Spisu treści:
- Co to jest defraudacja?
- Oszustwa pracowników znaczące odpływy pieniędzy
- Wykrywanie oszustw i defraudacji pracowników
- Bądź czujny: Szukaj tych znaków ostrzegawczych
- Zarządzaj pracownikami, aby zapobiegać defraudacjom i kradzieży
- Inne sposoby zapobiegania kradzieży i defraudacji pracowników
- Przekaż wiadomość o uczciwości pracowników
- Prosecute Promptly
- Skonsultuj się z prokuratorem ds. Zatrudnienia
Wideo: Niebezpieczny więzień barykaduje się w celi! [Zakład Karny] 2024
Właściciele firm muszą stale czuwać nad kradzieżą, a najbardziej powszechnym rodzajem kradzieży są pracownicy i zaufani doradcy finansowi. W tym artykule dowiesz się, że pracownik defrauduje, a także kilka wskazówek, jak chronić firmę przed kradzieżą i defraudacją pracowników.
Co to jest defraudacja?
Defraudacja to kradzież lub nadużycie (złe działania) przez pracowników lub zaufanych innych w firmie. Większość defraudacji wiąże się z kradzieżą lub przekierowaniem funduszy firmy na pracownika. Defraudacja może się zdarzyć w dowolnej części firmy, ale najczęściej w działach, w których przetwarzane są pieniądze, gotówka, czeki lub karty kredytowe (np. Lista płac lub księgowość). Może się również zdarzyć, gdy produkty lub dostawy są przetwarzane, tak jak w przypadku wysyłki, zapasów i szafy biurowej.
Oszustwa pracowników znaczące odpływy pieniędzy
Oszustwo to kategoria ogólna obejmująca zarówno defraudację, jak i kradzież. Według raportu Stowarzyszenia Certyfikowanych Rzeczoznawców ds. Nadużyć Finansowych (ACFE) z 2012 roku "typowa działalność gospodarcza w Stanach Zjednoczonych traci 7% rocznych przychodów z oszustw pracowniczych", a małe firmy mają najwięcej przypadków i największe straty. "
Wykrywanie oszustw i defraudacji pracowników
ACFE twierdzi, że większość pracowników, którzy dopuszczają się oszustw lub malwersacji, wykazuje się znakami ostrzegawczymi, takimi jak życie ponad ich możliwości, trudności finansowe, niezwykle bliskie relacje z dostawcami i nadmierne problemy z kontrolą. Jeśli jesteś czujny i czujny, możesz być w stanie wykryć i zapobiec tym stratom biznesowym.
Bądź czujny: Szukaj tych znaków ostrzegawczych
Miej oczy otwarte na te oznaki oszustwa lub defraudacji pracowników:
- Pracownik, który odmawia przyjęcia urlopu (obawia się, że kradzież zostanie wykryta przez wymianę)
- Pracownik, który stale pracuje w godzinach nadliczbowych, nawet jeśli nie jest to wymagane
- Pracownik, który chce zabrać pracę do domu
- Nadmierne wydatki osobiste (nowe samochody, podróże) przez pracownika, którego dochód nie może wspierać tych ekstrawagancji. Pracownik może odsprzedawać przedmioty lub po prostu cieszyć się "dobrym życiem" na własny koszt
- Drobna gotówka znika zbyt szybko
- Ekstrawaganckie koszty podróży pracowników
- Pracownicy, którzy mają bliskie relacje z dostawcami.
- Szybko znikające materiały biurowe. Jeśli wydaje się, że wydajesz coraz więcej na artykuły biurowe, mogą jechać do domu z pracownikami.
- Osobiste relacje między pracownikami a innymi pracownikami, dostawcami lub klientami.
Świadomość znaków może pomóc ci zorientować się, gdzie skupić się na śledztwie.
Zarządzaj pracownikami, aby zapobiegać defraudacjom i kradzieży
Jednym z najlepszych sposobów zapobiegania kradzieży i malwersacji jest zarządzanie zachowaniami pracowników. Na powyższej liście istnieje kilka zachowań, które możesz ograniczyć. Skonfiguruj określone zasady w swoich zasadach i procedurach dotyczących pracowników, aby uwzględnić te sytuacje.
- Wymagaj od pracowników wzięcia urlopu. Nie pozwól im gromadzić zbyt wiele wakacji.
- Ogranicz nadgodziny dla pracowników pracujących w newralgicznych obszarach, takich jak listy płac. Jeśli pracownicy otrzymują wynagrodzenie, wymagają od nich zaprzestania pracy o określonej godzinie.
- Nigdy nie pozwalaj pracownikom na podjęcie pracy w domu.
- Podczas gdy dobre relacje z dostawcami są pomocne dla Twojej firmy, miej oko na te relacje. Miej oko na pracowników, którzy często jadą na lunch z dostawcami lub są powiązani z zewnętrznymi kontrahentami, którzy pracują dla Twojej firmy.
