Spisu treści:
- Kto jest CRPS?
- Program nauczania CRPS
- Inne wymagania
- Jak dużo zrobię?
- Czy muszę być aktualnym doradcą finansowym?
- Czy mogę wypożyczyć CRPS?
Wideo: Cyfarfod Llawn Cynulliad Cenedlaethol Cymru 20.06.18 2024
Branża finansowa jest pełna akronimów, ale jednym z najnowszych jest specjalista ds. Planów emerytalnych CRPS-Chartered. Co to jest i może stać się CRPS, aby zrobić dobry krok w karierze?
Kto jest CRPS?
Branża usług finansowych znajduje się w centrum zmian, które w dużej mierze wynikają z nowych zasad określonych przez Departament Pracy. Te ponownie niepowiązane zasady, znane jako zasada powiernictwa, stawiają wszystkich doradców finansowych zgodnie ze standardem powierniczym - przedkładają najlepsze interesy swojego klienta przed jego własną.
Oznaczenie CRPS jest przeznaczone dla profesjonalistów, którzy chcą skupić się lub poszerzyć swoją wiedzę na temat planowania emerytalnego. Ta nazwa jest przeznaczona dla doradców koncentrujących się na tworzeniu i administrowaniu planami emerytalnymi dla firm i klientów hurtowych, a nie dla osób fizycznych.
Tematy poruszane w programie obejmują rodzaje i cechy planów emerytalnych, IRA, SEP, SIMPLE, 401 (k), programy określonych świadczeń, aby wymienić tylko kilka. Program obejmuje również zajęcia ukierunkowane na plany non-profit i rządowe, kwalifikacje i dystrybucje IRA, projektowanie planów, instalację i administrację oraz kwestie powiernicze.
Program nauczania CRPS
Profesjonalne oznaczenie CRPS pochodzi z College for Financial Planning - tego samego organu zarządzającego, który wydaje znanego Certified Financial Planner lub WPRyb. Kurs składa się z siedmiu modułów, w tym:
· Wprowadzenie do ERISA i standardu powierniczego
· Plan składkowy opłacany przez pracodawcę
· Plany emerytalne kierowane przez uczestników
· Rozwiązania dla planów emerytalnych dla właścicieli małych firm
· Wybór, projektowanie i wdrażanie planu emerytalnego
· Administrowanie planami zgodnymi z ERISA
· Praca z uczestnikami planu
Chociaż kursy na żywo są oferowane w ograniczonym zakresie, zajęcia są przeznaczone do wypełnienia online. Opłata rejestracyjna w wysokości 1300 USD obejmuje dostęp do wszystkich modułów podzielonych na serię krótszych filmów dla każdego modułu. Dołączone są również pliki MP3, dzięki czemu można słuchać szkoleń jako podcastów, pisemnych materiałów do nauki, quizów i możesz skontaktować się z profesorem w razie jakichkolwiek pytań lub problemów.
Klasa obejmuje również koszty zdawania egzaminu końcowego, ale pamiętaj o zaliczeniu go za pierwszym razem lub zapłacisz 100 $ za każdy kolejny test.
Mówiąc o teście, po zapisaniu się musisz zdać egzamin końcowy w ciągu jednego roku i musisz przystąpić do testu w ciągu 6 miesięcy od pierwszej rejestracji. Test jest całkowicie online, ale nie możesz go zabrać do domu. Podobnie jak inne standardowe testy tego typu, możesz je zabrać do certyfikowanego centrum testowego.
Inne wymagania
Studenci muszą podpisać dokument Kodeksu Etycznego w ciągu 6 miesięcy od zdania egzaminu końcowego i ujawnić wszelkie dochodzenia w sprawach karnych, cywilnych i samoregulacyjnych.
Jak dużo zrobię?
Według College for Financial Planning, doradcy mogą oczekiwać średniego wzrostu o 17 procent po uzyskaniu tytułu Chartered Retirement Plans Specialist.
Czy muszę być aktualnym doradcą finansowym?
Nie, ale według Chrisa Allena, menedżera ds. Marketingu w College for Financial Planning, większość osób, które już się zapisały, już praktykuje doradców finansowych. "Nie ma żadnych warunków wstępnych do uzyskania oznaczenia CRPS. Zazwyczaj jednak zalecamy ten program tylko osobom, które mają doświadczenie w branży usług finansowych. Zaryzykowałbym przypuszczenie, że 90% osób zapisanych na program [CRPS] to obecnie finansowi planiści / doradcy w pewnym zakresie. "Allen kontynuuje:" CRPS jest jednym z naszych trudniejszych programów.
Od czasu do czasu uczniowie z innych branż przechodzą na studia i odnoszą sukcesy, ale jest to dość niezwykłe. "
Czy mogę wypożyczyć CRPS?
Co zrobić, jeśli nie chcesz zostać CRPS, ale chcesz znaleźć odpowiednią osobę, która pomoże Ci w planowaniu emerytury? Ponieważ oznaczenie CRPS jest przeznaczone dla profesjonalistów, którzy chcą pracować z biznesem, jako osoba indywidualna nie szukałaby tego oznaczenia przed zatrudnieniem kogoś do złożenia osobistego planu emerytalnego. Prawdopodobnie masz na rynku certyfikat Certified Financial Planner lub CFP.
Jeśli jesteś właścicielem biznesowym lub specjalistą HR, któremu powierzono zadanie utworzenia planu emerytalnego lub uaktualnienia obecnego planu firmy, zatrudnienie kogoś z oznaczeniem CRPS może sprawić, że ta osoba będzie lepiej wykwalifikowana do tworzenia i administrowania planem.
Jednak wybór doradcy jest czymś więcej niż tylko oznaczeniami. Poproś o referencje, omów ich strukturę cenową i podczas tworzenia planu, który wpłynie na całą finansową przyszłość Twoich pracowników, zdobądź więcej niż jedną propozycję. Jeśli nie masz doświadczenia w ocenie dostawców usług finansowych, uzyskaj pomoc od kogoś, kto to robi.
Chartered Global Management Accountant (CGMA)
Dowiedz się więcej o Chartered Global Management Accountant (CGMA), profesjonalnym poświadczeniu, które ma na celu wskazanie doświadczenia w zakresie rachunkowości zarządczej.
Typowe wynagrodzenie dla Chartered Financial Analysts lub CFOs
Wynagrodzenia dla biegłych analityków finansowych różnią się w zależności od stanowiska, typu pracodawcy i wielkości firmy. Dowiedz się, czego możesz oczekiwać od CFA.
Zdobycie CFA - Chartered Financial Analyst
Uzyskanie certyfikatu Chartered Financial Analyst (CFA) może zwiększyć liczbę ścieżek kariery w finansach. Dowiedz się, co to oznacza.