Spisu treści:
Wideo: ♛ FUNDUSZ INWESTYCYJNY jak to dziala Fundusze inwestycyjne, notowania i wyniki 2024
Jednostkowe zaufanie inwestycyjne nie jest funduszem wzajemnym, ale UIT są podobne na tyle sposobów, że pomaga myśleć o nich jako o funduszach wspólnego inwestowania z kilkoma obrotami.
Jednostkowe fundusze inwestycyjne (UIT)
UIT to w rzeczywistości firma inwestycyjna lub firma, która łączy inwestycje, zazwyczaj akcje lub obligacje, w jedną jednostkę. Jednostki te sprzedawane są inwestorom w celu utrzymania ich przez określony czas. Celem jest docenienie inwestycji i uzyskanie dochodu. Pomyśl o jednostkowym funduszu inwestycyjnym jako zbiorze innych inwestycji, podobnie jak fundusz inwestycyjny.
W świecie obligacji UIT jest zasadniczo zbiorem obligacji, funduszy obligacji lub pochodnych obligacji.
Podobieństwa i różnice
W przeciwieństwie do funduszu inwestycyjnego inwestycje w fundusz inwestycyjny typu unit venture nie są przedmiotem obrotu przez zarządzającego funduszem. Zamiast tego menedżer kupuje inwestycje i utrzymuje je do terminu zapadalności.
Zakup UIT różni się nieco od zakupu funduszu inwestycyjnego. Opłaty za zarządzanie UIT są znacznie niższe niż w przypadku funduszy inwestycyjnych - przypuszczalnie, ponieważ nie ma zbyt wiele "zarządzania" związanego z portfelem typu "kup i trzymaj", jak UIT. Istnieją prowizje od sprzedaży związane z jednostkowymi funduszami inwestycyjnymi, jednak podobnie jak opłaty związane z obciążeniami funduszy inwestycyjnych. Ale tu jest haczyk: zapłacisz prowizję od sprzedaży za zakup UIT, ale nigdy nie sprzedasz.
Ponieważ UIT składa się z inwestycji, które będą utrzymywane do terminu zapadalności, jednostkowe zaufanie inwestycyjne również ma termin zapadalności, w przeciwieństwie do funduszu inwestycyjnego. Niektóre UIT są przeznaczone do dojrzewania za pięć lat. Inne są inwestycjami długoterminowymi, które nie dojdą do 30 lat po stworzeniu.
Plusy i minusy zakupu UIT
Istnieją trzy główne czynniki, o których warto pamiętać, jeśli rozważasz UIT dla swojego portfela. Dwa są plusy, a drugi to oszustwo.
Z drugiej strony, największą zaletą UIT jest również największy punkt sprzedaży funduszu obligacji: dywersyfikacja. UIT posiada wiele różnych obligacji i powiązanych inwestycji, a zakup kolekcji inwestycji jest ogólnie uważany za bezpieczniejszy niż zakup pojedynczej inwestycji.
Kolejną pozytywną cechą jest to, że dywersyfikacja portfela UIT się nie zmienia. Jeśli posiadasz UIT, wiesz, jakie są w nim obligacje. Nie musisz czekać na kwartalne oświadczenie, aby zobaczyć, co kupił menedżer funduszu, co sprzedał i co Ci pozostaje. UIT oferuje spójność, która może być korzystna i wygodna dla wielu inwestorów, w szczególności tych, którzy są na emeryturze.
Trzeci czynnik należy uznać za negatywny, mimo że jest ściśle powiązany z dwoma pozytywnymi czynnikami. Ponieważ UIT ma w sobie pewną liczbę obligacji, potencjalny inwestor powinien zbadać wszystkie zasoby, aby upewnić się, że wszystkie spełniają indywidualną tolerancję na ryzyko. To może być czasochłonny proces. Dla wielu inwestorów może być mądrzejszym posunięciem kupowanie mniej złożonych inwestycji, takich jak amerykańskie obligacje skarbowe.
Najlepsze fundusze inwestycyjne T. Rowe Price do kupna
Spójrz na jedne z najlepszych funduszy inwestycyjnych T. Rowe Price, aby kupić i dowiedzieć się, jak zbudować z nimi portfel.
Najlepsze fundusze inwestycyjne w 401 (k)
Które typy funduszy są najlepsze do inwestowania w 401 (k)? Jeśli masz inne konta, możesz skorzystać, wybierając fundusze na inne.
Podstawy inwestycji w fundusze inwestycyjne dla nowych inwestorów
Jednostkowe fundusze inwestycyjne, czyli UIT, jak się je nazywa, to koszyk akcji, obligacji, funduszy typu REIT lub innych papierów wartościowych sprzedawanych inwestorom indywidualnym.