Spisu treści:
- Ulgi podatkowe a ulgi podatkowe
- Kredyty zwrotne zamiast bezzwrotnych kredytów
- Uzyskany podatek dochodowy
- Ulga podatkowa dla dzieci
- Niektóre popularne bezzwrotne kredyty
- Kontynuuj z ostrożnością
Wideo: Ulgi podatkowe 2024
Oszczędzanie pieniędzy na podatkach jest celem wszystkich, od pracowników minimalnych do multimilionerów. Wewnętrzny kodeks podatkowy jest w pewnym stopniu dostosowany, oferując wiele ulg podatkowych, aby pomóc ci utrzymać trochę więcej swoich dochodów w swojej kieszeni co roku.
Niestety, wszystkie te ulgi podatkowe mogą być mylące, ponieważ każdy z nich ma własny zestaw zasad kwalifikacji. Dowiedz się, jakie ulgi podatkowe możesz zgłosić, a których nie możesz, i jakie są znaczenie tych wszystkich warunków podatkowych z nimi związanych.
Ulgi podatkowe a ulgi podatkowe
Ulgi podatkowe są nie tak samo jak ulgi podatkowe. Ulgi podatkowe są znacznie lepsze.
Odliczenia to odejmowanie od dochodów. Jeśli zarobisz 50 000 $ w ciągu roku i będziesz mieć 10 000 $ na odliczenia, IRS obciąży Cię kwotą 40 000 $. To z pewnością dobra rzecz, ale porównaj ją z ulgami podatkowymi.
Skończyłeś zeznanie podatkowe, w tym wszystkie potrącenia, do których masz prawo. Teraz zdajesz sobie sprawę, że twoje planowanie podatkowe było wyłączone i jakoś zawdzięczasz IRS 1000 USD. Jeśli masz prawo ubiegać się o ulgę podatkową w wysokości 1000 USD lub więcej … puf. Twój dług podatkowy zniknie. Nie jesteś winien niczego IRS. Jeśli jesteś winien IRS 2000 $ i masz prawo do kredytu o wartości 1000 $, teraz jesteś winien tylko różnicę - 1000 $. Kredyty spływają z twojego długu podatkowego, a nie z twojego dochodu, i robią to za dolara.
Kredyty zwrotne zamiast bezzwrotnych kredytów
Teraz sytuacja staje się nieco bardziej skomplikowana, ponieważ istnieją dwa rodzaje ulg podatkowych: odmiany podlegające zwrotowi oraz te, które nie podlegają zwrotowi. Większość kredytów, ale nie wszystkie, nie podlegają zwrotowi, a różnica jest znaczna.
Bezzwrotny kredyt podatkowy może wymazać wszelkie podatki, które jesteś winien IRS, ale IRS nie wyśle Ci zwrotu pieniędzy, jeśli pozostały jakieś kredyty. Na przykład, jeśli jesteś winien podatki w wysokości 1000 USD po wypełnieniu zeznania podatkowego i jeśli możesz ubiegać się o bezzwrotny kredyt podatkowy w wysokości 2,000 $, twój dług podatkowy wciąż znika, ale IRS utrzymuje saldo - które wynosi 1000 USD. Nie możesz go przenieść na przyszłe lata, a nie otrzymasz zwrotu gotówki za tę kwotę.
Porównaj to z kredytem zwrotnym. Jeśli żądany przez Ciebie podatek podatkowy w wysokości 2 000 USD zostałby zwrócony, to wyeliminowałoby to twój dług podatkowy, a IRS przesłałby ci równowartość 1000 $.
Uzyskany podatek dochodowy
Oczywiście zwrot podatku jest lepszy, ale jest ich tylko kilka. Uzyskany podatek dochodowy jest jednym z najbardziej popularnych.
