Spisu treści:
- Szybkie informacje na temat doradców finansowych
- Dzień w życiu doradcy finansowego
- Jak zostać doradcą finansowym
- Jakie miękkie umiejętności potrzebujesz?
- Czego oczekują od Ciebie pracodawcy?
- Czy ten zawód jest odpowiedni dla ciebie?
- Zawody z powiązanymi czynnościami i zadaniami
Wideo: Bartosz Nosiadek (2012) Zarabianie prawdziwych pieniędzy - omówienie/streszczenie książki 2024
Jeśli chodzi o oszczędzanie naszych pieniędzy, mamy wybór. Możemy umieścić go pod materacem lub w banku, lub możemy go zainwestować. Eksperci sugerują zwykle połączenie dwóch ostatnich i zawsze odradzają pierwszą opcję. Kim są ci eksperci? Są doradcami finansowymi, których zadaniem jest pomaganie klientom w planowaniu ich krótko- i długoterminowych celów finansowych. Należą do nich: zakup domu, opłacenie edukacji dzieci i emerytura.
Doradca finansowy może udzielać porad inwestycyjnych, podatkowych i ubezpieczeniowych. On lub ona spędza dużo czasu na powiększaniu bazy klientów.
Szybkie informacje na temat doradców finansowych
- Doradcy finansowi zarabiają średnio roczne wynagrodzenie w wysokości 90 640 USD (2017 r.).
- W tym zawodzie pracuje ponad 271.900 osób (2016).
- Większość prac dla firm finansowych; prawie jedna czwarta to osoby samozatrudnione.
- Praca jest zwykle zatrudniona w pełnym wymiarze godzin, a wiele z nich obejmuje także nadgodziny.
- Amerykańskie Biuro Statystyki Pracy (BLS) przewidywało, że perspektywy pracy doradców finansowych będą znacznie szybsze niż średnia dla wszystkich zawodów w okresie od 2016 do 2026 r., A zatem wyznaczają ją jako zawód "Jasnego Perspektywy".
Dzień w życiu doradcy finansowego
Typowe obowiązki związane z pracą pochodzą z reklam online dotyczących ofert pracy znalezionych w witrynie Indeed.com:
- "Polecaj produkty i usługi inwestycyjne odpowiednie dla potencjalnych klientów i klientów w oparciu o ich cele, zasoby, horyzont czasowy, profil ryzyka i preferencje"
- "Wykonuj i negocjuj kolejne wdrożenia pojazdów, w tym ubezpieczenia, inwestycje, planowanie podatkowe, zarządzanie długiem, planowanie nieruchomości i inne zadania zlecone klientowi"
- "Zdecyduj, jak zbudować swoją praktykę, wybierając swoich klientów i rynki, które chcesz realizować"
- "Aktywuj klientów aktywnie przez telefon, pocztę, polecenia itp."
- "Zachowaj odpowiednią dokumentację zgodnie z ustalonymi wytycznymi ustanowionymi przez zgodność i zarządzanie"
- "Przestrzegaj wszystkich zasad i przepisów branżowych"
Jak zostać doradcą finansowym
Doradcy finansowi potrzebują co najmniej licencjata. Finanse, ekonomia i rachunkowość to kierunki studiów, które oferują dobre przygotowanie do tego zawodu. Zdobycie tytułu MBA (Master's of Business Administration) lub magistra finansów może pomóc w osiągnięciu pozycji kierowniczej.
Jeśli Twoja praca obejmuje sprzedaż produktów finansowych, takich jak akcje, obligacje i polisy ubezpieczeniowe, będziesz potrzebować do tego licencji. Informacje na temat licencjonowania można znaleźć w dokumencie Directory of Securities Laws & Regulations na stronie internetowej Amerykańskiego Stowarzyszenia Administratorów Papierów Wartościowych (NASAA). Doradcy finansowi, którzy zarządzają inwestycjami swoich klientów, muszą zarejestrować się w stanie lub amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), w zależności od wielkości firmy, dla której pracują.
Wiele osób, które pracują w tej dziedzinie, uzyskuje poświadczenie Certified Financial Planner od Rady Standardów Certified Financial Planner (CFP Board). Aby to zrobić, muszą zdać egzamin po uzyskaniu pierwszego licencjata i zdobyciu trzyletniego doświadczenia w planowaniu finansowym.
