Spisu treści:
- Zakup wyspecjalizowanych funduszy wzajemnych i funduszy ETF
- Zdobądź amerykańskie kwity depozytowe
- Kupuj akcje europejskich zapasów bezpośrednio
- Nabycie własności w krajowych spółkach o znaczącej międzynarodowej ekspozycji rynkowej
Wideo: W co i jak inwestować w maju 2019? - inwestowanie, giełda, akcje, dolar, euro, frank 2024
Bardziej związana globalna gospodarka, powszechny dostęp do informacji i deregulacja na rynkach finansowych ułatwiły dywersyfikację portfela inwestycyjnego bez rozbijania banku. Dla wielu inwestorów ostrożna dywersyfikacja oznaczała więcej niż tylko zwracanie uwagi na równoważenie ekspozycji na klasę aktywów lub ostrożny wybór różnych sektorów lub branż, w których można dokonać inwestycji, a także dywersyfikację geograficzną.
W Stanach Zjednoczonych oznaczało to niekiedy spoglądanie poza bursztynowe fale zboża na rynki kapitałowe w innych krajach i regionach, a Europa jest szczególnie atrakcyjnym wyborem dzięki temu, że jest domem wielu światowych korporacji - firm które nagradzały właścicieli dziesięcioleci po dekadzie aprecjacji kapitału i dywidend.
Jeśli nie jesteś zaznajomiony z inwestycjami międzynarodowymi, to nasuwa się pytanie: Jak dokładnie inwestujesz na europejskiej giełdzie? Szeroki, ogólny przegląd niektórych sposobów, w jakie różni ludzie mogą podejść do tego zadania, oto cztery metody, w które inwestor lub jego menedżer portfela lub doradca finansowy mogą dodać dodatkowe zasoby zza Atlantyku do dobrze skonstruowanego koszyka gospodarstwa.
Zakup wyspecjalizowanych funduszy wzajemnych i funduszy ETF
Ta metoda inwestowania w akcje europejskie jest szczególnie przydatna dla inwestorów nieposiadających dużego kapitału. Inwestując w fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF, które ograniczają ich komponenty do firm z siedzibą główną lub znaczną część biznesu w obrębie krajów europejskich, można uzyskać korzyści z szerokiej dywersyfikacji po niższych kosztach niż w przeciwnym razie być w stanie osiągnąć, próbując bezpośrednio zbudować pozycje.
Inwestowanie za pośrednictwem wspólnego pojazdu, takiego jak fundusz indeksowy, czy to w formie tradycyjnego funduszu inwestycyjnego, czy też funduszu inwestycyjnego typu ETF, ma wady. Z jednej strony często masz znaczące niezrealizowane zyski kapitałowe, które czają się w portfelu. W scenariuszu o niższym prawdopodobieństwie istnieje szereg zdarzeń, które mogą doprowadzić do płacenia wysokich podatków od zdobyczy kogoś innego - techniczny punkt, w którym większość inwestorów nawet nie zdaje sobie sprawy, że istnieje z funduszami. Być może bardziej naglący jest fakt, że trzeba wziąć na siebie dobro ze złem, w tym zajmować się bazowym sektorem i wagą branżową portfela funduszu.
Zdobądź amerykańskie kwity depozytowe
Innym sposobem inwestowania w europejską giełdę jest kupowanie zagranicznych akcji za pośrednictwem Amerykańskich Kwitów Depozytowych (ADR). Bank depozytowy ADR, zwykle spółka zależna dużej instytucji finansowej, bezpośrednio kupuje blok zagranicznych akcji. Następnie ujmuje ten zagraniczny kapitał w swoich księgach i emituje papiery wartościowe reprezentujące jego własność, z tymi papierami wartościowymi na rynku krajowym, zwykle na rynku pozagiełdowym (OTC), aby inwestorzy indywidualni mogli kupować i sprzedawać akcje, tak jak mogli krajowy zapas online, wprowadź symbol tickera, sprawdź transakcję i prześlij ją swojemu brokerowi.
Różnica polega na tym, że bank depozytów ADR zbiera wszelkie dywidendy, zamienia je na dolary amerykańskie, przekazuje je właścicielom ADR, a następnie pobiera niewielkie opłaty ADR.
Często bank depozytowy ADR zajmuje się także zagranicznymi umowami podatkowymi, więc niższy 15-procentowy podatek potrącany zostanie pobrany z dywidend, a nie z wyższych 35%, ale nie zawsze można na to liczyć. Czasami ADR są sponsorowane przez samo przedsiębiorstwo zagraniczne, w którym to przypadku ADR będzie miał lepszą przejrzystość i przedstawi pewne dokumenty regulacyjne, których inaczej nie musiałby składać. W innych przypadkach ADR nie jest sponsorowany przez firmę, ale zamiast tego został stworzony, ponieważ bank nadzorujący ADR uważał, że istnieje rynek dla bezpieczeństwa i że może generować dochód z opłat poprzez oferowanie dostępu do zapasów.
Jednym z wyzwań stojących przed ADR-ami jest to, że wiele portali finansowych nie określa, czy zgłaszają dywidendę, oraz zysk z dywidendy, w oparciu o dywidendę brutto przed opodatkowaniem, jak to się dzieje w przypadku krajowych papierów wartościowych lub w przypadku net-of- dywidenda podatkowa po potrąceniu dywidendy zagranicznej (i jeśli druga, przy której kursie). Oznacza to, że musisz dokonać pewnych korekt, aby uzyskać porównanie dywidend między jabłkami i jabłkami. Inną wadą jest to, że programy ADR mogą być modyfikowane lub zmieniane w sposób, jakiego nie przewidywałeś i nie lubisz.
Z drugiej strony, dobrą cechą alternatywnych metod rozwiązywania sporów jest to, że zazwyczaj można je rozbić i przejąć w posiadanie podstawowe akcje zagraniczne, jeśli zdecydujesz, że wolisz je posiadać. Może to wymagać uiszczenia opłaty na rzecz twojego brokera i banku depozytowego ADR.
Kupuj akcje europejskich zapasów bezpośrednio
Ta metoda jest najbardziej bezpośrednia i zazwyczaj najmniej znana amerykańskim inwestorom, którzy posiadali jedynie krajowe papiery wartościowe. W celu ilustracji, wyobraźmy sobie, że decydujesz, czy chcesz mieć udziały w dużej firmie czekoladowej w Szwajcarii.
Szczegóły dotyczące kupowania akcji różnią się w zależności od firmy maklerskiej, której używasz do wykonywania swoich transakcji. Ale dla większości inwestorów detalicznych będzie to wymagało połączenia się z centrum handlowym brokera, tak aby rzeczywisty sprzedawca mógł przeprowadzić cię przez handel. Zajmą się wymianą twoich dolarów amerykańskich na franki szwajcarskie w celu ich rozliczenia, naliczenia spreadu, a następnie poinformują cię o ostatecznej cenie wykonania wraz z prowizją, co zwykle wiąże się z dodatkową prowizją dla lokalnego brokera w Szwajcarii, z którym twój związek ma związek .
Kiedy akcje pojawią się na twoim rachunku maklerskim, będą one wyświetlane bez symbolu ticker (lub przynajmniej będą miały symbol tickera, który nie może być przedmiotem handlu online). Akcje będą również wykazywane w równowartości w dolarach amerykańskich, a nie w rzeczywistej cenie notowanej na rynku szwajcarskim, co oznacza, że mogą wydawać się wahać w szalonym tempie, nawet jeśli nie zmienią kwotowanej wartości na szwajcarskiej giełdzie, ponieważ depozytariusz, który prawdopodobnie również bądź swoim brokerem, mówi ci, ile będzie warta wartość, jeśli sprzedasz pozycję i przeliczone franki szwajcarskie z powrotem na dolary amerykańskie.
Co równie ważne, wszelkie dywidendy otrzymane we frankach szwajcarskich zostaną automatycznie zamienione z powrotem na dolary amerykańskie, pomniejszone o spread do przeliczenia walut i zdeponowane na rachunku maklerskim. Podatki zagraniczne dla rządu Szwajcarii również zostaną wstrzymane, zwykle w wysokości 35 procent, chyba że zadacie sobie trud złożenia konkretnego zestawu dokumentów, które roszczą sobie prawo do amerykańskiego obywatela, na mocy umowy podatkowej między Stanami Zjednoczonymi. i Szwajcarii, aby wybrać niższy 15-procentowy podatek u źródła od dywidend zagranicznych.
Zwróć uwagę, że w rzadkich przypadkach Twój opiekun może być w stanie wskazać wartość akcji szwajcarskich we frankach szwajcarskich i pozwolić ci na posiadanie wielu walut na koncie, aby dywidendy również trafiły do franków szwajcarskich.
Wadą tej metody inwestowania w akcje europejskie jest to, że wymaga ona zainwestowania co najmniej kilku tysięcy dolarów na transakcję, aby dodatkowe prowizje i wydatki miały sens. Weź również pod uwagę priorytetowe traktowanie inwestycji typu "kup i trzymaj", ponieważ koszty przeliczania walut powodują, że przełączanie między pozycjami jest droższe.
Nabycie własności w krajowych spółkach o znaczącej międzynarodowej ekspozycji rynkowej
Inwestorzy, zwłaszcza nowi inwestujący w akcje zwykłe, mogą mieć tendencję do pomyłkowego skojarzenia firmy z krajem, w którym znajduje się jej siedziba. Dobry kawałek amerykańskich firm generuje znaczącą sprzedaż i zyski na całym świecie. W rzeczywistości USA szybko zbliżają się do punktu, w którym połowa sprzedaży wygenerowanej przez S & P 500 wynika z działalności poza Stanami Zjednoczonymi.
Oznacza to, że inwestując w krajowe firmy typu blue-chip, można bardzo dobrze inwestować w Europie już nie zdając sobie z tego sprawy.
Saldo nie zapewnia podatków, inwestycji, usług finansowych ani porad. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji ryzyka lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału.
Sposoby oszczędzania i inwestowania łatwiej
Oszczędzanie i inwestowanie nie musi być trudne. Te wskazówki dotyczące oszczędzania i inwestowania pomogą w ułatwieniu budowania bogactwa.
Inteligentne sposoby inwestowania 10.000 USD w 2018 roku
Te siedem inteligentnych i opłacalnych sposobów zainwestowania 10 000 USD w 2018 roku pomoże początkującym użytkownikom w pełni wykorzystać ich pieniądze.
Najlepsze sposoby inwestowania na rynkach zagranicznych
Międzynarodowe inwestycje mogą być trudnym przedsięwzięciem. Oto trzy proste sposoby na dywersyfikację portfela inwestycyjnego na rynki zagraniczne.