Spisu treści:
- Zapytaj, jaka agencja (lub agencje) nadzorują ich działalność
- Zapytaj, jakie profesjonalne oznaczenia posiadają
- Inne zasoby online
Wideo: Zamówienia publiczne w praktyce MŚP - seminarium 2024
Nie rób interesów z planistą finansowym, doradcą finansowym, doradcą inwestycyjnym ani brokerem, bez uprzedniego sprawdzenia ich rekordu reklamacji i weryfikacji swoich danych uwierzytelniających. Jak Ty to robisz? Z dwoma prostymi krokami.
Zapytaj, jaka agencja (lub agencje) nadzorują ich działalność
Odpowiedzią powinna być FINRA lub SEC. FINRA oznacza Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego. SEC oznacza Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
- Jeśli odpowiedzią jest FINRA, doradca będzie posiadał pewien rodzaj licencji na papiery wartościowe lub kilka licencji. Możesz skorzystać z funkcji BrokerCheck na stronie internetowej FINRA, aby sprawdzić, czy są jakieś skargi dotyczące pliku.
- Jeśli odpowiedzią jest SEC, możesz użyć funkcji wyszukiwania Doradcy inwestycyjnego SEC na swojej stronie internetowej, aby sprawdzić zarówno doradcę, jak i firmę, dla której pracują.
Niektórzy doradcy finansowi lub firmy doradztwa finansowego mogą być podwójnie zarejestrowani w obu agencjach regulacyjnych.
Zapytaj, jakie profesjonalne oznaczenia posiadają
FINRA ma stronę o nazwie Understanding Professional Professional Designations, która zawiera listę wszystkich oznaczeń wraz z linkiem do organizacji, która wydała oznaczenie. Możesz użyć tej strony, aby przejść do organizacji, sprawdzić, czy doradca rzeczywiście posiada dane uwierzytelniające, które mają, i dowiedzieć się więcej o tym, co oznaczają te poświadczenia.
Powinieneś poszukać planistów finansowych, którzy posiadają oznaczenie CFP®. Przejdź do strony Zweryfikuj swój planista CFP®, aby wpisać nazwisko doradcy, aby dowiedzieć się, czy posiada on to oznaczenie. Niestety wiele udokumentowanych przypadków, w których ludzie niegodni, używali referencji, których nie mieli. Nie chcesz robić interesów z kimś, kto czuje, że tego typu oszustwo jest w porządku. Dlatego ważne jest, aby sprawdzić.
Istnieją również inne ważne poświadczenia doradcy, które odnoszą się do pól planowania podatkowego, inwestycyjnego, ubezpieczeniowego i emerytalnego, takich jak odpowiednio CPA, CFA, ChFC i RMA lub RICP.
Ważne są licencje i referencje. Ważne jest również zatrudnienie doradcy, który ma doświadczenie w pracy z ludźmi takimi jak Ty. Dowiedz się, jakie pytania zadać, gdy zatrudnisz doradcę finansowego, abyś mógł znaleźć właściwą osobę.
Inne zasoby online
Zamiast pytać o planistę finansowego, w którym są zarejestrowani, możesz wpisać ich nazwę w internetowy zasób o nazwie Brightscope, który pokaże Ci, gdzie są członkowie, jakie licencje posiadają, i czy mają jakieś zgłoszone elementy ujawnienia w swoim rejestrze.
Możesz także użyć wielu typów wyszukiwarek internetowych przeznaczonych dla planistów finansowych, którzy będą tylko wymieniać doradców, którzy przeszli podstawową weryfikację tła - co oznacza, że ich poświadczenia zostały zweryfikowane i że nie mają dużej liczby skarg do pliku.
Większość wyszukiwarek internetowych pozwala zawęzić wyszukiwanie według lokalizacji geograficznej, obszarów specjalizacji lub metody kompensacji. Nie pomijaj tego typu sprawdzania w tle. Piętnaście do dwudziestu minut spędzonych online to świetna inwestycja, gdy zatrudniacie kogoś do pracy z finansami.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Jak sprawdzić referencje doradcy finansowego
Pamiętaj, aby zweryfikować dane uwierzytelniające doradcy finansowego i historię skarg przed ich zatrudnieniem. Oto jak.