Spisu treści:
- Oznaczenia finansowe
- Oznaczenia planistów emerytalnych
- Poświadczenia zarządzania inwestycjami
- Ubezpieczyciele
- Dodatkowe zasoby
Wideo: 160405 우주소녀(WJSN (Cosmic Girls)) _ MoMoMo (모모모) /KT WIZ ホーム開幕戦 祝賀公演 2024
Zatrudnienie odpowiedniego specjalisty finansowego może być trochę jak szukanie idealnego partnera. Powierzacie tej osobie coś bliskiego i drogiego - wasze pieniądze. Na pewno chcesz mieć pewność, że ma on doświadczenie w radzeniu sobie z wyzwaniami i pytaniami, które będziesz mieć przez lata. Skąd możesz wiedzieć, że ma to, czego potrzeba?
Pierwszym krokiem związanym z weryfikacją specjalisty ds. Finansów jest zrozumienie nazwy po jego nazwisku i dokładne zorientowanie się, co to znaczy - powie ci, jakiego rodzaju finanse on przygotował.
Oznaczenia finansowe
Poszukaj specjalisty, który osiągnął WPRyb®- Certyfikowany Planer FinansowyTM-Designation, jeśli wybierasz wykwalifikowanego doradcę finansowego dla swojej rodziny. Musi spełnić WPRyb® Edukacja, egzamin, doświadczenie i wymagania dotyczące etyki w zakresie korzystania z tej nazwy.
Egzamin obejmuje szeroki zakres obszarów ubezpieczeń, inwestycji, podatków, planowania nieruchomości i planowania finansowego. Większość z tych specjalistów to eksperci w jednym, ale używają innych profesjonalistów w swoich sieciach do obsługi spraw wykraczających poza ich możliwości. Możesz dowiedzieć się więcej o WPRyb® oznaczenie z WPRyb® Rada Standardów.
Kolejnym godnym oznaczeniem jest PFS. Jest to oznaczenie doradcy finansowego, które mogą uzyskać certyfikowani księgowi publiczni lub CPA. W rzeczywistości, tylko CPA mogą uzyskać oznaczenie PFS. Możesz znaleźć kogoś z tym oznaczeniem, jeśli masz zaawansowane potrzeby planowania podatkowego i potrzeby planowania finansowego.
Oznaczenia planistów emerytalnych
Chociaż wiele oznaczeń sugeruje, że ktoś może mieć wiedzę specjalistyczną, która jest odpowiednia dla seniorów, wielu nie uważa się za wiarygodnych. Jeśli jesteś blisko przejścia na emeryturę, Wall Street Journal mówi, że będziesz chciał, aby twój doradca finansowy miał jedno z następujących trzech oznaczeń:
- Retirement Management Analyst® lub RMA®, ustanowione przez Stowarzyszenie Emerytalnych Dochodów Emerytalnych
- Świadczeń emerytalnych Certified Professional, lub RICP, oferowane przez American College
- Certyfikowany doradca emerytalny lub CRC, ustanowiony przez Międzynarodową Fundację Edukacji Emerytalnej
Szczegółowe porównanie tych trzech oznaczeń można uzyskać od eksperta branżowego Michaela Kitcesa na stronie RICP kontra RMA kontra CRC - