Spisu treści:
- Rada dla jego żony
- Czy inwestuje w akcje indywidualne?
- Mądrość zbierania zapasów
- Jak uporządkować swoje portfolio
- Korzyści z funduszy indeksowych
Wideo: Jak szukać AUTORYTETÓW? Rozmowy o drapieżnictwie #9 2024
Warren Buffett jest prawdopodobnie największym żyjącym inwestorem. W wieku 11 lat kupił swój pierwszy towar, aby posiadać wiele firm na szczycie listy Fortune 500. Osobiste bogactwo Buffeta wzrósł do prawie 90 miliardów dolarów we wrześniu 2018 roku, czyniąc go trzecim najbogatszym człowiekiem na świecie w tym czasie.
Biorąc pod uwagę jego wieloletnie doświadczenie na rynku, wielu inwestorów chce nauczyć się wybierać akcje takie jak Buffett. Ale dla indywidualnych inwestorów, w tym dla swojej żony, Buffett nieustannie wraca do bardzo podstawowej strategii inwestycyjnej - i to nie ma nic wspólnego z wyborem poszczególnych akcji.
Rada dla jego żony
W swoim rocznym liście skierowanym do akcjonariuszy z 2013 r. Buffett poruszył kwestię własnej śmiertelności i przekazał jasne instrukcje powiernikowi oskarżonemu o zarządzanie jego rozległym majątkiem dla swojej żony.
"Moja rada dla powiernika nie może być prostsza. Umieść 10 procent gotówki w krótkoterminowych obligacjach rządowych i 90 procent w bardzo taniego indeksu S & P 500. Wierzę, że długofalowe rezultaty tego zaufania dla tej polityki będą lepsze od osiągnięć większości inwestorów - czy to funduszy emerytalnych, instytucji, osób fizycznych - które zatrudniają menedżerów o wysokich opłatach ".I to jest rada, którą wielokrotnie powtarzał. Podczas corocznego spotkania udziałowców Berkshire Hathaway, często nazywanego "Woodstock of Capitalism", Buffett odpowiedział na pytanie, jak przeciętny inwestor powinien zarządzać swoimi funduszami: "Po prostu kupuj fundusz indeksowy S & P i siedź przez następne 50 lat".
Pogarda Buffetta dla drogich menedżerów inwestycyjnych jest jasna. I nie sugeruje, że jego zaufanie ma jeden towar - nawet w jego własnej firmie, Berkshire Hathaway. Zamiast tego sugeruje, aby przenieść inwestycje giełdowe do funduszu indeksowego S & P 500, rodzaju funduszu powierniczego, który śledzi wyniki 500 największych spółek publicznych w Ameryce.
Wiara Buffetta w S & P 500 jest tak silna, że zakłada on 1 milion USD, że S & P 500 będzie z czasem przewyższać wybór najlepszych funduszy hedgingowych.
Czy inwestuje w akcje indywidualne?
Być może zastanawiasz się, dlaczego własna firma Buffetta nie stosuje się do tej rady. W końcu Berkshire Hathaway opierało się na inwestowaniu w pojedyncze firmy, a jego portfel zawiera miliardy dolarów inwestycji w spółki takie jak Wells Fargo, American Express i Coca-Cola.
Jest to portfel oparty na filozofii zwanej inwestowaniem wartości, której pionierem był mentor i profesor Buffetta, Benjamin Graham. Inwestowanie w wartości ignoruje wahania na rynkach i koncentruje się na wartości wewnętrznej spółki. Buffett i jego zespół koncentrują się na wyszukiwaniu firm, które mają przewagę konkurencyjną, świetne zarządzanie i wyższą wartość niż obecna cena akcji.
Ulubionym wskaźnikiem Buffetta do mierzenia wartości firmy jest wartość księgowa na akcję. Mierzy wartość aktywów firmy w porównaniu z ceną akcji, co pozwala zachować ostrożność w ocenie wartości firmy.
Jeśli chcesz wybrać akcje, warto inwestować w dobrą strategię do naśladowania. Pamiętaj jednak, że Buffett i jego zespół inwestycyjny zarządzają miliardami dolarów w aktywach i mają możliwość dokonywania masowych inwestycji i wpływania na działalność firm z portfela Berkshire Hathaway. Indywidualni inwestorzy zwykle pracują z tysiącami dolarów, a nie miliardami, i nie mają czasu, aktywów ani doświadczenia, aby naśladować sukces Buffetta.
Mądrość zbierania zapasów
Należy pamiętać, że inwestorzy indywidualni, w przeciwieństwie do dużego inwestora instytucjonalnego, takiego jak Berkshire Hathaway, są mniej zdolni do radzenia sobie z dużymi stratami, które wiążą się z inwestowaniem na rynku. I nie popełnijcie błędu - te straty nadejdą.
