Spisu treści:
- Trzy główne sposoby zarabiania na inwestycjach w nieruchomości
- 1. Zarabianie na zwiększeniu wartości nieruchomości twoich inwestycji w nieruchomości
- 2. Zarabianie na dochodzie z najmu generowanym przez inwestycje w nieruchomości
- 3. Zarabianie na działalności gospodarczej w sektorze nieruchomości
- Więcej o zarabianiu w nieruchomościach
Wideo: Inwestowanie w nieruchomości w pigułce i bez tajemnic - zobacz jak robi to rentier 2024
Jeśli chodzi o zarabianie pieniędzy na inwestowaniu w nieruchomości, istnieje tylko kilka sposobów, aby to zrobić. Chociaż pojęcia są proste do zrozumienia, nie daj się zwieść myśleniu, że można je łatwo wdrożyć i wykonać. Chwyć notatnik i ołówek, ponieważ w ciągu najbliższych dziesięciu minut przeprowadzę Cię przez krótki przegląd, aby pomóc Ci zrozumieć podstawy nieruchomości i udane inwestycje w nieruchomości, aby zmaksymalizować ich zarobki.
Trzy główne sposoby zarabiania na inwestycjach w nieruchomości
Istnieją trzy podstawowe sposoby, w jakie inwestorzy zarabiają na nieruchomościach:
- Wzrost wartości nieruchomości.
- Przychody z wynajmu uzyskane poprzez dzierżawę nieruchomości najemcom.
- Zyski generowane z działalności gospodarczej, która zależy od nieruchomości.
W skrócie, to jest to. Oczywiście, zawsze istnieją inne sposoby bezpośredniego lub pośredniego czerpania zysków z nieruchomości, takie jak uczenie się specjalizacji w bardziej ezoterycznych dziedzinach, takich jak ulgi podatkowe, ale te trzy elementy stanowią ogromną większość pasywnego dochodu i zostały wykonane w branży nieruchomości. Ucząc się, jak wykorzystać je do swojego portfela, możesz dodać kolejną klasę aktywów do ogólnej alokacji aktywów, zwiększając zarówno dywersyfikację, jak i, jeśli wprowadzono ją rozważnie, zmniejszając ryzyko.
1. Zarabianie na zwiększeniu wartości nieruchomości twoich inwestycji w nieruchomości
Po pierwsze, ważne jest, aby zrozumieć, że wartości właściwości nie zawsze rosną. Może to być boleśnie widoczne w okresach takich jak koniec lat 80. i na początku lat 90. XX wieku, a załamanie się rynku w latach 2007-2009. W rzeczywistości w wielu przypadkach wartości nieruchomości rzadko pokonują inflację. Na przykład, jeśli posiadasz nieruchomość o wartości 500 000 USD, a inflacja wynosi 3%, Twoja nieruchomość może sprzedać się za 575 000 $ (500 000 x 1,03%), ale nie jesteś bogatszy niż w zeszłym roku. Oznacza to, że nadal można kupić taką samą ilość mleka, chleba, sera, oleju, benzyny i innych towarów (prawda, ser może być w tym roku i benzyna w górę, ale twój standard życia pozostanie mniej więcej taki sam).
Powód? Wzrost o 15 000 $ nie był prawdziwy. To było nominalne.
Dzieje się tak, ponieważ rząd musi tworzyć pieniądze, gdy wydaje więcej, niż pobiera z podatków. Wszystkie inne wartości, z biegiem czasu, powodują, że każdy istniejący dolar traci wartość i staje się wart mniej niż w przeszłości.
Jednym ze sposobów, w jaki najbaczniejsi inwestorzy nieruchomości mogą zarabiać na nieruchomościach, jest skorzystanie z sytuacji, która pojawia się co kilka dziesięcioleci: kiedy przewiduje się, że stopa inflacji przekroczy aktualną stopę długu długoterminowego, możesz znaleźć ludzi chętnych do uprawiania hazardu poprzez nabywanie nieruchomości, pożyczanie pieniędzy na sfinansowanie zakupu, a następnie czekanie na wzrost inflacji. W ten sposób mogą spłacić kredyty hipoteczne za pomocą dolarów, które są warte znacznie mniej. Oznacza to przeniesienie z oszczędzających na dłużników.
