Spisu treści:
- Jaki jest Twój cel inwestycyjny?
- Określ swój przydział aktywów
- Poznaj rodzaje i kategorie funduszy wzajemnych
- Dowiedz się, jak analizować fundusz wzajemny
- Naucz się najlepszych strategii inwestycyjnych
- Dowiedz się, jak zbudować portfel funduszy wzajemnych
- Zainwestuj w najlepsze bezinwestycyjne fundusze
- Zdecyduj: Zrób to sam lub zatrudnij doradcę?
- Dowiedz się więcej o typach doradców inwestycyjnych
Wideo: Uczeń z zaburzeniami zachowania. Metoda budowania strategii w pracy z uczniem 2024
Jakie są najlepsze fundusze dla Ciebie? Skąd wiesz, które fundusze kupić i gdzie je znaleźć? Czy powinieneś skorzystać z doradcy inwestycyjnego lub planisty finansowego? Czy możesz zrobić to sam?
Chociaż fundusze inwestycyjne są jednym z najbardziej dostępnych i prostych rodzajów inwestycji dla inwestorów o wszystkich poziomach doświadczenia, nie ma czegoś takiego jak uniwersalne doradztwo inwestycyjne. Dlatego istnieje niezliczona ilość książek i stron internetowych oferujących pomysły i wskazówki, jak i gdzie inwestować w fundusze inwestycyjne.
W tym artykule zostaną podane zarówno ogólne i szczegółowe pomysły, wraz z linkami do innych informacji na temat inwestycji w fundusze inwestycyjne. Po przeczytaniu tego artykułu możesz zdecydować, czy chcesz skorzystać z usług doradcy inwestycyjnego, czy też chcesz zrobić to samemu.
Jaki jest Twój cel inwestycyjny?
Jaki jest cel twoich pieniędzy? Co chcesz zrobić? Ile masz czasu, dopóki nie potrzebujesz tych pieniędzy? Ile ryzykujesz, aby osiągnąć ponadprzeciętne zwroty? Czy chcesz, aby twoje pieniądze wzrosły, czy chcesz zachować jego aktualną wartość?
Odpowiedzi na te pytania pomogą Ci ustalić horyzont czasowy inwestycji i tolerancję ryzyka, które są podstawowymi elementami określającymi twój cel inwestycyjny.
Określ swój przydział aktywów
Po ustaleniu celu inwestycyjnego można określić alokację aktywów, która jest mieszanką aktywów inwestycyjnych - akcji, obligacji i gotówki - która obejmuje portfel. Odpowiednia alokacja aktywów będzie odzwierciedlała poziom tolerancji ryzyka, który można określić jako agresywny (wysoka tolerancja dla ryzyka), umiarkowany (średnia tolerancja ryzyka) lub konserwatywny (tolerancja niskiego ryzyka). Im wyższa tolerancja ryzyka, tym więcej zasobów będziesz miał w stosunku do obligacji i gotówki w portfelu; a im niższa tolerancja ryzyka, tym niższy jest twój procent akcji w stosunku do obligacji i gotówki.
Zobacz te przykładowe projekty portfeli, aby uzyskać więcej wskazówek: Przykład portfela agresywnego portfela wzajemnych funduszy, próbę portfela umiarkowanego wspólnego portfela funduszy oraz próbkę portfela konserwatywnego wspólnego funduszu.
Poznaj rodzaje i kategorie funduszy wzajemnych
Po utworzeniu podstawowej struktury alokacji zasobów możesz zacząć eksplorować różne rodzaje funduszy i ich kategorie. Dowiedz się, w jaki sposób kategoryzowane są fundusze inwestycyjne, pomaga inwestorowi nauczyć się wybierać najlepsze fundusze na potrzeby alokacji aktywów i dywersyfikacji. Na przykład istnieją fundusze inwestycyjne giełdowe, fundusze obligacji i fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Fundusze akcji i obligacji, jako podstawowe typy funduszy, mają dziesiątki podkategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o dużej kapitalizacji, akcje o niskiej kapitalizacji, obligacje korporacyjne, obligacje skarbowe, itd., Które dodatkowo opisują styl inwestycyjny fundusz.
Dowiedz się, jak analizować fundusz wzajemny
Istnieje wiele cech, aspektów i kategorii funduszy inwestycyjnych. Jest jednak kilka podstawowych rzeczy do zapamiętania, takich jak analiza wyników funduszy inwestycyjnych i rzeczy, które mogą wpływać na wyniki, na przykład wskaźnik kosztów funduszu. Jednak wybór funduszu jest znacznie większy niż tylko wydajność i wydatki. Dla niektórych majsterkowiczów i doradców inwestycyjnych pasywny styl inwestowania w indeksy znacznie upraszcza zadanie analizy.
Naucz się najlepszych strategii inwestycyjnych
Nie ma "najlepszej strategii inwestycyjnej" poza tą, która najlepiej pasuje ty . Poza tym nie chcesz rozpoczynać strategii i przekonaj się, że chcesz ją porzucić za jakiś nowy gorący trend, który odkryłeś w artykule w magazynie. Nie dajcie się zwieść przez wszystkie zbyt dobre strategie miesiąca i trzymajcie się sprawdzonych podstaw.