Kredyt ten został wprowadzony do wewnętrznego kodeksu podatkowego w 1975 r. Z zamiarem wpłacenia większej ilości pieniędzy do kieszeni podatników o niskich i średnich dochodach. Jak sama nazwa wskazuje, musisz mieć dochód uzyskany z pracy dla pracodawcy lub samozatrudnienia. Jeśli masz więcej niż 3.450 inwestycji lub dochód z odsetek od 2017 roku, nie kwalifikujesz się. Musisz mieć co najmniej 25 lat i nie możesz mieć ukończonej 65 lat. Musisz mieszkać w USA przez co najmniej sześć miesięcy roku podatkowego, a nie możesz być uznany za zależnego od jakiegokolwiek innego podatnika.
Jeśli jesteś w związku małżeńskim, musisz złożyć wspólny wniosek ze współmałżonkiem.
Wysokość EITC zależy od liczby posiadanych członków i dochodów. Jeśli zarabiasz za dużo, nie kwalifikujesz się. Im więcej masz na utrzymaniu, tym większy twój kredyt. Jeśli twój dochód jest bardzo niski i masz trzy lub więcej osób na utrzymaniu, możesz mieć prawo do zarobionego podatku dochodowego w wysokości 6 318 USD od 2017 roku.
Ulga podatkowa dla dzieci
To kolejny bardzo popularny kredyt. Możesz mieć prawo do 1000 $ na dziecko do sumy 3000 $, jeśli masz dzieci.
Muszą mieć mniej niż 17 lat, a ty i twoje dzieci musicie mieć numery ubezpieczenia społecznego, które zostały przypisane w dniu lub przed terminem płatności podatku w danym roku. Każde dziecko musi być twoim biologicznym potomstwem, adoptowanym dzieckiem, przybranym dzieckiem umieszczonym z tobą przez agencję rządową lub pasierbicę. Jeśli zdarzy się, że ma własny dochód, nie może przekazać połowy lub więcej własnego wsparcia finansowego w trakcie roku podatkowego. Musisz ubiegać się o niego jako osobę pozostającą na utrzymaniu i musi być obywatelem USA. Musiał mieszkać z tobą przez co najmniej pół roku.
Podobnie jak w przypadku Earned Income Credit, nie możesz zarobić zbyt dużo, jeśli chcesz uzyskać pełne 1000 USD kredytu na dziecko. Począwszy od roku podatkowego 2017, limity dochodu wynoszą 75 000 USD dla samotnych i szefowych segregatorów domowych, 110 000 USD dla małżeństw, którzy wspólnie składają wnioski, i 55 000 USD, jeśli jesteście małżeństwem, ale składają osobny zwrot. Musisz odjąć 50 USD od ulgi podatkowej za każde 1000 USD, które zarobisz w tych limitach.
Z technicznego punktu widzenia zasiłek na dziecko nie podlega zwrotowi, ale jest pewien haczyk. Jeśli masz co najmniej 3000 USD dochodu, możesz kwalifikować się do Dodatkowy Ulga podatkowa dla dzieci, która może włożyć pieniądze z powrotem do kieszeni. Od 2017 r. Ten kredyt może wynosić nawet 15 procent dochodu podlegającego opodatkowaniu powyżej progu 3 000 USD. Jeśli możesz ubiegać się o Dodatkowy zasiłek na dziecko, możesz odzyskać co najmniej tyle z pierwotnego kredytu na dziecko, po zniesieniu jakiegokolwiek długu podatkowego, który jesteś winien.
Niektóre popularne bezzwrotne kredyty
Istnieje wiele bezzwrotnych ulg podatkowych, ale niektóre są bardziej powszechne niż inne.
- Jeśli masz co najmniej 65 lat lub jesteś niepełnosprawny, możesz ubiegać się o ulgę podatkową dla osób starszych i niepełnosprawnych, czasami nazywane "Senior Tax Credit"Ponownie, jeśli zarabiasz zbyt dużo, nie kwalifikujesz się, a progi są dość niskie: tylko 17 500 $ w skorygowanym dochodzie brutto, jeśli jesteś samotnym lub głową ofiary domowej. Bardziej skomplikowane obliczenia wchodzą w grę, jeśli nie podlegasz opodatkowaniu Ubezpieczenia Społecznego lub inne dochody emerytalne. Wysokość tego kredytu wynosi od 3 750 USD do 7 500 USD od 2017 roku.
