Spisu treści:
- Poszukiwanie profesjonalnych porad dotyczących zakupu funduszy wzajemnych
- Odrób zadanie domowe przed zakupem funduszy wzajemnych
- Jaki jest koszt doradcy?
- Zrób to sam inwestując w fundusze wzajemne
- Kupowanie funduszy wzajemnych: kolejny krok
Wideo: Jak kupujemy i jak nie dać się zmanipulować reklamie? - dr hab. Grochowska i prof. dr hab. Falkowski 2024
Przeprowadziłeś badania na temat rodzajów inwestycji i dokonałeś mądrego wyboru, by kupić fundusz inwestycyjny. Kolejnym krokiem jest przebadanie się przez niezliczone możliwości - gdzie kupujesz fundusze inwestycyjne i ile to cię będzie kosztować?
Zawsze możesz pójść sam i kupować fundusze z funduszu inwestycyjnego typu "bez obciążenia" (jak np. Vanguard lub T. Rowe Price lub z firmy brokerskiej typu "rabat" (np. Schwab lub Fidelity). Możesz nawet skorzystać z pomocy doradcy Jednak przy wyborze sposobu zakupu funduszu powierniczego należy wziąć pod uwagę kilka czynników, które wpłyną na twoją inwestycję - czynniki takie jak opłaty i wydatki, świadczone usługi i dostępność funduszy inwestycyjnych.
Poszukiwanie profesjonalnych porad dotyczących zakupu funduszy wzajemnych
Najczęstsze pytania, które inwestorzy będą zadawać, gdy szukają porady dotyczącej zakupu funduszy inwestycyjnych, to: "Gdzie mam zasięgnąć porady?" I "Ile zapłacę?" Masz kilka możliwości. Możesz wynająć doradcę, który pracuje dla firmy świadczącej usługi maklerskie z pełnym zakresem usług, dyskontowej firmy brokerskiej, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, banku, zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego (RIA) lub firmy ubezpieczeniowej.
Odrób zadanie domowe przed zakupem funduszy wzajemnych
Aby zrozumieć koszt porady, musisz odrobić pracę domową, zadać pytania i zażądać pełnego ujawnienia od każdego doradcy. Nie jest tajemnicą, że jeśli szukasz porady, będziesz musiał zapłacić za usługę. Kolejne pytanie, które może zapewnić jasność przy wyborze doradcy, brzmi: "Jakie usługi otrzymuję za opłaty, które płacę?" Czy doradca po prostu otrzymuje wynagrodzenie za dokonanie transakcji, czy płaci za dostarczenie porady inwestycyjnej, czy jest on / ona oferuje kompleksowe planowanie finansowe?
Odpowiedzi na te pytania pomogą Ci zdecydować, czy doradca jest wart kosztu.
Jaki jest koszt doradcy?
Jeśli zdecydujesz się zatrudnić doradcę do zakupu swoich funduszy inwestycyjnych, masz kilka opcji związanych z płaceniem za niego. W większości przypadków doradca dyktuje, w jaki sposób jest on opłacany (w zależności od tego, czy pracują w banku, firmie maklerskiej, RIA itp.). Możesz oczekiwać, że zapłacisz z góry opłatę za sprzedaż za każdą transakcję kupna, opłatę za sprzedaż z powrotem za każdą transakcję sprzedaży lub roczną opłatę za zarządzanie inwestycją. Opłaty za sprzedaż mogą wynosić nawet 7%, a roczne opłaty inwestycyjne mogą wahać się od 0,75% do 1,50% od zarządzanych aktywów.
Oprócz opłaty za sprzedaż lub rocznej opłaty inwestycyjnej, koszty ponoszone są przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych za zarządzanie funduszem.
Zrób to sam inwestując w fundusze wzajemne
Jeśli zdecydujesz się na to sam, nadal ważne jest, aby zrozumieć opłaty i wydatki, które będą pobierane przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych. Brak obciążenia nie oznacza "darmowy". Koszty zarządzania i operacyjne są zawsze ponoszone przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych i powinny zostać zbadane przed zainwestowaniem.
Oprócz kosztów zarządzania i kosztów operacyjnych, jeśli kupisz fundusz inwestycyjny typu "bez obciążenia", możesz zapłacić opłatę transakcyjną za pośrednictwem pośrednika dyskontowego lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Opłaty te wahają się od 0 do 75 USD w zależności od wielkości transakcji i konkretnego zakupionego funduszu inwestycyjnego. Należy również pamiętać, że wiele funduszy pobiera opłatę za umorzenie w wysokości 2%, jeśli sprzedajesz swoje udziały w funduszu w ciągu 90 dni od daty zakupu.
Jeśli z natury jesteś osobą do zrobienia z własnej woli i chciałbyś pójść w pojedynkę w świecie funduszy inwestycyjnych, nie brakuje ci dostępnych opcji. Istnieje wiele brokerów dyskontowych i towarzystw funduszy inwestycyjnych, które oferują bezpośrednie możliwości inwestycyjne, a wiele z nich jest dostępnych online.
Kupowanie funduszy wzajemnych: kolejny krok
Tak więc zdecydowałeś się dodać fundusze inwestycyjne do dobrze zbilansowanego portfela. Masz lepsze zrozumienie, gdzie kupić fundusze powiernicze i ile to będzie cię kosztować. Następnie należy rozpocząć badanie poszczególnych funduszy przy pełnym zrozumieniu opłat. Kolejnym krokiem jest decyzja, które fundusze kupić w kontekście całego portfela.
Czym jest fundusz wzajemny? Definicja, zasoby i informacje
Oczywiście, można kupić pojedyncze akcje, ale wielu inwestorów woli korzystać z funduszy inwestycyjnych na inwestowanie na giełdzie. Dowiedz się, jak działają fundusze inwestycyjne, jak porównywać koszty i wyniki oraz które fundusze inwestycyjne najlepiej odpowiadają Twoim potrzebom inwestycyjnym.
Jak zorganizowany jest fundusz wzajemny
Dowiedz się, jak wygląda struktura większości funduszy, powody tej struktury i sposób, w jaki ludzie obsługujący fundusz otrzymują rekompensatę.
Jak analizować fundusz wzajemny
Analizowanie funduszu inwestycyjnego wymaga więcej niż przegląd dotychczasowych wyników. Dowiedz się, czego szukać w najlepszych funduszach.