Spisu treści:
- Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza fundamentalna
- Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza techniczna
- Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w wartości
- Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w rozwój
- Najlepsze strategie inwestycyjne: kup i trzymaj
Wideo: Nial Fuller: Najlepszy "trik" na wejście w rynek (strategie inwestycyjne Forex) 2024
Najlepsze strategie inwestycyjne nie zawsze są tymi, które mają największe historyczne zyski. Najlepsze strategie to te, które najlepiej sprawdzają się dla indywidualnych celów inwestora i tolerancji na ryzyko. Innymi słowy, strategie inwestycyjne są jak diety dietetyczne: najlepsza strategia jest najlepsza ty .
Ponadto nie chcesz wdrażać strategii inwestycyjnej i odkrywać, że chcesz zrezygnować z niej w poszukiwaniu nowego, gorącego trendu, który odkryłeś w Internecie. Nie daj się zakłopotać przez wszystkie zbyt dobre do prawdziwych smaki miesiąca. Trzymaj się sprawdzonych podstaw.
Aby użyć kolejnej znanej metafory, style inwestycyjne i taktyki są jak ubrania, które najlepiej pasują do ciebie. Nie potrzebujesz nic kosztownego ani szytego na miarę; potrzebujesz czegoś wygodnego, które będzie trwać długo, szczególnie jeśli twój cel inwestycyjny jest długoterminowy (10 lat lub więcej).
Przed podjęciem jakichkolwiek zobowiązań, niezależnie od tego, czy chodzi o diety dietetyczne, ubrania czy strategie inwestycyjne, sprawdź, która z nich najlepiej pasuje do Twojej osobowości i stylu. Możesz zacząć od rozważenia 10 najlepszych strategii inwestycyjnych, z których niektóre są teoriami, stylami lub taktykami, które pomogą Ci zbudować portfel funduszy inwestycyjnych lub funduszy ETF.
Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza fundamentalna
Zaczynamy od analizy fundamentalnej, ponieważ jest to jedna z najstarszych i najbardziej podstawowych form stylów inwestycyjnych. Wykorzystywane głównie do badania i analizy akcji (pojedynczych akcji, zamiast wyboru funduszy inwestycyjnych), analiza fundamentalna jest formą aktywnej strategii inwestycyjnej, która obejmuje analizę sprawozdań finansowych w celu wyboru jakościowych zapasów.
Dane ze sprawozdań finansowych są wykorzystywane do porównania z przeszłymi i dzisiejszymi danymi danej firmy lub z innymi przedsiębiorstwami w branży. Analizując dane, inwestor może uzyskać rozsądną wycenę (cenę) akcji danej spółki i ustalić, czy akcje są dobrym zakupem, czy nie.
Najlepsze strategie inwestycyjne: analiza techniczna
Analizę techniczną można uznać za przeciwieństwo analizy fundamentalnej. Inwestorzy stosujący analizę techniczną (handlowcy techniczni) często wykorzystują wykresy do rozpoznawania ostatnich wzorców cen i aktualnych trendów rynkowych w celu przewidywania przyszłych wzorców i trendów. Innymi słowy, istnieją określone wzorce i trendy, które mogą zapewnić handlowcowi technicznemu określone sygnały lub sygnały, zwane wskaźnikami, dotyczące przyszłych ruchów rynkowych.
Na przykład niektóre wzory mają opisowe nazwy, takie jak "głowa i ramiona" lub "kielich i rączka". Kiedy te wzorce zaczynają się kształtować i są rozpoznawane, handlowiec techniczny może podejmować decyzje inwestycyjne w oparciu o oczekiwany rezultat wzoru lub trendu. Dane podstawowe, takie jak wskaźnik P / E, nie są uwzględniane w analizie technicznej, w której trendy i wzorce są priorytetowymi środkami przewartościowania.
Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w wartości
Fundusze inwestycyjne i inwestorzy ETF mogą stosować podstawową strategię inwestycyjną lub styl poprzez wykorzystanie funduszy inwestycyjnych opartych na wartości. Mówiąc prościej, inwestor wartościowy poszukuje zapasów sprzedających po "rabacie"; chcą znaleźć okazję. Zamiast spędzać czas na poszukiwaniu wartości akcji i analizowaniu sprawozdań finansowych firmy, inwestor funduszy inwestycyjnych może kupować fundusze indeksowe, fundusze ETF (Exchange Traded Funds) lub aktywnie zarządzane fundusze, które utrzymują wartości akcji.
Najlepsze strategie inwestycyjne: inwestowanie w rozwój
Jak sama nazwa wskazuje, zasoby wzrostu zwykle osiągają najlepsze wyniki na dojrzałych etapach cyklu rynkowego, gdy gospodarka rozwija się w zdrowym tempie. Strategia wzrostu odzwierciedla to, co korporacje, konsumenci i inwestorzy robią jednocześnie w zdrowych gospodarkach - zdobywając coraz wyższe oczekiwania dotyczące przyszłego wzrostu i wydając więcej pieniędzy na to. Ponownie, firmy technologiczne są tutaj dobrym przykładem. Są one zazwyczaj wysoko cenione, ale mogą nadal rosnąć poza te wyceny, gdy środowisko jest w porządku.
Zróżnicowaną wersję inwestycji na rzecz wzrostu można znaleźć w strategii inwestowania w dynamikę, która jest strategią kapitalizacji bieżących trendów cenowych, z oczekiwaniem, że tempo będzie nadal rosło w tym samym kierunku. Najczęściej, a zwłaszcza w przypadku funduszy inwestycyjnych, które mają uchwycić strategię inwestowania w momentum, chodzi o "kupuj wysoko i sprzedaj wyższe". Na przykład zarządzający funduszem inwestycyjnym może poszukiwać akcji wzrostowych, które wykazywały trendy w zakresie stałej aprecjacji ceny, z oczekiwaniem, że tendencje wzrostowe będą kontynuowane.
Najlepsze strategie inwestycyjne: kup i trzymaj
Kupuj i trzymaj inwestorów, którzy uważają, że "czas na rynku" jest bardziej rozważnym stylem inwestycyjnym niż "wyczucie rynku". Strategia jest stosowana poprzez wykupywanie inwestycyjnych papierów wartościowych i utrzymywanie ich przez długi czas, ponieważ inwestor uważa, że długoterminowe zyski mogą być rozsądne pomimo zmienności charakterystycznej dla krótkoterminowych okresów. Ta strategia stoi w sprzeczności z bezwzględnym terminem rynkowym, który zazwyczaj kupuje i sprzedaje inwestor w krótszych okresach z zamiarem zakupu po niskich cenach i sprzedaży po wysokich cenach.
Inwestor typu "kupuj i wierz" będzie twierdził, że utrzymywanie dłuższych okresów wymaga rzadszego handlu niż inne strategie. W związku z tym koszty handlowe są zminimalizowane, co zwiększy ogólny zwrot netto portfela inwestycyjnego.
Portfele, które stosują strategię buy and hold, zostały nazwane leniuchami portfeli ze względu na ich mało wymagający konserwacji i pasywny charakter.
- Rdzeń i satelita:Core and Satellite to wspólny i sprawdzony w czasie projekt portfela inwestycyjnego, który składa się z "core", takiego jak fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji indeksów giełdowych, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "satelita" "fundusze - każda składa się z mniejszych części portfela, aby utworzyć całość. Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach), a jednocześnie lepsze wyniki (uzyskanie wyższego zwrotu niż) standardowego wskaźnika wydajności, takiego jak indeks S & P 500. Podsumowując, portfel Core and Satellite z nadzieją osiągnie ponadprzeciętne zwroty z poniŜszym średnim ryzykiem dla inwestora.
- Portfolio Dave'a Ramseya:Popularny gospodarz talk-show i szanowany guru finansów osobistych Dave Ramsey od dawna wspierał swoją strategię inwestycyjną dla swoich słuchaczy i fanów. Mądrość Dave'a tkwi w jego prostocie; jego dostawy i metody finansowe są łatwe do zrozumienia. Jednak mądrość na tym się kończy. Te cztery rodzaje funduszy wspólnego inwestowania często nakładają się na siebie, co oznacza, że istnieje niewielkie zróżnicowanie. Co więcej, aktywa o niższym ryzyku, takie jak obligacje i gotówka, są całkowicie nieobecne w portfelu.
