Spisu treści:
- Uzyskaj wyższy zwrot z wzajemnych funduszy, utrzymując niskie koszty
- Uzyskaj wyższy zwrot z portfela wspólnego funduszu poprzez zwiększenie ekspozycji na akcje
- Popraw wydajność portfela poprzez inwestowanie w agresywne fundusze wzajemnego wzrostu
- Uzyskaj wyższe dochody dzięki funduszom sektorowym
- Najlepszy sposób na uzyskanie wyższych zwrotów z funduszy wzajemnych
Wideo: Mike Maloney - Ukryte sekrety pieniądza cz. 3 - Śmierć dolara. 2024
Wielu inwestorów poszukuje wysokich i niskich, aby uzyskać najlepszy sposób na uzyskanie wyższych zysków z portfeli funduszy powierniczych. Ale wyzwaniem jest znalezienie sposobów maksymalizacji wydajności bez podejmowania nadmiernego ryzyka rynkowego, aby uzyskać te zwroty. Tak, musisz zaakceptować fluktuacje wartości swojego konta, jeśli chcesz uzyskać silniejsze względne zwroty w długim okresie. Ale możesz też być inteligentny i strategiczny w równoważeniu ryzyka i zwrotu, korzystając z dowolnej lub wszystkich tych sprawdzonych metod.
Uzyskaj wyższy zwrot z wzajemnych funduszy, utrzymując niskie koszty
Nie możesz kontrolować giełdy, ale możesz zwiększyć zyski swoich funduszy inwestycyjnych, minimalizując wydatki. Pomyśl o tym, jakbyś był budżetem domowym. Nie możesz dać sobie podwyżki, ale możesz zrobić coś, co może przynieść taki sam efekt: utrzymaj więcej swoich ciężko zarobionych pieniędzy, wydając mniej.
Pierwszą rzeczą, którą możesz zrobić, aby utrzymać niskie koszty, jest kupowanie funduszy bez obciążenia przy niskich kosztach. Fundusze bez obciążenia nie mają opłat za sprzedaż, które mogą pochodzić w postaci przedniego obciążenia - często płacisz więcej niż 5 procent od zakupu - lub obciążenia, gdy płacisz opłatę podczas sprzedaży funduszu.
Wskaźniki wydatków to opłaty, których nie widzisz tak wyraźnie. Są to wydatki, które idą na pokrycie kosztów operacyjnych funduszu inwestycyjnego. Na przykład, jeśli Twój fundusz powierniczy ma łączny zwrot w wysokości 10 procent w ciągu jednego roku, a wskaźnik kosztów funduszu wynosi 1,5 procent, rzeczywisty zwrot będzie wynosił 8,5 procent. Teraz wyobraź sobie, że kupiłeś podobny fundusz o niższym wskaźniku kosztów wynoszącym zaledwie 0,5 procenta. Rzeczywisty zwrot w tym prostym przykładzie wynosiłby 9,5 procent. Ta różnica procentowa naprawdę się sumuje z biegiem czasu.
Zrób trochę badań, aby dowiedzieć się, jak znaleźć najtańsze fundusze i zachować więcej swoich ciężko zarobionych pieniędzy.
Innym sposobem obniżenia kosztów dzięki funduszom inwestycyjnym jest utrzymywanie minimum obrotów lub kupowanie funduszy bez opłat transakcyjnych. Wiele brokerów dyskontowych i towarzystw funduszy inwestycyjnych oferuje fundusze wolne od obciążeń przy niskich kosztach, ale nie oznacza to, że nie ma innych potencjalnych kosztów, które mogą się wiązać z dużymi wydatkami. Jednym z takich kosztów jest opłata transakcyjna, zwykle około 10 USD za handel. Jeśli składasz kilka transakcji miesięcznie, opłaty te naprawdę mogą się sumować. Strategia "kupuj i trzymaj" inwestowania nie tylko obniży twoje koszty transakcji, ale także pozwoli uniknąć wielu kosztownych błędów, które inwestorzy popełniają, próbując "pokonać rynek", co często prowadzi do niższych zysków.
Uzyskaj wyższy zwrot z portfela wspólnego funduszu poprzez zwiększenie ekspozycji na akcje
Jednym z pierwszych kroków, jakie należy podjąć, kiedy budujesz portfel funduszy inwestycyjnych, jest decyzja o alokacji aktywów, połączenie trzech głównych typów aktywów - akcji, obligacji i gotówki - które będą stanowić Twój portfel. Umiarkowany portfel funduszy inwestycyjnych może mieć alokację aktywów na poziomie około 65 procent akcji, 30 procent obligacji i 5 procent gotówki, ale jeśli inwestor chce poprawić wyniki portfela ORAZ jest gotów ponieść większe ryzyko rynkowe, może wybierz, aby alokacja aktywów była bardziej agresywna.
Mógł zwiększyć narażenie na ryzyko. Umiarkowane alokacje portfela można skorygować do 80 procent akcji i 20 procent obligacji. Byłoby to uważane za umiarkowanie agresywną alokację aktywów. Jeśli nie masz pewności, czy zwiększenie środków na akcje jest dobrym pomysłem, możesz skorzystać z kwestionariusza tolerancji ryzyka, aby sprawdzić, jaki przydział zasobów jest odpowiedni dla Ciebie.
