Spisu treści:
- Podsumowanie Prospektu
- Co znajduje się w streszczonym Prospekcie Informacyjnym Funduszu Mutual?
- Alternatywne źródła informacji do prospektu podsumowującego fundusz wzajemny
Wideo: Innowacyjna firma - Wsparcie dla przedsiębiorców z Funduszy Europejskich 2024
Czy kiedykolwiek czytałeś prospekt funduszu inwestycyjnego? Skrócona wersja prospektu jest tym, co sugeruje nazwa - skróconą wersją pełnego prospektu emisyjnego. Jeśli czytałeś prospekt emisyjny, byłbyś w mniejszości inwestorów, którzy mogą nawet powiedzieć, co to jest i do czego jest używany. W rzeczywistości, niektórzy, którzy czytali prospekt, mogą powiedzieć, że ich najlepszym celem jest pomoc w postaci snu. I skuteczny w tym!
Na szczęście dla inwestorów, którzy rzeczywiście chcą przeanalizować fundusz wzajemny i być odpowiedzialnym przed zakupem akcji, istnieje lżejsza lektura, zwana prospektem podsumowującym.
Podsumowanie Prospektu
Nie należy go mylić z prospektem emisyjnym lub prospektem emisyjnym, prospekt emisyjny oferuje ulepszenie prospektu funduszu powierniczego o pełnej długości, który często jest mylący i pomieszany z legalizacją. Nowoczesne uproszczone zasady dotyczące prospektu emisyjnego obowiązują od 28 lutego 2009 r., A wszystkie fundusze wspólnego inwestowania przestrzegają tych ustandaryzowanych przepisów od 1 stycznia 2010 r.
Ponieważ pełny prospekt nie jest łatwy do zrozumienia dla zwykłego inwestora, streszczenie zasad prospektu emisyjnego wymaga, aby towarzystwa funduszy inwestycyjnych dostarczały inwestorom krótkie streszczenie (zazwyczaj 3-4 strony) - w prostym języku angielskim - kluczowych informacji, które pozwolą inwestorzy powinni podejmować świadome decyzje inwestycyjne dotyczące danego funduszu wzajemnego, o którym mowa.
SEC przyjęła również zasadę, która pozwala, aby prospekt emisyjny spełniał wymogi dotyczące dostarczania prospektów, o ile prospekt emisyjny, pełny prospekt emisyjny i inne wymagane informacje są dostępne online. Z tego powodu nie widzisz już tych brzydkich, małych papierowych broszur (dla tych, którzy inwestowali ponad 10 lat, które mogą pamiętać stary prospekt).
Co znajduje się w streszczonym Prospekcie Informacyjnym Funduszu Mutual?
Skrócony prospekt emisyjny musi zawierać następujące pozycje w standardowej kolejności i nie może zawierać dodatkowych informacji ani pominąć wymaganych informacji:
- Cele / cele inwestycyjne
- Tabele opłat i wydatków
- Główne strategie inwestycyjne, podstawowe ryzyka i tabela wyników
- Informacje dotyczące zarządzania
- Informacje dotyczące zakupu i sprzedaży
- Informacje podatkowe
- Informacje dotyczące wynagrodzenia pośrednika finansowego
Alternatywne źródła informacji do prospektu podsumowującego fundusz wzajemny
Nakazanie towarzystwom funduszy inwestycyjnych oferowania prospektu podsumowującego było korzystnym krokiem w kierunku przekształcenia złożoności inwestycji w fundusze inwestycyjne w prostszy i łatwiejszy format. Jednak inwestorzy mogą również znaleźć podstawowe informacje na temat funduszy inwestycyjnych, takie jak cel inwestycyjny, opłaty, doświadczenie menedżerów i wyniki z przeszłości, na stronach internetowych, które wykonują wszystkie zadania domowe dla inwestorów i dostarczają te informacje w zrozumiały sposób.
Niektóre z najlepszych stron internetowych do badania funduszy inwestycyjnych to Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal i MAXFunds. Każda witryna ma swój wygląd, styl i specjalizację. Dlatego warto przyjrzeć się każdemu, aby sprawdzić, która strona badań najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.
Powracając do idei i celu czytania podsumowania prospektu emisyjnego, jest to znacznie łatwiejsze do odczytania niż pełny prospekt emisyjny; więc inwestorzy są mądrzy, aby to przeczytać, oprócz badania na stronach internetowych. Po wykonaniu pracy domowej, będziesz pewny, że dokonałeś najlepszego możliwego wyboru przed zakupem funduszy inwestycyjnych.
Zobacz także: Finanse Komisji Papierów Wartościowych i Giełd Końcowe działanie w sprawie Ogólnych zasad prospektu emisyjnego
Minusy posiadania wspólnego funduszu - inwestowanie w błędy
Niektóre wady funduszy inwestycyjnych są jedynie opiniami. Jakie są zatem rzeczywiste wady kupowania i utrzymywania tych połączonych inwestycji? Czy można ich uniknąć?
Definicja majątku wspólnego funduszu
Co to jest fundusz inwestycyjny? Ile jest idealnych do dywersyfikacji? Przed zakupem jakiejkolwiek inwestycji inteligentni inwestorzy zbadają, co jest w środku.
Co to jest obciążenie sprzedażowe dla wspólnego funduszu?
Obciążenia z tytułu wzajemnych obciążeń funduszu są prowizją pobieraną przez maklerów giełdowych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych, gdy sprzedają one inwestorom akcje funduszy inwestycyjnych.