Widziałeś wielu inwestorów, którzy zarabiają pieniądze w ten sposób w latach 70. i na początku lat 80., kiedy inflacja zaczęła wymykać się spod kontroli, zanim Paul Volker wziął 2x4 na swoje barki i sprawił, że kontrolował ją drastycznie podnosząc stopy procentowe.
Sztuczka polega na kupowaniu, gdy zmienione cyklicznie stopy kapitalizacji są atrakcyjne lub gdy wydaje się, że istnieje konkretny powód, dla którego konkretna część nieruchomości będzie kiedyś warta więcej niż obecna stopa kapitalizacji, wskazuje na to, że powinna być. Na przykład utalentowani deweloperzy mogą spojrzeć na odpowiedni projekt, we właściwym czasie, po właściwej cenie, i całkiem dosłownie stworzyć przyszły dochód z wynajmu, aby wesprzeć wycenę, która w przeciwnym razie mogłaby wyglądać na bogatą w oparciu o obecne warunki, ponieważ rozumie ekonomię, czynniki rynkowe i konsumenci.
W moim starym mieście oglądałem straszny, stary hotel na kawałku ziemi, przekształcony w tętniące życiem centrum handlowe z budynkami biurowymi, wypompowujące znaczne opłaty dla właściciela. Brak przepływów pieniężnych, obecnych lub wartości bieżącej netto; spekulujesz do pewnego stopnia, bez względu na to, co powiesz sobie, bez względu na to, które banki zatwierdzą twoje pożyczki, i bez względu na to, jakie społeczeństwo wokół ciebie mówi. Będziesz potrzebował albo znacznej inflacji w nominalnej walucie (jeśli używasz długu do sfinansowania zakupu), aby wykupić cię lub jakiegoś rodzaju zdarzenia o niskim prawdopodobieństwie, aby wypracować na twoją korzyść.
2. Zarabianie na dochodzie z najmu generowanym przez inwestycje w nieruchomości
Zarabianie pieniędzy na zbieraniu czynszów jest tak proste, że co sześć lat, które kiedykolwiek grało w Monopoly, na poziomie intuicyjnym rozumie, jak działają podstawy. Jeśli posiadasz dom, budynek mieszkalny, budynek biurowy, hotel lub inną inwestycję w nieruchomości, możesz pobierać opłaty czynszowe w zamian za możliwość korzystania z nieruchomości lub obiektu. Oczywiście, proste i łatwe nie są tym samym. Jeśli posiadasz budynki mieszkalne lub domy na wynajem, możesz mieć do czynienia ze wszystkim, od zepsutych toalet po lokatorów obsługujących metabolice.
Jeśli posiadasz centra handlowe lub budynki biurowe, możesz mieć do czynienia z firmą dzierżawioną od bankructwa. Jeśli posiadasz magazyny przemysłowe, możesz spotkać się z dochodzeniem w sprawie ochrony środowiska w związku z działaniami lokatorów, którzy korzystali z Twojej nieruchomości. Jeśli posiadasz jednostki pamięci masowej, kradzież może stanowić problem. Inwestycje w nieruchomości nie są typem, do którego możesz zadzwonić i oczekują, że wszystko pójdzie dobrze.