Popraw wydajność portfela poprzez inwestowanie w agresywne fundusze wzajemnego wzrostu
Kiedy inwestujesz w agresywne fundusze inwestycyjne, możesz uzyskać wyższe stopy zwrotu niż szerokie indeksy rynkowe, takie jak indeks S & P 500. Wiele funduszy inwestycyjnych typu "aggressive growth" ma termin "agresywny wzrost", "wzrost wartości kapitału", "możliwość kapitałowa" lub "kapitał strategiczny" w nazwie funduszu. Podobnie jak zwiększenie ekspozycji na fundusze akcji, jednak stosowanie agresywnych funduszy wzrostu może spowodować wyższe długoterminowe zyski niż średnie rynkowe, ale musisz być gotów podjąć dodatkowe ryzyko rynkowe.
Oznacza to okresy zmienności (wzloty i upadki) w wartości Twoich funduszy.
Uzyskaj wyższe dochody dzięki funduszom sektorowym
Jednym ze sposobów na pokonanie rynku jest znalezienie najlepszych sektorów, które mogą przewyższać rynek akcji jako całość. Jak można sobie wyobrazić, nie ma sposobu, aby to zrobić, ale kilka sektorów ogólnie osiągnęło lepsze wyniki niż główne indeksy rynkowe i może potencjalnie nadal przewyższać wyniki w nadchodzących latach. Przykłady podstawowych sektorów przemysłowych obejmują technologię, opiekę zdrowotną, podstawowe produkty konsumenckie, cykle konsumenckie, usługi użyteczności publicznej i finanse.
Technologia jest sektorem, który może wyprzedzać inne sektory w nadchodzących latach i dekadach. Gospodarki i przedsiębiorstwa na całym świecie są połączone technologiami, takimi jak producenci sprzętu komputerowego, oprogramowania komputerowego lub elektroniki. Są również powiązane przez firmy z branży usług technologicznych, takie jak firmy dostarczające technologie informacyjne i przetwarzające dane biznesowe. Niektóre przykłady firm technologicznych to Apple, Microsoft, Google i Facebook.
Kolejnym sektorem, który może rozwijać się szybciej niż średnie, jest sektor opieki zdrowotnej. Wraz ze starzeniem się populacji i szybkim postępem w biotechnologii, branża zdrowia z pewnością będzie dobrze prosperować w nadchodzących latach i dekadach. Kiedy wiele gałęzi przemysłu radzi sobie słabo ze względu na negatywne warunki ekonomiczne, branża zdrowotna może nadal funkcjonować stosunkowo dobrze, ponieważ ludzie nadal muszą odwiedzać lekarza i kupować leki bez względu na warunki ekonomiczne.Sektor opieki zdrowotnej jest z tego powodu uważany za sektor defensywny.
Najlepszy sposób na uzyskanie wyższych zwrotów z funduszy wzajemnych
Pojedyncza największa kontrola, jaką mogą mieć inwestorzy w zakresie wzrostu swojego portfela, przynosi więcej pieniędzy. Nie możesz kontrolować gospodarki. Nie możesz kontrolować rynku. Nie możesz kontrolować skuteczności swoich inwestycji. Istnieje jednak różnica między zwrotem inwestycji a zwrotem z inwestycji.
Na przykład, jeśli kupisz fundusz inwestycyjny, który w ciągu trzech lat osiąga średnią stopę zwrotu w wysokości 5 procent, możesz nie być bardzo zadowolony z tego zwrotu. Teraz powiedzmy, że średnia pochodzi z 10-procentowego zwrotu w pierwszym roku, 10-procentowego zwrotu w drugim roku i 5-procentowego zwrotu w trzecim roku. Twój średni zwrot z inwestycji byłby wyższy niż średnia z trzech ostatnich lat o 5 procent, gdybyś miał kupić więcej akcji w ciągu roku, gdy fundusz zmniejszyłby się o 10 procent. Średni Twój zwrot byłby wyższy, ponieważ kupiłeś więcej udziałów po niższej cenie.
Opisuje to podstawową koncepcję inwestowania i strategię zwaną uśrednieniem w dolarach, lub DCA w skrócie.
Podobną ideą jest okresowe przywracanie równowagi twojego portfela. Oznacza to kupowanie większej liczby udziałów funduszy inwestycyjnych, które zmniejszyły wartość i sprzedaż udziałów funduszy, które wzrosły w wartości. Na przykład możesz mieć pięć funduszy inwestycyjnych, każdy z 20-procentową alokacją, a rok później wartości funduszy zmieniają się i procent alokacji wynosi 15% dla dwóch funduszy, 25% dla dwóch funduszy, a piąty fundusz pozostaje przy alokacji 20-procentowej . Sprzedajesz akcje ze zwycięzców i kupujesz przegranych.
Jest to strategia "kupuj na niskim poziomie", ale w odpowiedzialny sposób. Dobry harmonogram DCA odbywa się raz w roku.
Podsumowując, najlepsze strategie, aby uzyskać wyższe zwroty z funduszy inwestycyjnych są te, które są w ramach kontroli. Błędem jest wypróbowanie idealnego czasu na rynku lub przekonanie się, że za każdym razem wybierzesz najlepsze fundusze inwestycyjne. Zamiast tego zachowaj prostotę.
Zrozumienie struktury funduszy wzajemnych
Aby zrozumieć strukturę funduszy inwestycyjnych, należy porównać je z innymi firmami inwestycyjnymi zarejestrowanymi zgodnie z ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r.
Czy popełniasz te błędy przy zakupie funduszy wzajemnych?
Wskazówki i wskazówki, które zapobiegają popełnianiu błędów w funduszach inwestycyjnych, które będą kosztować pieniądze.
Uzyskaj porady dotyczące portfeli dotyczących posiadania zapasów a funduszy wzajemnych
Czy należy posiadać indywidualne akcje lub fundusze powiernicze i która inwestycja jest dla Ciebie lepsza? Dla wielu odpowiedź jest jedno i drugie.