Spisu treści:
- Kupowanie za pośrednictwem twojego brokera
- Bezpośrednio od firmy z funduszem wzajemnym
- Poprzez 401 (k) lub inny plan emerytalny w pracy
Wideo: Spotkanie informacyjne dot. konkursów GAMEINN oraz Projekty Aplikacyjne PO IR (15.03.2019) część 2 2024
Jeśli nie masz wystarczająco dużo szczęścia, aby mieć wystarczająco wysoką wartość netto, aby uzyskać dostęp do indywidualnie zarządzanego konta prowadzonego przez firmę zajmującą się zarządzaniem aktywami, szanse na to, że zamierzasz większość zainwestować w połączoną strukturę, taką jak fundusz.
Ważne jest, aby wiedzieć, w jaki sposób można nabyć akcje funduszu inwestycyjnego po podjęciu decyzji o posiadaniu określonego funduszu. Robiąc to, mamy nadzieję dać szersze zrozumienie zaangażowanej mechaniki.
Kupowanie za pośrednictwem twojego brokera
Jeśli masz rachunek maklerski, Roth IRA, tradycyjny IRA lub inne konto u maklera giełdowego, takie jak Charles Schwab lub Merrill Lynch, możesz kupić większość funduszy powierniczych, tak jak w przypadku akcji. Po prostu przejdź na stronę brokera, idź do najbliższego oddziału lub zadzwoń do swojego brokera przez telefon i powiedz mu symbol giełdowy funduszu inwestycyjnego, który chcesz kupić, i całkowitą kwotę, którą chcesz zainwestować. (Symbol giełdowy to krótki kod przyznawany przez giełdę w celu reprezentowania inwestycji.
Jeśli na przykład kupujesz udziały w Coca-Coli, symbol tickera to KO. Fundusze wzajemne, takie jak akcje, mają przypisane własne symbole tickerów.)
Większość brokerów pobierze od ciebie prowizję lub inne opłaty za zakup udziałów w funduszu inwestycyjnym. Często, jeżeli fundusz wspólnego inwestowania ma strukturę funduszu giełdowego lub ETF, stosują one tę samą komisję, którą zwykle robią dla akcji. W innych przypadkach ocenią opłatę ryczałtową, zwykle 49,95 USD lub coś podobnego, które można odliczyć od głównej inwestycji, którą zamierzasz lub dodać, aby zainwestować całą główną inwestycję. W przypadku obciążeń funduszy inwestycyjnych prowizje mogą wynosić nawet 5,75 procent rocznie z dodatkowymi wydatkami.
Jednak w przypadku obciążenia funduszy inwestycyjnych możliwe jest, że obciążenie zostanie zrównoważone przez niższy wskaźnik kosztów funduszu inwestycyjnego, dzięki czemu inwestor będzie lepiej radził sobie przez dłuższy okres czasu, co ma duże znaczenie w przypadku podejścia typu kup i trzymaj, ale utrzymujemy, że prawie nigdy nie ma powodu, aby płacić w dzisiejszym świecie obrót za wspólny fundusz inwestycyjny, gdy można znaleźć lepszy lub porównywalny produkt bez dodatkowych kosztów.
Należy zauważyć, że w niektórych przypadkach broker może posiadać rodzinę własnych funduszy lub sieć funduszy, z którymi jest w jakiś sposób powiązany, co powoduje, że mają one motywację, aby zainwestować w nie. Aby złagodzić umowę, wielu brokerów zaoferuje te fundusze bez prowizji. W niektórych przypadkach najnowszy wściekłość ma również oferować coś, co wydaje się być kosztownym wydatkiem, ale wymaga od funduszu bazowego posiadania określonego poziomu gotówki, powiedzmy, 5 procent lub więcej, aby zarządzający funduszem skutecznie zaczął wykorzystywać jako źródło float, dochód z odsetek będący głównym źródłem rekompensat.