- Możesz kwalifikować się do Zasiłek na dzieci i na opiekę zastępczą jeśli płacisz opiekunowi za opiekę nad dzieckiem lub dziećmi, które nie ukończyły 13 lat, abyś mógł pracować lub szukać pracy. Możesz również się zakwalifikować, jeśli współmałżonek nie jest w stanie sam się o siebie zadbać, więc musisz zapłacić komuś za opiekę nad nim. Ten kredyt może wynieść do 35 procent kosztów opieki kwalifikacyjnej, ale znowu podlega ograniczeniom dochodów.
- Istnieją dwa edukacyjne ulgi podatkowe dostępne w roku podatkowym 2017: Kredyt dożywotniego uczenia się i Kredyt podatkowy dla amerykańskich możliwości. Każda z nich pozwala ci odliczyć część kwoty, którą płacisz za naukę i związane z tym koszty dla ciebie, współmałżonka lub osoby pozostającej na twoim utrzymaniu w celu uzyskania wykształcenia pomaturalnego. Kwoty tych kredytów również spadają wraz ze wzrostem dochodów powyżej określonych limitów. Reguły określają charakter wydatków na edukację, które kwalifikują się do kredytu, w tym niektóre opłaty i obowiązkowe koszty. Możesz ubiegać się o jedno z tych kredytów, ale nie oba.
Kontynuuj z ostrożnością
Te kredyty są tylko czubkiem góry lodowej, a zasady tutaj podane są tylko podsumowaniem. Upewnij się, że masz prawo ubiegać się o ulgi podatkowe lub inne, zanim faktycznie to zrobisz. Próba ubiegania się o ulgę podatkową, do której nie kwalifikujesz się, może skutkować audytem IRS, z którym nikt nie chce mieć do czynienia. Łatwo jest popełnić błąd, ponieważ reguły dla większości kredytów są powiązane i złożone. Jeśli masz jakiekolwiek wątpliwości, przed złożeniem zeznania możesz skontaktować się z doradcą podatkowym.
Jeśli chodzi o te progi dochodowe, należy pamiętać, że w przypadku większości kredytów odnoszą się one do skorygowanego dochodu brutto lub AGI, a nie do całkowitej kwoty zarobionych pieniędzy za dany rok. Możesz znaleźć AGI na linii 37 swojego zeznania podatkowego, jeśli wypełnisz Formularz 1040, wiersz 21, jeśli wypełnisz Formularz 1040A, lub wiersz 4 na Formularzu 1040EZ.
Twoje AGI jest tym, co zostało po tym, jak weźmiesz pod uwagę pewne korekty dochodów, ale zanim odejmiesz standardowe odliczenia lub wyszczególnione odliczenia. I niektóre kredyty wykorzystują twoje zmodyfikowany zamiast tego skorygowany dochód brutto, chociaż jest to to samo, co AGI dla większości podatników. Ponownie, jeśli nie masz pewności, co to jest MAGI i co musisz wiedzieć, skontaktuj się z doradcą podatkowym.
Ulgi podatkowe i ulga podatkowa dla seniorów i emerytów
Kodeks podatkowy oferuje kilka przerw dla osób starszych, w tym ulgi podatkowe dla osób starszych i niepełnosprawnych, które mogą być znaczące, jeśli się kwalifikujesz.
Jakie są ulgi podatkowe (GST Canada)?
Prowadzisz firmę kanadyjską, która pobiera opłaty GST / HST? Następnie musisz wiedzieć, jakie są wejściowe kredyty podatkowe (ITC) i jak z nich korzystać, aby uzyskać zwrot GST / HST.
Jakie jest najtańsze ubezpieczenie zdrowotne, jakie możesz dostać?
Najtańsze ubezpieczenie zdrowotne, jakie możesz uzyskać, to Medicaid, ale jeśli nie kwalifikujesz się, nadal masz inne możliwości uzyskania niedrogiego ubezpieczenia.