Spisu treści:
Wideo: W co zainwestuje fundusz funduszy? 2024
Fundusz mieszany to jeden fundusz lub konto składające się z aktywów, które pierwotnie pochodziły z wielu kont, które zostały połączone lub "przeniesione" na jedno konto. Oszczędzający i inwestorzy korzystają z funduszy mieszanych z różnych powodów, przede wszystkim dla wygody i wydajności.
Jeśli chodzi o inwestowanie, fundusz mieszany to najczęściej zestaw połączonych aktywów, podobnych do funduszy inwestycyjnych, pochodzących z wielu kont klientów. Fundusze komunalne, rodzaj oddzielnego konta, mogą być profesjonalnie zarządzane przez jednego lub więcej menedżerów.
Comingled vs. Mutual Funds
Fundusze mieszane i fundusze wspólnego inwestowania mają podobne atrybuty, a także pewne różnice. Oto podstawowe sposoby, jakimi są wspólne fundusze i fundusze inwestycyjne:
- Połączone zasobyFundusze mieszane i fundusze inwestycyjne składają się z aktywów pochodzących z wielu rachunków, klientów lub inwestorów. Oba rodzaje funduszy zazwyczaj inwestują w papiery wartościowe jednej (lub kombinacji) kategorii aktywów pierwotnych, którymi są akcje, obligacje i środki pieniężne.
- Profesjonalne zarządzaniePodobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze mieszane mogą być zarządzane przez pojedynczego menedżera lub zespół menedżerów. Zarząd decyduje, które papiery wartościowe kupić dla portfela i określa terminy obrotu papierami wartościowymi.
Oto podstawowe różnice między funduszami mieszanymi i funduszami wspólnego inwestowania:
- Rejestracja w SECFundusze wzajemne muszą zarejestrować się w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), podczas gdy fundusze mieszane nie są zarejestrowanymi papierami wartościowymi. To Urząd ds. Rozliczeń walutowych i organy nadzoru państwa sprawują nadzór nad funduszami mieszanymi.
- WydatkiPonieważ fundusze mieszane wymagają mniejszej struktury prawnej i nadzoru, koszty są zazwyczaj niższe, szczególnie w porównaniu z aktywnie zarządzanymi funduszami inwestycyjnymi.
- Ujawnienia i informacje dla inwestorówFundusze mieszane mogą oferować swoim inwestorom i potencjalnym inwestorom opis planu zbiorczego (SPD), podczas gdy fundusze inwestycyjne są zobowiązane do przedstawienia prospektu emisyjnego.
Zalety i wady
Fundusze mieszane mają te same zalety i wady, co fundusze inwestycyjne, podczas gdy niektóre wady i zalety są unikalne dla funduszy mieszanych.
Oto główne zalety funduszy mieszanych:
- Profesjonalny menedżertFundusze mieszane tworzone są dla celów efektywności, w których doradca, menedżer ds. Pieniędzy lub zespół menedżerów mogą wykorzystywać wszystkie najlepsze pomysły na jedno konto, a nie dziesiątki lub setki indywidualnych kont. Takie rozwiązanie może być korzystne dla klienta i doradcy.
- Niskie kosztyEfektywność funduszy mieszanych przekłada się na niższe koszty, które często są niższe niż średnie wskaźniki wydatków aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych.
- DywersyfikacjaPodobnie jak fundusze inwestycyjne, fundusze mieszane często składają się ze zróżnicowanej mieszanki papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje i gotówka. Dywersyfikacja może oferować niższe ryzyko rynkowe w porównaniu z tradycyjnym portfelem składającym się z 10 do 20 spółek o dużej kapitalizacji.
Oto kilka wad funduszy mieszanych:
- Niska względna płynnośćW przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, inwestorzy mogą nie mieć szybkiego dostępu do gotówki z funduszem o zmiennej nazwie. Dzieje się tak dlatego, że fundusze mieszane zwykle nie mają dużych kwot w zarządzanych aktywach i dlatego zarządzanie nimi może ograniczać szybkość dostępu klientów do gotówki.
- Śledzenie wydajnościW świecie, w którym informacje są dostępne w czasie rzeczywistym, dane o wynikach funduszy mieszanych nie są tak dostępne, jak fundusze inwestycyjne i fundusze ETF. Dzieje się tak dlatego, że fundusze mieszane nie są zarejestrowane i nie mają symboli ticketów, które można śledzić na prawie każdej stronie internetowej, tak jak w przypadku papierów wartościowych notowanych na giełdzie.
Dolna linia
Inwestowanie w fundusze mieszane może być dobrym wyborem, ale pamiętaj, aby najpierw wykonać pracę domową. Zacznij od zapoznania się z funduszem SPD i sprawdzenia doświadczenia i pochodzenia zarządzającego funduszem. I, jak zawsze, upewnij się, że fundusz jest zgodny z twoim osobistym celem inwestycyjnym i tolerancją na ryzyko.
Dobrze jest także upewnić się, że okres utrzymywania jest zgodny z celami funduszu mieszanego i że nie ma potrzeby natychmiastowej płynności. Innymi słowy, fundusze przemieszane mogą nie być idealne do krótkoterminowych celów inwestycyjnych, takich jak fundusze kryzysowe i horyzonty czasowe krótsze niż jeden rok.
Zastrzeżenie: Informacje na tej stronie są przeznaczone wyłącznie do celów dyskusji i nie należy ich interpretować jako porady inwestycyjne. W żadnym wypadku informacje te nie stanowią rekomendacji kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.
W jaki sposób dopasowane prezenty mogą przyczynić się do pozyskiwania funduszy na koniec roku
Nie zostawiaj pracowników pasujących do prezentów z kampanii zbierania funduszy na koniec roku. Oto, co musi zrobić Twoja organizacja non-profit.
W jaki sposób aplikacje korzystają z Blockchain, aby zmienić swoją przyszłość
Najważniejsze zastosowania technologii blockchain. W jaki sposób firmy używają technologii blockchain do zmiany sposobu, w jaki robi się biznes.
W jaki sposób banki korzystają z analizy predykcyjnej
Sztuczna inteligencja umożliwia bankom wykorzystanie analizy predykcyjnej w celu uzyskania lepszych doświadczeń klientów, ścisłych zabezpieczeń i wsparcia marketingowego.