Wszyscy słyszeli historię od kogoś, kto dokonał wielkiego wyboru akcji i uderzył go bogaty, takie jak kupowanie Google lub akcji Netflix w niskiej cenie krótko po ich IPO. Ale mniej prawdopodobne jest, że usłyszysz kogoś, kto stracił wszystko, gdy Enron popadł w skandal, lub od akcjonariuszy GT Advanced Technologies, którzy zobaczyli, że ich akcje stały się prawie bezwartościowe, gdy Apple wybrał nowego dostawcę do swoich szklanych ekranów iPhone'a. Tak jak giełda ma historie o chwale, są historie wielkich strat.
Jak uporządkować swoje portfolio
Jeśli chcesz śledzić wskazówki Buffetta dla indywidualnych inwestorów, oto jeden ze sposobów, aby zacząć od obligacji. Te przykłady obejmują fundusze Vanguard, ale jakikolwiek broker, którego używasz, będzie miał podobne opcje.
Podobnie jak w przypadku S & P 500, możesz kupić fundusz inwestycyjny (ETF) lub fundusz inwestycyjny typu ETF, aby zainwestować w koszyk krótkoterminowych obligacji rządowych. Vanguard oferuje swój własny krótkoterminowy fundusz ETF obligacji rządowych z symbolem giełdowym VGSH. Tani fundusz inwestycyjny Admiral Shares jest również dostępny pod symbolem giełdowym VSBSX.
Dla tego "bardzo taniego funduszu indeksowego S & P 500", o którym Buffett wspomina w swoim liście, dostępnych jest wiele opcji finansowania, większość inwestorów zaczynałaby od Vanguard S & P 500 ETF, symbol VOO na symbol giełdowy, jest również dostępna jako fundusz inwestycyjny symbol giełdowy VFINX Inwestorzy, którzy przeznaczą co najmniej 10 000 USD na tę inwestycję, mogą otrzymać niższe opłaty za pośrednictwem funduszu powierniczego Admiral Shares, symbolu giełdowego VFIAX.
Korzyści z funduszy indeksowych
Inwestowanie w fundusze indeksowe ma wiele zalet w porównaniu do wybierania akcji.
Natychmiastowa dywersyfikacja: Przy zakupie poszczególnych akcji potrzeba sporo czasu i pieniędzy, aby zbudować zróżnicowany portfel.Ważna jest również dywersyfikacja między firmami i branżami. Inwestycja w fundusz indeksowy S & P 500 daje ci 500 firm na raz.
Zakład na gospodarkę USA: Zakłady na 500 największych spółek publicznych w Stanach Zjednoczonych są porównywalne do zakładów na ogólną gospodarkę USA. Podczas gdy jedno przedsiębiorstwo może niekiedy podążać za losem firmy Enron, są to stabilne, szybko działające firmy, które będą doświadczać długoterminowej stabilności.
Łatwiej kontrolować emocje: Najlepszym planem inwestycyjnym jest kontynuowanie wkładu stopniowo z czasem. Kiedy kupujesz i sprzedajesz poszczególne akcje, zawsze masz na myśli kupowanie i sprzedawanie. To nieuchronnie prowadzi wielu inwestorów do kupowania i sprzedawania w nieodpowiednim momencie. Czas na rynkach jest praktycznie niemożliwy. Zamiast tego podążaj wypróbowanym i prawdziwym kursem, na którym możesz cieszyć się dużym wzrostem po niespokojnym okresie na rynku.
Niższe opłaty handlowe: Kupowanie i sprzedawanie akcji w celu zbudowania portfela może łatwo kosztować setki lub tysiące dolarów. Jednak większość dużych firm brokerskich oferuje bezpłatny dostęp do własnego indeksu S & P 500. Jeśli nie masz ulubionego, możesz skorzystać z porady Buffetta, aby kupić wersję funduszu Vanguard. Vanguard oferuje darmowe transakcje z własnych funduszy, jeśli otworzysz darmowe konto Vanguard.
Uzyskaj porady dotyczące portfeli dotyczących posiadania zapasów a funduszy wzajemnych
Czy należy posiadać indywidualne akcje lub fundusze powiernicze i która inwestycja jest dla Ciebie lepsza? Dla wielu odpowiedź jest jedno i drugie.
Jak obliczyć obrót zapasów i zwroty zapasów
Obliczanie obrotów / wskaźników rotacji zapasów z rachunku zysków i strat oraz numerów bilansowych zapewnia wgląd w wydajność operacyjną przedsiębiorstwa.
Jak znaleźć dywidendy bez zbierania zapasów
Dochody z dywidend to świetny sposób na uzyskanie dochodów z inwestycji bez wybierania poszczególnych akcji. Oto, jak działają te fundusze i na co zwracać uwagę.