Spisu treści:
- Minusy posiadania wspólnego funduszu nr 1: istnieje zbyt wiele wyborów
- Minusy posiadania wspólnego funduszu # 2: przeszłe wyniki nie przewidują przyszłych wyników
- Minusy posiadania wspólnego funduszu # 3: Zwrot zleceniodawcy nie jest gwarantowany
- Minusy posiadania wspólnego funduszu # 4: Bieżące badania są wymagane
- Uniknij wad posiadania wspólnych funduszy
Wideo: Wady i zalety posiadania dużego i małego psa 2024
Jeśli regularnie czytasz stronę internetową funduszy inwestycyjnych, możesz przeczytać o tzw. Wadach funduszy inwestycyjnych. Ale jakie są rzeczywiste minusy posiadania funduszu inwestycyjnego - te minusy, których nie można tak łatwo uniknąć lub których nie można uniknąć?
Minusy posiadania wspólnego funduszu nr 1: istnieje zbyt wiele wyborów
"Zbyt dużo dobrego" to zwrot, do którego większość z nas może się odnosić w taki czy inny sposób. Jeśli jesteś inwestorem inwestycyjnym, z pewnością możesz odnieść się do tej nadużywanej frazy. Niestety, nie wszystkie z tych funduszy są "dobrymi rzeczami".
Branie szerokiej gamy funduszy inwestycyjnych na rynku może sprawić, że niektórzy inwestorzy po prostu nie inwestują lub wybierają najmniej ryzykowną alternatywę, która według niektórych badań będzie "mniej korzystna dla ich długoterminowego finansowego dobrobytu".
Kiedy inwestorzy mają do czynienia z wyborem nadmiernego obciążenia lub tego, co naukowcy zajmujący się zachowaniem mogą nazwać ograniczoną racjonalnością, widzą, że istnieje zbyt wiele wyborów funduszy, że trudno jest podejmować decyzje inwestycyjne.
Minusy posiadania wspólnego funduszu # 2: przeszłe wyniki nie przewidują przyszłych wyników
Niezależnie od twoich wysiłków badawczych i / lub tego, co planują Twoi doradcy inwestycyjni, przeszłe wyniki twoich funduszy inwestycyjnych nie są rozsądnym wyznacznikiem przyszłych zysków. Jeśli jest to fundusz akcyjny, fundusz obligacji lub zrównoważony fundusz, przyszłe wyniki mogą być zmienne i niezwiązane z wynikami osiągniętymi w przeszłości.
Przeczytaj poradę Johna Bogle na temat wcześniejszych osiągnięć: Wizyta Johna Bogle'a
Minusy posiadania wspólnego funduszu # 3: Zwrot zleceniodawcy nie jest gwarantowany
Jak tylko zaakceptujesz, że nie możesz przewidzieć przyszłych wyników swoich funduszy inwestycyjnych, patrząc na wyniki z przeszłości, czas zaakceptować, że 100% zwrot pierwotnej inwestycji nie jest gwarantowany. Innymi słowy, jeśli zainwestujesz 1000 USD swoich ciężko zarobionych pieniędzy w fundusz inwestycyjny, nie ma gwarancji, że twoje 1000 USD będzie dostępne, kiedy będziesz tego potrzebować.
Fundusze wzajemne nie stanowią wyjątku od tego braku gwarancji głównej. Fundusze ETF, fundusze zamknięte i UIT nie mogą obiecać 100% zwrotu kapitału.
Minusy posiadania wspólnego funduszu # 4: Bieżące badania są wymagane
Byłoby miło, gdybyś mógł kupić fundusz inwestycyjny i utrzymywać fundusz przez całe życie. Podczas gdy niektóre fundusze (pomyśl o docelowej kwocie funduszy) mają być utrzymywane przez całe życie, nieuzasadnione jest oczekiwanie, że profil inwestycyjny (potrzeby i cele) pozostaną niezmienione. Jest również mało prawdopodobne, że fundusz, który kupujesz, pozostanie taki sam przez całą wieczność (np. Zmiana menedżerów, dryf stylów inwestycyjnych, fuzja funduszy lub zostanie sprzedana innym firmom funduszu).
Te różne zmiany w życiu inwestorów i zmiany w funduszach inwestycyjnych wymagają od nas wszystkich zaangażowania się w bieżące badania.
Uniknij wad posiadania wspólnych funduszy
Ważne jest, aby zrozumieć zalety posiadania funduszy inwestycyjnych przed podjęciem decyzji o inwestycji. Zanim zainwestujesz w fundusz inwestycyjny, dowiedz się, jak możesz uniknąć pułapek. Podobnie jak w przypadku każdej osobistej decyzji, upewnij się, że kupowanie funduszy inwestycyjnych odpowiada Twoim osobistym celom, tolerancji na ryzyko i celom inwestycyjnym.
Podsumowanie i zastosowanie prospektu Prospektu Wspólnego Funduszu
Inwestorzy mądrze wykorzystują skrócony prospekt emisyjny, aby poznać najważniejsze informacje na temat funduszy inwestycyjnych przed zakupem akcji. Dowiedz się więcej tutaj.
Definicja majątku wspólnego funduszu
Co to jest fundusz inwestycyjny? Ile jest idealnych do dywersyfikacji? Przed zakupem jakiejkolwiek inwestycji inteligentni inwestorzy zbadają, co jest w środku.
Co to jest obciążenie sprzedażowe dla wspólnego funduszu?
Obciążenia z tytułu wzajemnych obciążeń funduszu są prowizją pobieraną przez maklerów giełdowych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych, gdy sprzedają one inwestorom akcje funduszy inwestycyjnych.