Dobrą wiadomością jest to, że dostępne są narzędzia, które ułatwiają porównywanie potencjalnych inwestycji w nieruchomości.Jednym z nich, który stanie się dla ciebie nieocenionym przy dążeniu do zarabiania pieniędzy na nieruchomościach, jest specjalny wskaźnik finansowy zwany stopą kapitalizacji, który jest skrótem od "stopy kapitalizacji". Jeśli nieruchomość zarabia 100 000 USD rocznie i sprzedaje się za 1 000 000 USD, dzielisz zarobki (100 000 USD) za pomocą znacznika ceny (1 000 000 USD) i uzyskasz 0,1 lub 10%. Oznacza to, że stopa procentowa nieruchomości wynosi 10%, lub że zarabiasz spodziewane 10% na swojej inwestycji, jeśli zapłaciłeś za nieruchomości w całości gotówką i bez długów.
Tak jak wartość akcji jest ostatecznie tylko warta wartości bieżącej netto zdyskontowanych przepływów pieniężnych, wartość nieruchomości jest ostatecznie warta kombinacji 1.) narzędzia, które generuje dla swojego właściciela, oraz 2.) obecnych przepływów pieniężnych netto, które generuje cena, która została zapłacona za inwestycję. Przychody z wynajmu mogą stanowić margines bezpieczeństwa, który chroni Cię podczas zawalenia. Niektóre rodzaje inwestycji w nieruchomości są lepiej dostosowane do tego celu. Wracając do naszej wcześniejszej dyskusji na temat wyzwań związanych z zarabianiem pieniędzy od nieruchomości, budynków biurowych, aby dostarczyć jedną ilustrację, zazwyczaj wiążą się z nimi długie, wieloletnie dzierżawy.
Kup je w odpowiedniej cenie, we właściwym czasie, z odpowiednim profilem dzierżawy i dzierżawy, a możesz popłynąć przez załamanie się nieruchomości, zbierając ponad przeciętne opłaty za wynajem, które firmy leasingujące od ciebie muszą świadczyć (ze względu na umowy najmu, które podpisali) nawet wtedy, gdy niższe stawki są dostępne w innym miejscu. Pomyl się jednak i możesz zostać zablokowany na podstawie podparametrowych zwrotów długo po odzyskaniu przez rynek.
3. Zarabianie na działalności gospodarczej w sektorze nieruchomości
Ostateczny sposób zarabiania na inwestycjach w nieruchomości obejmuje usługi specjalne i działalność gospodarczą. Jeśli jesteś właścicielem hotelu, możesz sprzedawać filmy na żądanie swoim gościom. Jeśli posiadasz budynek biurowy, możesz zarabiać na automatach i garażach. Jeśli posiadasz myjnię samochodową, możesz zarabiać pieniądze od sterowanych czasowo odkurzaczy. Tego typu inwestycje prawie zawsze wymagają wiedzy podspecjalistycznej; np. są mężczyźni i kobiety, którzy spędzają całą swoją karierę, specjalizując się w projektowaniu, budowaniu, posiadaniu i prowadzeniu myjni samochodowych.
Dla tych, którzy wznoszą się na szczyt swojej dziedziny i rozumieją zawiłości danego rynku, możliwość zarobienia pieniędzy może być nieskończona.
Więcej o zarabianiu w nieruchomościach
Aby uzyskać więcej informacji na temat zarabiania pieniędzy na nieruchomościach, przeczytaj Przewodnik dla początkujących dotyczący inwestowania w nieruchomości.
Zarabianie na inwestowaniu w obligacje
Zarabianie na inwestowaniu w obligacje sprowadza się do zarabiania na dwóch źródłach: dochodzie z odsetek i zyskach kapitałowych.
Wycena nieruchomości w inwestowaniu
Podczas oceny potencjalnej inwestycji w nieruchomości należy pamiętać o kilku kluczowych elementach. Oto kilka rzeczy, które inwestorzy powinni wziąć pod uwagę.
Twarde pieniądze i prywatne pieniądze w inwestowaniu w nieruchomości
Finansowanie umów dotyczących inwestycji w nieruchomości często wymaga krótkoterminowych pożyczek o wyższym koszcie w celu zawarcia transakcji. Dowiedz się o tych pożyczkach i nie tylko.