Spisu treści:
- Jak działają fundusze dłużne
- Jak fundusze dłużne są inne niż obligacje
- Dlaczego warto inwestować w fundusze dłużne
- Jak kupić fundusze dłużne
Wideo: Czym jest obligacja? 2024
Fundusze dłużne to połączone inwestycje, takie jak fundusze inwestycyjne i fundusze ETF, które posiadają dłużne papiery wartościowe, takie jak obligacje i inne instrumenty o stałym dochodzie. Fundusze dłużne są zazwyczaj wykorzystywane do inwestowania w dochody lub jako część zdywersyfikowanego portfela i mogą być nabywane za pośrednictwem towarzystw funduszy inwestycyjnych lub firm maklerskich.
Jak działają fundusze dłużne
Fundusze dłużne, zwane również funduszami obligacji lub funduszami o stałym dochodzie, zazwyczaj inwestują w dziesiątki lub setki dłużnych papierów wartościowych w jedną wspólną inwestycję.
Oznacza to, że inwestor może kupić tylko jeden fundusz dłużny i potencjalnie uzyskać ekspozycję na wiele różnych rodzajów obligacji, takich jak obligacje przedsiębiorstw, amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje komunalne i obligacje zagraniczne. Inwestorzy mogą również wybrać fundusz dłużny, który koncentruje się tylko na jednej z tych kategorii.
Kiedy inwestor kupuje fundusz dłużny, w rzeczywistości nie jest właścicielem bazowych dłużnych papierów wartościowych, ale raczej udziałów w funduszu. W przypadku funduszy dłużnych inwestor pośrednio uczestniczy w odsetkach płaconych przez bazowe dłużne papiery wartościowe znajdujące się w funduszu inwestycyjnym lub ETF. Ponadto fundusze inwestycyjne nie są wyceniane według ceny, lecz raczej jako wartość aktywów netto (NAV) aktywów bazowych w portfelu.
Jak fundusze dłużne są inne niż obligacje
Obligacje są obligacjami emitowanymi przez korporacje, rządy lub gminy. Kiedy kupujesz pojedynczą obligację, zasadniczo pożyczasz pieniądze podmiotowi przez określony okres czasu.
W zamian za zakup podmiot pożyczający wypłaca odsetki do końca określonego terminu. Koniec terminu, który jest nazywany terminem zapadalności, ma miejsce, gdy otrzymasz pierwotną kwotę inwestycji lub kwoty pożyczki (kwoty głównej).
Oto podstawowe różnice między obligacjami a funduszami dłużnymi:
- Własność:Kupując obligację jesteś właścicielem papierów dłużnych. W przypadku funduszy dłużnych, bez względu na to, czy są funduszami powierniczymi, czy funduszami ETF, nie posiadają obligacji; jesteś właścicielem akcji samego funduszu. Odsetki, które zarabiasz, lub co nazywa się dochodami funduszu, są odzwierciedleniem połączonych średnich stóp procentowych uzyskanych z bazowych obligacji w funduszu.
- Okres posiadania / dojrzałość:Kiedy kupujesz obligację, zwykle trzymasz ją do momentu osiągnięcia dojrzałości. Okres ten wynosi zazwyczaj co najmniej trzy lata i może wynosić do 30 lat w przypadku niektórych obligacji. Cena obligacji może się zmieniać w trakcie jej posiadania, ale w terminie zapadalności otrzymasz 100% kwoty głównej (pierwotna kwota zakupu). Jednak w przypadku funduszy dłużnych posiadasz fundusz, o ile odpowiada Twoim celom inwestycyjnym. Nie ma daty zapadalności.
- Główne ryzyko: Ceny obligacji i funduszy dłużnych mogą się zmieniać. Ponieważ jednak poszczególne obligacje są zwykle utrzymywane do terminu zapadalności, nie ma prawdziwych obaw dotyczących wahań cen. Nigdy nie "tracisz pieniędzy" z obligacjami, chyba że sprzedasz je, zanim dojrzeje, a cena spadnie (lub podmiot emitujący zbankrutuje i nie ma pieniędzy, aby zapłacić swoim obligatariuszom, co jest niezwykle rzadkie). Jednak nie otrzymujesz pierwotnej inwestycji z funduszem dłużnym, jeśli jest ona mniej warta, gdy sprzedajesz ją, gdy była kupiona.
Dlaczego warto inwestować w fundusze dłużne
Ludzie inwestujący w fundusze dłużne to zazwyczaj inwestorzy, którzy chcą zdywersyfikować swój portfel. Fundusze dłużne zazwyczaj działają inaczej niż fundusze akcyjne, fundusze akcyjne AKA. Na przykład podczas bessy, kiedy ceny akcji spadają, ceny obligacji często rosną. Z tego powodu łączenie funduszy akcyjnych z funduszami dłużnymi zmniejsza zmienność (wzrost i spadek) wartości Twojego konta.
Niektórzy inwestorzy kupują fundusze dłużne jako źródła dochodów na emeryturze. Fundusz inwestycyjny lub ETF przekaże inwestorom odsetki od posiadanych obligacji. Fundusze dłużne zazwyczaj wypłacają kwartalne dywidendy, które obejmują płatności odsetkowe. Inwestorzy funduszy dłużnych również uczestniczą w zyskach z cen podstawowych papierów dłużnych.
Jak kupić fundusze dłużne
Możesz kupować pojedyncze obligacje za pośrednictwem doradców inwestycyjnych, maklerów giełdowych lub bezpośrednio przez Internet za pośrednictwem własnego konta za pośrednictwem niezależnego funduszu inwestycyjnego, takiego jak Vanguard lub Fidelity, lub pośrednika rabatowego, takiego jak Schwab lub TD Ameritrade.
Aby uzyskać dodatkową pomoc w kupowaniu funduszy dłużnych, zobacz nasz artykuł na temat wyboru najlepszych funduszy obligacji.
Zrzeczenie się: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Rodzaje funduszy wzajemnych - kategorie inwestycyjne
![Rodzaje funduszy wzajemnych - kategorie inwestycyjne Rodzaje funduszy wzajemnych - kategorie inwestycyjne](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/mutual-fund-types-and-categories.jpg)
Poznanie podstawowych kategorii funduszy lub rodzajów funduszy pomaga inwestorowi wybrać najlepsze inwestycje dla swoich celów i celów finansowych.
Futures Funds Definicja i strategie inwestycyjne
![Futures Funds Definicja i strategie inwestycyjne Futures Funds Definicja i strategie inwestycyjne](https://i.travelcashinc.com/img//new/mutual-funds/best-bond-funds-for-rising-interest-rates.jpg)
Zrozumienie kontraktów terminowych na fundusze Fed może pomóc inwestorom dowiedzieć się, jak przewidzieć podwyżki stóp procentowych w Rezerwie Federalnej i pomóc w tworzeniu strategii inwestycyjnych.
Korzystanie z zakupu dzierżawy w celu zakupu nieruchomości
![Korzystanie z zakupu dzierżawy w celu zakupu nieruchomości Korzystanie z zakupu dzierżawy w celu zakupu nieruchomości](https://i.travelcashinc.com/img//new/real-estate/how-to-jumpstart-your-real-estate-sphere-of-influence-soi-1.jpg)
Zakup dzierżawy to umowa pomiędzy właścicielem a najemcą, która daje lokatorowi możliwość zakupu domu. Naucz się plusów i minusów.