- Skonfiguruj zasady, aby oddzielać pracowników, którzy mają osobiste relacje z innymi pracownikami (tzw. Zasady fraternizacji).
Inne sposoby zapobiegania kradzieży i defraudacji pracowników
Znajomość oznak utraty pracowników nie wystarczy. Musisz być w stanie dowiedzieć się dokładnie, czy pracownicy robią. Oto kilka wewnętrznych kontroli (technik zarządzania rachunkami), które możesz wprowadzić, aby dowiedzieć się, co się dzieje:
- Wpłacaj codziennie i uzgadniaj co miesiąc . Pozostawienie gotówki w pobliżu jest zbyt kuszące dla niektórych pracowników, a uzgadnianie wyciągu bankowego co miesiąc pomaga szybciej wykryć nieprawidłowości niż później.
- Oddzielne obowiązki finansowe pracowników. Na przykład pracownik, który pisze czeki, nie powinien być pracownikiem, który dokonuje uzgodnienia wyciągu bankowego.
- Śledzić drobną gotówkę. Pieniądze w szufladzie gotówkowej mogą okazać się zbyt kuszące dla niektórych pracowników. Wymagaj, aby wszystkie transakcje związane z drobnymi pieniędzmi zawierały niewielki odcinek gotówkowy lub dziennik do ich obsługi i wymagały dwóch podpisów przy drobnych kontrolach wpłat gotówkowych.
- MBWA (Zarządzaj chodzeniem). Poinformuj pracowników, że masz oko na rzeczy w firmie. Nie wchodź do szafek pracowniczych, biur lub rzeczy osobistych, bądź czujny na zmiany lub nietypową aktywność. Zaskakujące jest to, jak ludzie będą walczyć z linią, kiedy będą wiedzieć, że ktoś jest na tyle dbający, aby ją obejrzeć.
- Sprawdź, aby upewnić się, że koszty podróży są obsługiwane przez odpowiednią dokumentację i są zgodne. Na przykład sprawdź rachunki hotelowe, aby upewnić się, że nie płacisz za filmy lub masaże.
Przekaż wiadomość o uczciwości pracowników
Od pierwszego dnia pracy pracownicy powinni wiedzieć, że ich wymagasz, szczerze mówiąc. Nowy pracownik wygodnie zapomni o tym, co im powiesz, ale jeśli muszą przeczytać i podpisać podręcznik pracownika lub zasady i instrukcję postępowania, nie mają wymówki, aby nie wiedzieć, co jest wymagane.
Zachowaj aktualny podręcznik pracownika i dołącz informacje o swoich oczekiwaniach i co się stanie, jeśli nie będą uczciwi.
Prosecute Promptly
Organy ścigania powiedzą, że największym odstraszaniem od przestępstwa jest prawdopodobieństwo, że zostaniesz złapany i oskarżony. Łapanie pracowników kradnących lub defraudujących nie wystarczy; musisz być przygotowany na oskarżenie. Pobłażliwość, ponieważ pracownik "zrobił to tylko dlatego, że potrzebowała pieniędzy", nie powstrzyma jej ani innych przed kradzieżą z twojego biznesu.
Skonsultuj się z prokuratorem ds. Zatrudnienia
Zanim coś się wydarzy, spędzić trochę czasu na rozmowach z adwokatem, kimś, kto zna prawo pracy i jak radzić sobie z kwestiami pracowniczymi. Dowiedz się, jakie masz prawa jako pracodawca, jak podejrzewać kradzież lub malwersacje, jak komunikować o tym problemie z prasą i innymi pracownikami oraz jak ścigać pracownika. Jeśli podejrzewasz, że pracownik kradnie ci pieniądze lub dokonuje defraudacji, Twój pierwszy telefon powinien zostać skierowany do prawnika, ale jest znacznie lepiej, jeśli masz z kimś relację i znasz ogólne zasady dotyczące kradzieży i defraudacji pracowników. Zastrzeżenie Informacje w tym artykule i na tej stronie przewodnika służą wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowią porad prawnych ani podatkowych. Każda sytuacja jest inna; zanim podejmiesz jakiekolwiek działania przeciwko pracownikowi, skonsultuj się z prawnikiem.
Zapobiegaj dyskryminacji w zatrudnieniu i pozwów sądowych
Chcesz zapobiegać procesom dyskryminacji w zatrudnieniu? Bez względu na rodzaj pozwu jest broniony, pracodawca traci.
Oszustwa przez telefon: wykrywaj i unikaj ich
Dowiedz się więcej o powszechnym oszustwie związanym z loterią - telefonie, w którym wygrywasz, i pytasz o dane osobowe, które mogą zostać użyte do oszustwa tożsamości.
Jak zmniejszyć ryzyko kradzieży pracowników
Jak rozpoznać potencjał kradzieży pracowników, jak zmniejszyć ryzyko i wyeliminować problemy, a także, jeśli pracownik zostanie złapany, zostaniesz oskarżony.