Spisu treści:
- Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla agresywnego inwestora
- Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla umiarkowanego inwestora
- Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla konserwatywnego inwestora
Wideo: Jak budować portfel? Daniel Kostecki - wykład o zarządzaniu kapitałem 2024
Sprytnym sposobem nauczenia się, jak zbudować portfel funduszy inwestycyjnych, jest przyjrzenie się przykładom portfela funduszy inwestycyjnych jako przewodnikowi. W tym artykule podzielimy się kilkoma podstawowymi i prostymi strukturami portfela dla trzech typów inwestorów - agresywnych, umiarkowanych lub konserwatywnych.
Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla agresywnego inwestora
Agresywny portfel funduszy inwestycyjnych jest odpowiedni dla inwestora o wysokim ryzyku tolerancji i horyzoncie czasowym dłuższym niż 10 lat. Agresywni inwestorzy są gotowi zaakceptować okresy skrajnej zmienności rynku (wzrosty i spadki wartości rachunku) w zamian za możliwość otrzymania wysokich względnych zwrotów, które znacznie przewyższają inflację.
Powodem, dla którego agresywni inwestorzy muszą mieć horyzont czasowy dłuższy niż 10 lat, jest fakt, że będą mieli wysoką alokację na akcje. A jeśli mamy do czynienia z poważnym spadkiem na rynku, będziesz potrzebował dużo czasu, aby nadrobić spadek wartości. Mówiąc prościej, im więcej alokacji na akcje, tym dłuższy jest odpowiedni czas na inwestowanie.
Oto przykład 85% akcji i 15% obligacji według typu funduszu inwestycyjnego:
30% Kapitał o dużej kapitalizacji (indeks)15% akcji o średniej kapitalizacji15% akcji o małej kapitalizacji25% akcji zagranicznych lub nowych15% obligacji średnioterminowychAgresywny portfel może średnio z 7-10% średnią stopę zwrotu w czasie. W najlepszym roku może zyskać 30-40%. W najgorszym roku może spaść o 20-30%. Aby zbudować własne portfolio, wystarczy wybrać fundusze inwestycyjne, aby pasowały do odpowiednich kategorii.
Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla umiarkowanego inwestora
Umiarkowany portfel funduszy inwestycyjnych jest odpowiedni dla inwestora o średniej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym dłuższym niż pięć lat. Umiarkowani inwestorzy są gotowi zaakceptować okresy o umiarkowanej zmienności na rynku w zamian za możliwość otrzymania zwrotów znacznie przewyższających inflację.
Oto przykład umiarkowanego portfela według typu funduszu inwestycyjnego: 65% akcji, obligacje 30%, 5% gotówki / MMKT
Ten umiarkowany portfel może uzyskać średni annualizowany zwrot w wysokości 7-8%. Najlepszy roczny wzrost może wynosić 20-30%, a największy spadek w ciągu roku może wynosić 20-25%.
Przykład portfela funduszy inwestycyjnych dla konserwatywnego inwestora
Konserwatywny portfel funduszy inwestycyjnych jest odpowiedni dla inwestora o niskiej tolerancji ryzyka i horyzoncie czasowym od natychmiastowego do dłuższego niż 3 lata. Konserwatywni inwestorzy nie są skłonni akceptować okresów skrajnej zmienności rynku i dążą do zwrotu, które wyrównuje lub nieznacznie przewyższa inflację.
Oto przykład portfela konserwatywnych funduszy inwestycyjnych według rodzaju funduszu: 25% akcji, 45% obligacji, 30% gotówki / MMKT
15% akcji o dużej kapitalizacji (indeks)05% Kapitały małych spółek05% zagranicznych akcji45% obligacji średnioterminowych30% Cash / Money MarketNajwiększy zysk, jaki ten portfel może mieć w roku kalendarzowym, może wynosić 15%, a najgorszy spadek może wynosić od 5 do 10%.
Zobacz też: Kategorie wzajemnych pożyczek
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Najlepsze spółki z funduszów wspólnego inwestowania w fundusze indeksowe
Jeśli chcesz kupić najlepsze fundusze indeksowe, dobrym miejscem jest znalezienie ich wśród najlepszych towarzystw funduszy inwestycyjnych, które oferują te inteligentne instrumenty inwestycyjne.
Co to jest obciążenie sprzedażowe dla wspólnego funduszu?
Obciążenia z tytułu wzajemnych obciążeń funduszu są prowizją pobieraną przez maklerów giełdowych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych, gdy sprzedają one inwestorom akcje funduszy inwestycyjnych.
Przykłady portfela wspólnego portfela dla 3 rodzajów inwestorów
Przeglądanie przykładów portfeli funduszy inwestycyjnych jest dobrym sposobem na nauczenie się, jak budować własne portfolio. Dzielimy trzy różne portfele z alokacjami.