Wideo: Why are French women so thin & the food so good?... | "Parisian chic" | Justine Leconte 2024
Książki dotyczące planowania finansowego różnią się głównie sposobem ich napisania. Porada jest zwykle dość standardowa, rzadko publikowane książki oferują rady wręcz straszne. Dla mnie dobry poradnik finansowy ogólnie zależy od podejścia. Czy jest wciągająca, interesująca, prowokuje do myślenia? Czy podoba mi się głos pisarza i chcę usłyszeć więcej od niego? Chociaż chodzi o finanse, czy jest to również dobra lektura?
W przypadku książki Wealth Management Unwrapped: Unwrap Co trzeba wiedzieć i cieszyć się teraźniejszością Charlotte B. Beyer, odpowiedzi są tak, tak i tak. Książka oferuje zupełnie wyjątkowe podejście do pracy z profesjonalnym doradcą lub menedżerem ds. Bogactwa. Istnieje wiele wykresów i wykresów, które pomogą Ci myśleć i wiele wskazówek, aby powstrzymać Cię od popełniania najczęstszych błędów.
Nowe podejście zaczyna się od tytułów rozdziałów, które obejmują takie rzeczy, jak "Jeśli nie wiesz, dokąd zmierzasz, każda inwestycja cię tam zawiedzie", "Jeśli nie wiesz, kto jest frajerem na stole w sali konferencyjnej , To może być Ty! "I" Przejrzystość, czyli jak nauczyłem się kochać konflikty interesów ".
Potem są prawdziwe rozmowy i uczucia, które autor wkłada do książki, zaczynając w rozdziale 1: "Kto jest odpowiedzialny za moje bogactwo?" Zawiera ona rozmowę podsłuchaną lata temu na internetowym forum inwestycyjnym. Pierwsza osoba pyta, czy ktoś kiedykolwiek słyszał o Bernie Madoff. Druga osoba mówi, że go kochają, zwroty są fantastyczne i są szczęśliwe. Trzecia osoba dzwoni, aby powiedzieć, że podczas gdy zwroty wyglądają dobrze, jej firma nie była zadowolona z sukcesu i musiała przejść.
Trzecią osobą była sama Beyer, a pierwszy inwestor skontaktował się z nią po latach, by podziękować jej za ostrzeżenie. To świetna historia, aby zilustrować punkt, jeśli brzmi to zbyt dobrze, aby mogło być prawdziwe, prawdopodobnie jest.
W książce znajdują się arkusze i ćwiczenia, które czytelnicy powinni wypełnić i przedstawić doradcy finansowemu. (Czytelnicy, którzy lubią infografiki, będą mieli okazję zapoznać się z ilustracjami Beyera.) Jedno ćwiczenie obejmuje pięć Ps: ludzi, filozofię, proces, wydajność i "phees". Twoim zadaniem jest zapisanie procentu ważności dla każdego z nich. Może dać ci poczucie w rodzaju profesjonalisty, z którym wolisz pracować. Odkrywasz więcej o sobie jako o kliencie doradczym.
Beyer opisuje, co to znaczy oceniać wyniki inwestycyjne. Jest zwrot, ale musisz także wziąć pod uwagę inflację, opłaty doradców, fundusz inwestycyjny lub opłaty inwestycyjne i tak dalej. (Wpisując w książce: Zwroty minus inflacja minus opłaty = mniej niż byś chciał). Zaleca, abyś zrobił z doradcą matematykę przed podpisaniem umowy jako klient. Jaka jest prognoza inflacji? Co dokładnie płacę ci? Co powiesz na podstawowe inwestycje? Wykonanie tego ćwiczenia pomoże ci lepiej poznać doradcę oraz sposób, w jaki radzi sobie z dobrymi i złymi wiadomościami.
Ale jeśli to nie wystarczy, Beyer zapewnia i przeprowadza wywiad z arkuszem wyników, aby użyć go podczas rozmowy kwalifikacyjnej. Szczegółowo wyjaśnia rodzaje konfliktów interesów, jakie mogą napotkać inwestorzy i co one oznaczają.
(Jedna wołowina, którą osobiście miałem w tej książce, znalazła się w rozdziale poświęconym przejrzystości, ostrzega przed zaufaniem do listy najlepszych brokerów lub doradców finansowych, ponieważ nie znasz ukrytych konfliktów interesów z powodu reklamowania dolarów lub płacenia za grę. zgadzam się, że nie można ufać osobom trzecim bez przeprowadzania innych badań, jednak jako dziennikarz, który pracował na liście najlepszych doradców, mogę stwierdzić, że nie było konfliktu interesów i pracowaliśmy nad zapewnieniem najlepszej listy czytelnikom. )
Ale książka zawiera wiele dobrych rad, jak prawidłowo ocenić doradcę finansowego dla siebie. Jak sprawdzić, kiedy twoje oczekiwania są nierealistyczne, gdy jesteś niesprawiedliwy. Obawiamy się, że inwestorzy nigdy nie mówią doradcom, a doradcy nigdy nie mówią inwestorom, a sentyment ma sens. Książka może pomóc w otwarciu linii komunikacji między doradcami a ich klientami. A jeśli interesuje Cię nowy związek doradcy / klienta, pięć ostatnich wskazówek i pięć zdradliwych pułapek, które musisz przeczytać przed podpisaniem, to coś, co możesz wyciąć i zabrać ze sobą do swojego portfela.
Są nawet porady, jak zakończyć związek z doradcą.
Jeśli Ty lub Twój przyjaciel zastanawiasz się nad nową relacją z profesjonalnym finansowcem - lub nawet, jeśli chcesz po prostu wiedzieć, jak to jest pracować z doradcą - Wealth Management Unwrapped to przydatna książka.
Przeczytaj kolejną recenzję książki: Dobry doradca finansowy powie Ci
Potrzebujesz rozwiązania do zarządzania zasobami ludzkimi?
Badanie technologii biznesowej jest zniechęcającym zadaniem, a znalezienie systemu zarządzania zasobami ludzkimi, który spełnia Twoje potrzeby biznesowe, jest trudne. Oto jak.
Co to jest niekompetentna umowa w zakresie zarządzania zasobami ludzkimi?
Czy interesuje Cię zrozumienie, czym jest porozumienie o zakazie konkurencji i jakie są jego konsekwencje dla pracowników? Dowiedz się tutaj przed podpisaniem.
Krótka lub odwrócona lista ETF olejów
Lista odwrotnych ETFów olejowych dla inwestorów, którzy lubią grać na ropę. Jeśli potrzebujesz, ta lista jest dla ciebie.