Spisu treści:
Wideo: We're Gengo! 人力翻訳プラットフォーム 2024
Tworząc portfel funduszy inwestycyjnych, najprostszy projekt jest najlepszy. W tym artykule inwestorzy zapoznają się z podstawami budowy portfela z projektem "core and satellite". Podobnie jak wiele najlepszych strategii inwestycyjnych i filozofii, rdzeń i satelita są proste i skuteczne, szczególnie w przypadku długoterminowych inwestycji typu "kup i trzymaj".
Definicja portfela podstawowego i satelitarnego
Core and Satellite to powszechny i sprawdzony w czasie projekt portfela inwestycyjnego, który składa się z "podstawowych" inwestycji, takich jak fundusz inwestycyjny o dużej kapitalizacji indeksów giełdowych, który stanowi największą część portfela. Inne rodzaje funduszy - fundusze "satelitarne" - każdy stanowi mniejszą część portfela, aby utworzyć całość.
Głównym celem tego projektu portfela jest zmniejszenie ryzyka poprzez dywersyfikację (umieszczenie jaj w różnych koszach), a jednocześnie lepsze wyniki (uzyskanie wyższego zwrotu niż) standardowego wskaźnika wydajności, takiego jak indeks S & P 500. Podsumowując, portfel Core and Satellite z nadzieją osiągnie ponadprzeciętne zwroty z poniŜszym średnim ryzykiem dla inwestora.
Rozpocznij od rdzenia
Najlepszym podstawowym pakietem akcji jest zróżnicowany fundusz podstawowy o dużej kapitalizacji, taki jak tani fundusz indeksowy S & P 500. Rdzeń będzie stanowił największą część twojego portfela. Dobry procent w przypadku umiarkowanego portfela wynosi na przykład 30-40%.
Powodem, dla którego fundusze o dużym kapitale działają dobrze, ponieważ podstawowe informacje o dużych firmach, takich jak Apple, Wal-Mart i Microsoft, są tak łatwo dostępne dla społeczeństwa, że inwestorom jest niezwykle trudno zyskać przewagę nad innymi inwestorami , a przez to konsekwentnie wyrównywał średnie rynkowe, szczególnie przez długi czas.
Innymi słowy, jeśli nawet zawodowcy mają trudny czas na pokonanie S & P 500, dlaczego mielibyście zrobić coś lepszego? Możesz dowiedzieć się więcej na temat tej koncepcji i uzasadnienia wykorzystania funduszy indeksowych czytając o hipotezie Efficient Markets (EMH).
Dodaj satelity
Po zakupie dużego rdzenia, różne rodzaje funduszy - "satelity" - reprezentujące różne kategorie funduszy uzupełnią strukturę portfela funduszy wspólnego inwestowania w Core and Satellite. Te inne fundusze mogą obejmować akcje o średniej kapitalizacji, akcje o niskiej kapitalizacji, akcje zagraniczne, obligacje o stałym dochodzie (obligacje), fundusze sektorowe i fundusze rynku pieniężnego. Te satelity są funduszami, które pomogą inwestorowi, jeśli uda mu się osiągnąć tę strategię, w uzyskaniu wyższych zwrotów niż benchmark, takich jak S & P 500.
Co najmniej, a może przede wszystkim, projekt budowy portfela Core and Satellite może pomóc w zapewnieniu, że inwestorzy są dobrze zdywersyfikowani pomiędzy różnymi rodzajami aktywów (akcje, obligacje i gotówka) oraz różnymi kategoriami funduszy wzajemnych. Alokacja aktywów i składanie inwestycji może również pomóc inwestorowi osiągnąć rozsądne zwroty z uzasadnionego ryzyka.
Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Zrozumienie struktury funduszy wzajemnych
Aby zrozumieć strukturę funduszy inwestycyjnych, należy porównać je z innymi firmami inwestycyjnymi zarejestrowanymi zgodnie z ustawą o spółkach inwestycyjnych z 1940 r.
Plusy funduszy wzajemnych: profesjonalnie zarządzane portfele
Istnieją zalety i wady profesjonalnie zarządzanych portfeli. Rzućmy okiem na kilku profesjonalistów, aby ustalić, czy są one odpowiednie dla Ciebie.
Zalety i ograniczenia funduszy obligacji podstawowych
Fundusze obligacji podstawowych oferują szeroką dywersyfikację i pełen zakres terminów zapadalności. Mogą być właściwym wyborem dla inwestycji w jeden fundusz obligacji.