Choć inwestorzy są obecnie w większości niezauważeni ze względu na środowisko o niskiej stopie procentowej, gdybyśmy kiedykolwiek powrócili do warunków oprocentowania, które byłyby bardziej zgodne z normami historycznymi, mogłoby to być gratyfikacją dla spółek zarządzających, podczas gdy inwestorzy byliby przekonani, że wciąż płacą niskie opłaty i wydatki; Przypadek raczej genialnego oszustwa księgowego, który wykorzystuje fakt, że większość ludzi jest połączona, aby skupić się na wyraźnych kosztach, a nie kosztach alternatywnych.
Bezpośrednio od firmy z funduszem wzajemnym
Jeśli wiesz, że chcesz zainwestować swoje pieniądze w konkretny fundusz powierniczy lub fundusze inwestycyjne, które stanowią część większej rodziny funduszy powierniczych, możesz często otworzyć konto bezpośrednio w funduszu inwestycyjnym. Wypełniasz papierki online, przesyłasz je czekiem (lub, w dzisiejszych czasach, inicjujesz przelew online) i informujesz firmę, czy chcesz założyć zwykłe konto, czy konto specjalne, takie jak emerytura Roth IRA lub Tradycyjne IRA .
Możesz nawet skonfigurować go tak, aby fundusz inwestycyjny automatycznie dokonywał dla ciebie inwestycji, regularnie wypłacając pieniądze z konta czekowego lub oszczędnościowego każdego miesiąca. Ta technika, określana jako uśrednianie kosztu dolara, może być pomocnym sposobem na złagodzenie średniej ceny, jaką płacisz za swoje udziały w funduszach wspólnego inwestowania, a ponieważ myślenie idzie, chociaż jest pewne pytanie akademickie, pomóż zmniejszyć ryzyko, że złożysz wszystkie swoje pieniądze na rynku w szczytowym momencie, na przykład przed katastrofą dot-com lub krachu na Wall Street, który rozpoczął wielką recesję w 2008 roku.
Największą zaletą kupowania udziałów w funduszach wspólnego inwestowania bezpośrednio od samego towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest to, że często nie otrzymasz standardowej prowizji za pośrednictwo, co oznacza, że więcej pieniędzy trafia do twoich inwestycji i pracuje dla ciebie. Wadą kupowania udziałów w funduszach wspólnego inwestowania bezpośrednio od samego towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest to, że może być trudniej przekazać posiadane udziały w przyszłości lub zdywersyfikować je na dodatkowe papiery wartościowe, w tym zakup udziałów innych funduszy wspólnego inwestowania oferowanych przez inne instytucje finansowe.
Poprzez 401 (k) lub inny plan emerytalny w pracy
Jeśli pracujesz w firmie zatrudniającej więcej niż kilkudziesięciu pracowników, szanse są dobre, masz plan 401 (k) lub coś podobnego. W prawie wszystkich przypadkach firma pozwoli Ci inwestować w akcje funduszy inwestycyjnych za pośrednictwem tego planu. Minusem jest to, że prawdopodobnie patrzysz na ograniczone menu potencjalnych inwestycji funduszy inwestycyjnych, z których niektóre mogą być podrzędne. Niemniej jednak, obecność dopasowania pracodawcy może nadal uczynić go atrakcyjnym w odpowiednich okolicznościach, nawet jeśli nie możesz uzyskać dostępu do funduszu indeksów o niskim koszcie, który śledzi główny indeks giełdowy, taki jak Dow Jones Industrial Average lub S & P 500.
Udziały mniejszości w bilansie
Dowiedz się więcej o udziałach mniejszości w bilansie, który reprezentuje udział mniejszościowych akcjonariuszy w aktywach i zobowiązaniach jednostki zależnej.
Jak obliczyć zyski kapitałowe przy sprzedaży akcji Funduszu
Niezbędna informacja o wypłatach zysków kapitałowych, w tym o sposobie obliczania kosztu funduszu inwestycyjnego i obliczaniu zysków lub strat kapitałowych.
Strategia inwestycyjna: jak uzyskać lepsze zwroty dzięki funduszom wzajemnym
Strategie inwestycyjne w celu uzyskania wyższych zwrotów nie muszą być skomplikowane. Dzięki funduszom inwestycyjnym istnieje przynajmniej pięć sposobów na zwiększenie wydajności portfela.