisz, i porównać swoje indywidualne rachunki z benchmarkami, takimi jak S & P 500 lub Dow Jones Industrial Average.
- Morningstar.com - Osoby, które subskrybują serwis Morningstar.com, mogą nie tylko uzyskać dostęp do swoich ocen dotyczących akcji i funduszy inwestycyjnych, ale także utworzyć portfele internetowe. Kiedy po raz pierwszy napisałem ten artykuł, nie zintegrowałem go z innymi stronami, więc trzeba było ręcznie wprowadzić wszystkie informacje z wyciągów maklerskich, ale ma to specjalną funkcję, której żadna z pozostałych nie oferuje zwanego X-Ray. To narzędzie rentgenowskie pozwala wprowadzić fundusze inwestycyjne, a następnie pokazuje, co Twoje rzeczywisty portfel udziałów polega na rozbiciu bazowych zapasów utrzymywanych w ramach każdego z tych funduszy. Na przykład, jeśli posiadasz 1 000 000 $ funduszu indeksowego Vanguard S & P 500 na swoich 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA i rachunku maklerskim, od kiedy po raz pierwszy napisałem ten artykuł w lipcu 2009 r., naprawdę posiadał udziały o wartości 33 400 USD, akcje Exxon Mobil o wartości 24 700 USD, akcje Microsoft o wartości 18 800 USD, akcje Johnson & Johnson o wartości 16 400 USD, akcje o wartości 14,600 USD, akcje Chevron o wartości 14,300 USD, akcje Wells Fargo o wartości 14,200 USD, itp. . Dzieje się tak dlatego, że indeks w rzeczywistości nie istnieje, kupujesz pojedyncze akcje za pomocą wspólnej struktury.
Śledzenie inwestycji za pomocą arkuszy kalkulacyjnych
Dla tych, którzy chcą mieć dodatkową kontrolę nad śledzeniem inwestycji, niestandardowe arkusze kalkulacyjne należą do najlepszych. Zazwyczaj są dwa główne wybory w tej kategorii.
- Microsoft Excel - Chociaż jego zdolność do importowania notowań akcji w czasie rzeczywistym jest dla przeciętnego inwestora nieadekwatna, program Microsoft Excel może być wykorzystywany do śledzenia podstaw naliczania podatków od poszczególnych partii, a także do obliczania łącznego dochodu z dywidendy lub do mapowania go według harmonogramu wypłaty dywidendy , w tym ostrzeżenie o dacie bez prawa do dywidendy.
- Arkusze kalkulacyjne Google - Bezpłatny internetowy program do obsługi arkuszy kalkulacyjnych Google nie jest tak wydajny jak program Excel, ale ułatwia automatyczne aktualizowanie dokumentów za pomocą informacji pochodzących z finansów publicznych, takich jak Yahoo. Ponadto, ponieważ jest to program internetowy, możesz zalogować się na swoje konto Google w dowolnym miejscu na świecie, aby uzyskać dostęp do swoich arkuszy kalkulacyjnych Google.
Używanie oprogramowania do śledzenia twoich inwestycji
Wielu inwestorów nadal chce zainstalować oprogramowanie w swoim systemie lokalnym (w kilku przypadkach oprogramowanie komputerowe zawiera dodatkowe funkcje, które nie są dostępne za pośrednictwem programów online). Ogólnie jest kilka opcji.
- Ożywiać - Jeśli zakupisz wersję inwestycyjną Quicken, typowy inwestor detaliczny w dużej mierze uzna, że spełnia większość swoich potrzeb.
- QuickBooks - Księgowi lub wyrafinowani inwestorzy, którzy czują się komfortowo z GAAP, polubią elastyczność korzystania z tradycyjnego oprogramowania księgowego do zarządzania swoimi inwestycjami. Osobiście używam mieszanki arkuszy kalkulacyjnych i QuickBooks Pro do monitorowania majątku mojego osiedla. Obecnie Intuit ciężko pracuje, aby popchnąć wszystkich do swojej internetowej platformy, QuickBooks Online, która jest dostępna na wielu poziomach iw wielu punktach cenowych.
- Zarządzający funduszem- Istnieje program o nazwie Menedżer funduszy. Jest to najbardziej zbliżone do profesjonalnego śledzenia inwestycji dla inwestorów detalicznych. Może być bardzo potężny, szczególnie dla tych, którzy inwestują w obligacje komunalne lub obligacje korporacyjne, śledząc takie rzeczy jak naliczone odsetki, następną datę kuponu i plon do dojrzałości.
Wybierz program śledzenia inwestycji, który najlepiej pasuje do Twojej rodziny
W końcu najlepszy program śledzenia inwestycji to taki, który działa dla Ciebie. Najlepszy program na świecie jest bezwartościowy, jeśli go nie używasz lub uważasz go za zbyt kłopotliwy.
Jak pracodawcy używają systemów śledzenia kandydatów (ATS)
Systemy śledzenia kandydatów są wykorzystywane przez wielu pracodawców do przetwarzania wniosków o pracę i pomagają przyspieszyć proces rekrutacji.
Jakie polecenie powinienem spłacić na moich kartach kredytowych
Kiedy masz kilka kart kredytowych, decydowanie, które z nich chcesz spłacić, jest trudne. Oto kilka sposobów, aby wybrać najlepszą kolejność płacenia kart kredytowych.
Program śledzenia NORAD firmy Santa
Czy wiesz, że program śledzenia Santa NORAD został uruchomiony całkowicie przez przypadek? Oto historia, która daje nam wszelkie powody do wiary.