Spisu treści:
- Zacznij od najlepszej struktury portfela
- Przykładowe portfolio najlepszych funduszy cenowych T. Rowe
Wideo: Future My Love | Free 100th Birthday Edition | Support TheVenusProject.com 2024
T. Rowe Price ma znacznie mniejszy rozmiar i wybór niż Vanguard i Fidelity, ale ma mnóstwo wysokiej jakości funduszy bez obciążenia, które pozwalają inwestorowi na zbudowanie świetnego portfela w ramach jednej rodziny funduszy. T. Rowe Price ma tylko kilka funduszy indeksowych, ale wystarczający wybór indeksów o dużej kapitalizacji. Mają też kilka dobrych funduszy sektorowych, a ich fundusze docelowe są nierozliczone.
Ale jakie są najlepsze fundusze T. Rowe Price i jak inwestor może zbudować z nimi portfel? Przyszedłeś we właściwym miejscu, by znaleźć odpowiedź!
Zacznij od najlepszej struktury portfela
Zanim wybieramy najlepsze fundusze T. Rowe Price do wykorzystania w naszym portfolio, przejrzymy prostą, ale skuteczną strukturę portfela, zwaną core i satellite, która brzmi tak, jak brzmi: portfel zbudowany jest wokół "core holding", takie jak fundusz inwestycyjny o dużej indeksie giełdowym, który stanowi największą część portfela, oraz inne rodzaje funduszy - "zasoby satelitarne" - składające się z mniejszych części portfela, aby zakończyć całość. Satelity zazwyczaj składają się z funduszy różnych kategorii, takich jak akcje zagraniczne, akcje o niskiej kapitalizacji, fundusze obligacji, a czasami fundusze sektorowe.
Podstawowym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach) przy jednoczesnym osiągnięciu rozsądnych zwrotów, aby osiągnąć długoterminowe cele inwestora.
Przykładowe portfolio najlepszych funduszy cenowych T. Rowe
Teraz, gdy mamy inteligentny projekt dla naszego portfela funduszy T. Rowe Price, możemy przyjrzeć się przykładowi, który może służyć za model do budowania własnego portfela:
- 35% T. Rowe Cena Wskaźnik ogólnego rynku akcji (POMIX): Indeks giełdowy o dużej kapitalizacji
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): zagraniczne akcje
- 10% T. Rowe Price Zdywersyfikowany wzrost małych spółek (PRDSX): akcje o małej kapitalizacji
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHS): Zapasy sektora zdrowia
- 35% T. Rowe Price New Income (PRCIX): Obligacje
Ta szczególna mieszanka funduszy T. Rowe Price jest przykładem umiarkowanego portfela, który jest odpowiedni dla inwestora o umiarkowanej (średniej) tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym co najmniej 5 lat. Umiarkowani inwestorzy są skłonni akceptować okresy o umiarkowanej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację. Podział alokacji aktywów to 65% akcji i 35% obligacji.
Wykorzystanie funduszy sektorowych, takich jak PRHSX, jest opcjonalne. W przypadku dodania innych sektorów należy zachować alokację około 5% dla każdego sektora i starać się nie przekraczać w sumie 15% przydziału dla sektorów (tj. 5% przydzielonych trzem różnym funduszom sektorowym).
Chociaż w portfelu tym jest pięć funduszy, nie ma twardych reguł dotyczących idealnej liczby funduszy na budowę portfela. Dobry zasięg wynosi od trzech do siedmiu funduszy.
Bez względu na to, które fundusze T. Rowe Price wybierzesz, po prostu upewnij się, że korzystasz z różnorodnych kategorii funduszy inwestycyjnych i postępuj zgodnie z tymi wytycznymi dotyczącymi analizy funduszy inwestycyjnych.
Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Zarządzane fundusze futures ETF: korzyści, koszty i najlepsze fundusze
Zarządzane kontrakty typu futures Fundusze typu ETF nie są idealnymi inwestycjami dla wszystkich, ale można je mądrze wykorzystywać jako narzędzie dywersyfikacji lub jako krótkoterminową strategię zabezpieczającą.
Najlepsze fundusze inwestycyjne w 401 (k)
Które typy funduszy są najlepsze do inwestowania w 401 (k)? Jeśli masz inne konta, możesz skorzystać, wybierając fundusze na inne.
Jak inwestować w najlepsze złote fundusze i fundusze ETF
Złoto może być wykorzystywane jako zabezpieczenie przed inflacją i spadającym dolarem amerykańskim, ale jaki jest najlepszy sposób inwestowania w złoto - fundusze inwestycyjne lub fundusze ETF?