Spisu treści:
- Zalety TIPS Mutual Funds
- Wady z TIPS Mutual Funds
- Porady podatkowe na temat TIPS Mutual Funds
- Ostatnia wskazówka na temat TIPS Mutual Funds
Wideo: Understanding Investment Funds 2024
Instrumenty inwestycyjne TIPS inwestują w papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją, znane również jako TIPS. Ten rodzaj funduszu stałego dochodu może pomóc inwestorom w walce z inflacją i potencjalnie uzyskać większe zyski niż fundusz o szerokim indeksie obligacji rynkowych, gdy inflacja rośnie.
Fundusze inwestycyjne TIPS oferują inwestorom wiele korzyści. TIPS to obligacje wyemitowane przez Departament Skarbu USA, które płacą kupon od skorygowanej kwoty głównej obligacji. Obligacja jest korygowana co pół roku o wskaźnik CPI (miara inflacji). Mówi się, że TIPS nadąża za inflacją, zwracając skorygowany kapitał po spłacie i płatnościach kuponowych po drodze.
Zalety TIPS Mutual Funds
Czy pamiętasz, jaki był koszt znaczka pocztowego w 1970 roku? To było 0,06 $. Czy wiesz, ile kosztuje znaczek w 2018 roku? Jest to 0,50 USD Wzrost ceny znaczka pocztowego jest klasycznym przykładem inflacji.
Główną zaletą inwestowania w fundusze TIPS jest to, że mogą one wzrosnąć w okresie inflacji, podczas gdy tradycyjne fundusze obligacji mogą faktycznie obniżyć wartość w tym samym środowisku (gdy stopy procentowe rosną).
Możesz inwestować w skarbowe papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych i czerpać wiele korzyści oferowanych przez fundusze inwestycyjne, takich jak:
- Profesjonalne zarządzanie - Zarządzający funduszami będą dodawać wartość, szukając niedrogich TIPS na rynku wtórnym.
- Dywersyfikacja - TIPS o różnych terminach zapadalności będą własnością funduszu TIPS, tworząc bardziej zdywersyfikowany portfel.
- Wygoda - W przeciwieństwie do kupowania obligacji TIPS, fundusz TIPS można łatwo kupić i sprzedać w nieparzystych kwotach dolarowych. Inwestorzy nie będą musieli zmieniać stóp procentowych po terminie zapadalności, ale można mieć pewność, że fundusze inwestycyjne będą narażone na ciągły kontakt z TIPS.
- Reinwestycje - W przeciwieństwie do obligacji TIPS, dochody z TIPS mogą być automatycznie reinwestowane w fundusz bez opłaty za sprzedaż.
Wady z TIPS Mutual Funds
Oto główna wada funduszy inwestycyjnych TIPS
- Zmienność - W przeciwieństwie do obligacji TIPS, fundusze inwestycyjne TIPS nie mają terminu zapadalności, dlatego inwestorzy, którzy chcą dokonać wypłaty, muszą zaakceptować aktualną cenę (która może być wyższa lub niższa niż początkowo zainwestowana).
- Opłaty - Istnieją opłaty związane z zakupem funduszy inwestycyjnych TIPS, które wykraczają poza opłatę transakcyjną naliczaną za obligacje TIPS.
Porady podatkowe na temat TIPS Mutual Funds
Inwestorzy w fundusze inwestycyjne TIPS są opodatkowywani co roku zarówno w odniesieniu do rocznego dochodu, jak i kwoty skorygowanego kapitału (tj. Wzrostu kwoty głównej z tytułu CPI). Podatek od korekty jest określany jako "fantomowy dochód", ponieważ inwestor nie otrzymuje korekty w formie odsetek lub dywidend.
Wiele funduszy inwestycyjnych TIPS wypłaca główną skorygowaną część jako dywidendę, ale jeśli reinwestujesz dywidendy, jest to niema punkt. Nadal nie otrzymujesz dywidendy, ale będziesz musiał zapłacić podatek dochodowy od wypłaty dywidendy. Z tego powodu wielu inwestorów mądrze wybiera opcję TIPS na koncie odroczonego podatku odroczonego (np. IRA), aby uniknąć opodatkowania.
Ostatnia wskazówka na temat TIPS Mutual Funds
Może się to wydawać sprzeczne z intuicją, ale wykupienie funduszu inwestycyjnego TIPS niekoniecznie będzie chronić twojego mocodawcę. W krótkim okresie fundusze TIPS mogą być niestabilne. TIPS są wyceniane codziennie w oparciu o oczekiwania dotyczące przyszłej stopy inflacji (na wartość wpływają również zmiany stóp procentowych). Jeśli jesteś bezpośrednio właścicielem obligacji TIPS, masz pewność, że otrzymasz skorygowaną wartość kapitału po terminie zapadalności. Jednak fundusz wzajemny TIPS nie dojrzewa. Nie ma gwarancji, że kiedy chcesz wypłacić pieniądze, otrzymasz pełną kwotę swojej inwestycji.
Jeśli nie jesteś spekulantem, kup fundusze wspólnego inwestowania w TIPS, aby zapewnić długoterminową ochronę przed inflacją w części twojego portfela o stałym dochodzie.
Mutual Funds vs Stocks: Risks and Returns of Each
Korzyści z funduszy inwestycyjnych a inwestowanie w akcje. Ryzyko a zwroty dla każdego. Ilość czasu.
Emerging Markets vs International Stock Mutual Funds
Czy należy inwestować w fundusze rynków wschodzących lub międzynarodowe fundusze akcji, czy też najlepiej inwestować w oba? Naucz się korzystać z zagranicznych akcji.
Global Mutual Funds vs. International Mutual Funds
Poznaj różnice między globalnymi funduszami inwestycyjnymi a międzynarodowymi funduszami inwestycyjnymi.