Na przykład, jeśli nie lubisz badań i analiz, a chcesz zachować prostotę, prosta i tania strategia leniwego portfela może być dla Ciebie najlepsza. Ale jeśli lubisz obserwować rynek i analizować rzeczy, możesz polubić analizę fundamentalną lub taktyczną alokację aktywów. Więc style i taktyka inwestowania są jak ubrania, które najlepiej pasują do ciebie. Nie potrzebujesz nic kosztownego ani szytego na miarę; potrzebujesz czegoś wygodnego, które będzie trwać długo, szczególnie jeśli twój cel inwestycyjny jest długoterminowy (10 lat lub więcej).
Dowiedz się, jak zbudować portfel funduszy wzajemnych
Budowanie portfela funduszy inwestycyjnych jest podobne do budowy domu: istnieje wiele różnych rodzajów strategii, projektów, narzędzi i materiałów budowlanych; ale każda struktura ma pewne podstawowe cechy.
Aby zbudować najlepszy portfel funduszy inwestycyjnych, musisz wyjść poza poradę szałową: "Nie umieszczaj wszystkich swoich jajek w jednym koszyku". Struktura, która wytrzyma próbę czasu, wymaga inteligentnego projektu, solidnego fundamentu i prostej kombinacji funduszy inwestycyjnych, które dobrze sprawdzają się w Twoich potrzebach. Przykład takiego prostego projektu nazywa się rdzeń i satelita.
Zainwestuj w najlepsze bezinwestycyjne fundusze
Bez wątpienia fundusze bez obciążenia są najlepszym wyborem zarówno dla tłumu zrób-to-sam, jak i najlepszych doradców inwestycyjnych. Ale jakie są Najlepiej fundusze bez obciążenia i gdzie można je znaleźć? Dzięki tysiącom funduszy inwestycyjnych do wyboru i setkom różnych rodzin funduszy, które oferują je, inwestor może cierpieć z powodu przeciążenia wyboru i być może popełnia niepotrzebne błędy.
Większość inwestorów zdaje sobie sprawę z tego, że unikają obciążeń funduszy inwestycyjnych, jeśli chcą zmaksymalizować zyski, minimalizując opłaty za fundusze inwestycyjne. Wielu inwestorów wie również, jak wybrać najlepsze fundusze.Jednak najmądrzejszy inwestor wie, że prostota, oprócz oszczędności, jest potężną zaletą w dziedzinie doboru funduszy wzajemnych: Wszystko, co potrzebne jest do zbudowania najlepszego portfela funduszy inwestycyjnych, to wybrać jedną dobrą rodzinę funduszy bez obciążenia i wybrać pięć lub sześć funduszy bez obciążenia z różnych kategorii funduszy wspólnego inwestowania.
Zdecyduj: Zrób to sam lub zatrudnij doradcę?
Niezależnie od tego, czy robisz to sam, czy wybierasz eksperta w celu uzyskania porady finansowej, wybierasz doradcę . Rozpocznij proces decyzyjny w zatrudnianiu doradcy, zadając kilka refleksyjnych pytań: czy znajomy potrzebuje doradcy, czy poleciłbyś ty ? Czy chcesz zatrudnić Cię jako doradcę, czy też musisz zatrudnić kogoś innego? Jaka jest wartość Twojego czasu w porównaniu do kosztów pieniężnych korzystania z doradcy? Czy lubisz proces badania inwestycji i planowania finansowego, czy też lęk robisz to tak, że zaniedbujesz swoje finanse?
Dowiedz się więcej o typach doradców inwestycyjnych
Jeśli zdecydujesz się zatrudnić doradcę, który najlepiej zaspokoi Twoje potrzeby finansowe i inwestycyjne? Czy najlepiej używać RIA lub brokera giełdowego? Co to jest WPRyb i jaka jest zaleta korzystania z nich?
Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Porady i porady dotyczące sprzedaży
Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym sprzedawcą, czy doświadczonym sprzedawcą, mamy spostrzeżenia, które pomogą ci odnieść sukces. Dowiedz się, jak znaleźć pracę w sprzedaży, zrób idealne połączenie przez telefon, zarządzaj potencjalnymi klientami i innymi ważnymi umiejętnościami dla specjalisty ds. Sprzedaży.
Uzyskaj porady dotyczące portfeli dotyczących posiadania zapasów a funduszy wzajemnych
Czy należy posiadać indywidualne akcje lub fundusze powiernicze i która inwestycja jest dla Ciebie lepsza? Dla wielu odpowiedź jest jedno i drugie.
Łatwe porady dotyczące kupowania funduszy wzajemnych
Jeśli potrzebujesz wskazówek do zakupu funduszy inwestycyjnych, proces może być prosty i opłacalny. Po prostu poznaj te podstawy, a będziesz na najlepszej drodze do sukcesu.