Spisu treści:
- Różnica między funduszami bez obciążenia i funduszami zwolnionymi z obciążeniem
- Który jest najlepszy, bez obciążenia lub zniesione obciążenie?
- Dolna linia
Wideo: Jet Li vs Jackie Chan w/ Matrix Soundtrack 2024
Fundusze bez obciążenia i fundusze znoszące obciążenia mają jedną wspólną cechę: nie pobierają opłaty za fundusze wzajemne. Jednak ich podobieństwa w strukturze opłat za fundusze wspólnego inwestowania kończą się na tym. Chociaż żaden z typów funduszy nie obciąża ładunku, może mieć różne wydatki. Podsumowując, istnieje kilka kluczowych różnic, które inwestorzy powinni zrozumieć, zanim zaczną inwestować.
Różnica między funduszami bez obciążenia i funduszami zwolnionymi z obciążeniem
Prawdziwy fundusz bez obciążenia nie pobiera żadnych opłat i nie ma żadnych opłat, takich jak opłaty 12b-1, które wydają się ukryte dla wielu inwestorów. Fundusze zniesione przez obciążenie mogą mieć takie opłaty, mimo że nie obciążają ładunku. Ta subtelna różnica może przyczynić się do znacznej różnicy w całkowitych opłatach i średnich annualizowanych zwrotach w czasie.
Fundusze z zrzeczeniem się ze środków własnych są alternatywą dla funduszy obciążonych funduszami inwestycyjnymi w stosunku do obciążonych funduszy, takich jak fundusze klasy A. Jak sama nazwa wskazuje, obciążenie funduszem wzajemnym jest anulowane (nie jest naliczane). Zazwyczaj fundusze te są oferowane w planach 401 (k), w których obciążone środki nie są opcją. W ten sposób doradca lub pośrednik, który otrzymuje wynagrodzenie za prowizję, może nadal zarabiać pieniądze bez otrzymywania zapłaty (obciążone środki nie są dozwolone w planach 401 (k)).
Fundusze wzajemne obciążone z góry identyfikowane są przez "LW" na końcu nazwy funduszu i na końcu symbolu giełdowego. Na przykład, American Funds Growth Fund of America A (AGTHX), który jest funduszem akcyjnym typu A, ma opcję odstąpienia od obciążenia, American Funds Growth Fund of America A LW (AGTHX.LW).
Natomiast fundusze bez obciążenia nie mają żadnych liter ani liter, takich jak A, B, C, D, R lub LW, na końcu nazwy funduszu wskazującej klasę jednostek uczestnictwa.
Który jest najlepszy, bez obciążenia lub zniesione obciążenie?
To trochę porównanie jabłek i pomarańczy. Jednak fundusze bez obciążenia mają zazwyczaj niższe średnie wskaźniki wydatków niż fundusze zniesione przez obciążenie. Niższe wydatki często przekładają się na wyższe zyski dla inwestora, szczególnie w perspektywie długoterminowej. Dlatego też nie ładunki są zazwyczaj lepsze niż fundusze zniesione przez obciążenie, przynajmniej pod względem niższych wydatków, co może prowadzić do wyższych zwrotów.
Pamiętaj, że fundusz zniesiony z tytułu obciążenia jest funduszem oferowanym przez doradcę lub brokera, który chce sprzedać fundusz bez obciążenia, ale nadal otrzymuje wynagrodzenie. Jak oni to robią? Usuwają (odkładają) ładunek, ale zachowują opłatę 12b-1. Dlatego fundusze zniesione z obciążeniem mogą brzmieć tak, jakbyś miał dobry interes, ale musisz przeprowadzić badania i upewnić się, że nie kupujesz funduszu z wysoką opłatą 12b-1.
Dolna linia
Jeśli masz wybór między wersjami tego samego funduszu inwestycyjnego, które nie są obciążone i nieważne, najlepiej jest kupić ten, który ma najniższy wskaźnik kosztów, który zwykle jest funduszem bez obciążenia. Środki zniesione z obciążeniem najczęściej znajdują się w planach 401 (k). W takim przypadku, jeśli nie masz innego wyboru, fundusz zniesiony przez ciężar może być akceptowalny, szczególnie jeśli pracodawca oferuje pasujące składki.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
Zarządzane fundusze futures ETF: korzyści, koszty i najlepsze fundusze
Zarządzane kontrakty typu futures Fundusze typu ETF nie są idealnymi inwestycjami dla wszystkich, ale można je mądrze wykorzystywać jako narzędzie dywersyfikacji lub jako krótkoterminową strategię zabezpieczającą.
Fundusze obligacji krótkoterminowych a fundusze rynku pieniężnego
Poznaj zalety i wady krótkoterminowych funduszy obligacji w porównaniu do funduszy rynku pieniężnego, a które inwestycje są bardziej odpowiednie dla twoich celów.
Najlepsze bez obciążenia fundusze, aby zacząć inwestować za 100 USD
Wysokiej jakości, tanie fundusze inwestycyjne przy minimalnym zakupie są rzadkością. Oto 3 najlepsze fundusze bez obciążenia, aby rozpocząć inwestowanie za jedyne 100 USD.