- Nowoczesna teoria portfela:Nowoczesna teoria portfela (ang. Modern Portfolio Theory, MPT) to metoda inwestycyjna, w której inwestor stara się minimalizować ryzyko rynkowe w celu uzyskania maksymalnych zwrotów z danego portfela inwestycji. Inwestor przestrzegający zasad MPT może wykorzystywać podejście rdzenne i satelitarne, jak opisano w punkcie 6 powyżej. U podstaw filozofii inwestycyjnej każdy inwestor chciałby osiągnąć najwyższy możliwy zwrot bez podejmowania ekstremalnych poziomów ryzyka. Ale jak to zrobić? Krótka odpowiedź to dywersyfikacja. Według MPT inwestor może posiadać określony rodzaj aktywów, fundusz inwestycyjny lub zabezpieczenie o wysokim ryzyku indywidualnie, ale w połączeniu z kilkoma innymi rodzajami aktywów lub inwestycjami, cały portfel może być zrównoważony w taki sposób, że jego ryzyko jest niższe niż niektóre z podstawowych aktywów lub inwestycji.
- Post-Modern Portfolio Theory (PMPT):Różnica między PMPT a MPT polega na definiowaniu ryzyka i budowaniu portfeli w oparciu o to ryzyko. MPT widzi ryzyko jako symetryczne; konstrukcja portfela składa się z kilku różnorodnych inwestycji o różnych poziomach ryzyka, które łączą się, aby osiągnąć rozsądny zwrot. Jest to bardziej ogólny obraz ryzyka i zwrotów. Inwestor PMPT dostrzega ryzyko jako asymetryczne; sposób, w jaki inwestorzy postrzegają straty, nie jest dokładnie odwrotnym odzwierciedleniem tego, co myślą o zyskach, a każde środowisko gospodarcze i rynkowe jest wyjątkowe i ewoluuje. PMPT widzi, że inwestorzy nie zawsze działają racjonalnie. W związku z tym PMPT uwzględnia aspekty behawioralne stada inwestorów, a nie tylko model matematyczny, który stosuje MPT.
- Taktyczne przydzielanie aktywów:Alokacja zasobów taktycznych jest kombinacją wielu wcześniej wymienionych stylów. Jest to styl inwestycyjny, w którym trzy podstawowe klasy aktywów (akcje, obligacje i gotówka) są aktywnie zrównoważone i dostosowane przez inwestora w celu maksymalizacji zysków z portfela i zminimalizowania ryzyka w porównaniu do poziomu odniesienia, takiego jak indeks. Ten styl inwestycyjny różni się od analizy technicznej i analizy fundamentalnej, ponieważ koncentruje się głównie na alokacji aktywów, a w drugiej kolejności na wyborze inwestycji. Ten duży obraz jest nie bez powodu, przynajmniej z perspektywy wyboru przez inwestora taktycznego alokacji aktywów.
Aby powtórzyć pierwszy punkt tego artykułu. Wybór strategii lub stylu inwestycyjnego nie różni się od wyboru inwestycji: Każdy inwestor jest wyjątkowy, a najlepsza strategia jest najlepsza ze względu na unikalne cele inwestycyjne i tolerancję na ryzyko.
Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Najlepsze fundusze inwestycyjne T. Rowe Price do kupna
Spójrz na jedne z najlepszych funduszy inwestycyjnych T. Rowe Price, aby kupić i dowiedzieć się, jak zbudować z nimi portfel.
Najlepsze strategie inwestycyjne
Nie musisz być ekspertem, aby zastosować jedną z tych najlepszych strategii inwestycyjnych. W rzeczywistości, jeśli nie masz strategii, możesz popełnić wielki błąd.
Najlepsze fundusze inwestycyjne w 401 (k)
Które typy funduszy są najlepsze do inwestowania w 401 (k)? Jeśli masz inne konta, możesz skorzystać, wybierając fundusze na inne.