Wideo: The Third Industrial Revolution: A Radical New Sharing Economy 2024
Ankieta satysfakcji Doradcy Finansowego: Znana firma badająca rynek, J.D. Power and Associates (oddział McGraw-Hill), przeprowadza doroczne badanie satysfakcji doradcy finansowego. Próbka do badań pochodzi z bazy danych ponad 720 000 osób w USA, które posiadają licencje FINRA serii 6 lub 7. Ta baza danych jest obsługiwana przez firmę o nazwie Qualified Media (QM).
Próbka ankiety: Losowy podzbiór osób został pobrany z bazy danych QM, zgodnie ze statystycznymi technikami doboru próby. Osoby te zostały zaproszone pocztą, aby wypełnić ankietę internetową między 23 maja a 19 czerwca 2008 r. Ankiety z odpowiedziami na co najmniej 50% pytań wykorzystywanych do obliczenia satysfakcji były traktowane jako ważne i zostały zebrane od 3 124 doradców finansowych. J.D. Power opublikował wyniki 30 września 2008 r. Respondenci zostali podzieleni na dwie kategorie:
- Pracownicy pośrednika w handlu brokerem
- Niezależni doradcy finansowi, którzy przetwarzają transakcje za pośrednictwem danego pośrednika
Kierowcy satysfakcji doradcy finansowego: Ankieta J.D. Power rzuca różne pytania na osiem kluczowych kategorii, które zapewniają zadowolenie doradcy finansowego. Doradcy finansowi zostali poproszeni o dołączenie procentowej wagi do każdej kategorii, aby odzwierciedlić jej znaczenie dla nich, w sumie 100% we wszystkich kategoriach. Podobnie, doradcy finansowi musieli również przywiązywać wagę do znaczenia każdego pojedynczego problemu objętego tymi ośmioma kategoriami.
Liczby w nawiasach poniżej odzwierciedlają wagi procentowe przypisane do danej kategorii odpowiednio przez doradców finansowych pracowników i niezależnych doradców finansowych:
- Wydajność firmy (24%, 11%)
- Kompensacja (16%, 12%)
- Wsparcie administracyjne i wsparcie zgodności (14%, 18%)
- Wsparcie operacji wewnętrznych (12%, 22%)
- Obowiązki służbowe (11%, 13%)
- Produkty i oferty (9%, 7%)
- Rozwiązywanie problemu (7%, 17%)
- Środowisko pracy (6%, NA)
Mocna wydajność obejmuje perspektywy finansowe, efektywność przywództwa, konkurencyjność na rynku oraz praktyki zatrudniania i rekrutacji.
Odszkodowanie obejmuje wypłatę, zabezpieczenie pracy, świadczenia emerytalne i ubezpieczenie zdrowotne.
Wsparcie administracyjne i wsparcie zgodności obejmuje przydatność badań inwestycyjnych firmy, możliwości edukacyjne pracowników, jakość technologii informacyjnej, zdolność reagowania pracowników technologii informacyjnych, odpowiedniość nadzoru zgodności oraz ilość dokumentacji administracyjnej.
Wewnętrzne wsparcie operacyjne obejmuje jakość, niezawodność i przydatność kolegów doradców finansowych, innych współpracowników, personelu pomocniczego i przełożonych.
Obowiązki w pracy uwzględnij liczbę wyzwań dostarczonych przez pracę, swobodę, jaką daje doradca finansowy, aby polecić produkty i usługi, które uzna za najbardziej odpowiednie, oraz obciążenie pracą.
Produkty i oferty obejmują różnorodność, ich konkurencyjność, zasadność ustalania cen oraz dostępność materiałów edukacyjnych dla klientów.
Środowisko pracy obejmuje warunki biurowe, kodeks ubioru i jakość obszarów przerw.
Najlepsze firmy dla doradców finansowych: Firmy otrzymały punkty w skali 1000 punktów, w oparciu o odpowiedzi doradców finansowych na pytania ankietowe. Odpowiedzi ważono zgodnie ze względnym znaczeniem, jakie respondenci przypisywali poszczególnym kierowcom, a także udziałom firm w rynku. Oceniane były tylko firmy posiadające co najmniej 100 ważnych ankiet.
Odpowiedzi niezależnych doradców finansowych nie były wystarczająco mocne, aby uszeregować firmy, biorąc pod uwagę standardy JD Power, z ich punktu widzenia. Zatrudnieni doradcy finansowi uplasowali firmy w ten sposób:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Średnia branżowa = 655
- Wachovia Securities (627)
- Globalne rynki Citigroup (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
Firma J.D. Power opublikowała indywidualne rankingi firm w siedmiu z ośmiu kategorii pomiarowych. Wykluczyli rozwiązanie problemu.
- Edward Jones, Raymond James i Merrill Lynch byli powyżej średniej w branży we wszystkich siedmiu kategoriach.
- Merrill Lynch był trzeci w każdej kategorii.
- Edward Jones był pierwszym w trzech kategoriach: środowisko pracy, wewnętrzne wsparcie operacyjne oraz wsparcie administracyjne i zgodności. Był drugi w pozostałych.
- Raymond James był pierwszym w czterech kategoriach: obowiązki służbowe, produkty i oferty, odszkodowania i dobre wyniki. Był drugi w pozostałych.
- UBS i Wachovia były poniżej średniej we wszystkich kategoriach z wyjątkiem środowiska pracy.
- UBS zakończył ostatni w pięciu kategoriach.
- Citigroup przewyższała średnią jedynie w zakresie obowiązków służbowych i rekompensat.
Problem z badaniem polega na tym, że jedna z największych firm zajmujących się papierami wartościowymi, Morgan Stanley, nie uzyskała wystarczającej liczby prawidłowych odpowiedzi, które należałoby uszeregować.
Jak uzyskać ulgę podatkową za opłaty doradcy finansowego
Możesz być w stanie zapłacić opłaty za zarządzanie inwestycjami za dolary przed opodatkowaniem lub odliczyć podatek od zapłaconych opłat. Oto jak to działa.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.