Jakie miękkie umiejętności potrzebujesz?
Oprócz stopnia i licencji, doradcy finansowi potrzebują również szczególnych umiejętności miękkich, cech osobistych, których nie nauczysz się poprzez formalne szkolenie, ale zamiast tego urodziły się lub nabyte przez doświadczenie życiowe. Oto najważniejsze:
- Aktywne słuchanie: Musisz być w stanie słuchać i rozumieć cele finansowe swoich klientów.
- Krytyczne myślenie: Aby dowiedzieć się, jak pomóc swoim klientom w osiągnięciu ich celów, niezbędna jest umiejętność oceny wszystkich dostępnych danych.
- Czytanie ze zrozumieniem: Konieczne jest zrozumienie dokumentów opisujących różne instrumenty finansowe.
- Komunikacja werbalna: Doskonałe umiejętności mówienia pozwalają jasno wyjaśnić wszystkie usługi dostępne dla klientów.
- Orientacja na usługi: Doradcy finansowi muszą pomagać ludziom w planowaniu swojej przyszłości.
Czego oczekują od Ciebie pracodawcy?
Oprócz umiejętności i doświadczenia, jakich cech poszukują pracodawcy, gdy zatrudniają pracowników? Oto niektóre wymagania z aktualnych ogłoszeń o pracy w Indeed.com:
- "Dobrze zorganizowany z możliwością efektywnego zarządzania czasem podczas zarządzania wieloma priorytetami"
- "Zdolność do wpływania na ludzi"
- "Posiadać zaangażowanie w profesjonalizm, uczciwość i silną etykę pracy"
- "Udowodnił, że może poprosić o spotkanie, zakwalifikować się do okazji i zamknąć biznes w ciągu 2-3 połączeń"
- "Pracuj niezależnie, a także funkcjonuj jako część zespołu"
- "Biegła znajomość obsługi komputera, w szczególności aplikacje Microsoft Office"
Czy ten zawód jest odpowiedni dla ciebie?
Wśród czynników, które decydują o tym, czy jesteś doradcą finansowym, dobrze pasujesz do Twoich zainteresowań, rodzaju osobowości i wartości związanych z pracą. Ta kariera jest odpowiednia dla osób o następujących cechach:
Zainteresowania (Kodeks holenderski): ECS (przedsiębiorczy, konwencjonalny i społeczny)
Typ osobowości (Wskaźnik rodzaju osobowości Myers Briggs [MBTI]): ENTJ, INTJ, ENTP, INTP lub ESTP
Wartości związane z pracą: Niezależność, osiągnięcia, uznanie
Zawody z powiązanymi czynnościami i zadaniami
Opis | Mediana rocznego wynagrodzenia (2017) | Minimalna wymagana edukacja | |
---|---|---|---|
Oficer pożyczkowy | Pomaga ludziom i firmom uzyskać pożyczki od banków i innych instytucji kredytowych |
$64,660 | Licencjat |
Doradca kredytowy | Udziela porad dotyczących pozyskiwania i zarządzania długami dla osób i organizacji | $44,710 | Licencjat |
Rewident księgowy | Sprawdza dokumentację finansową organizacji pod kątem oznak złego zarządzania | $69,350 | Licencjat |
Fundraiser | Pomaga organizacjom planować wydarzenia i kampanie w celu zbierania pieniędzy | $55,640 | Brak szczególnych wymagań edukacyjnych, ale niektórzy pracodawcy wolą licencjat |
Źródła: Biuro Statystyki Pracy, Departament Pracy Stanów Zjednoczonych, Podręcznik Outlook o Działalności; Administracja ds. Zatrudnienia i szkoleń, amerykański urząd pracy, O * NET Online (odwiedzono 15 października 2018 r.).
Przeczytaj o innych karierach finansowych i innych karierach biznesowych
Jak uzyskać ulgę podatkową za opłaty doradcy finansowego
Możesz być w stanie zapłacić opłaty za zarządzanie inwestycjami za dolary przed opodatkowaniem lub odliczyć podatek od zapłaconych opłat. Oto jak to działa.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.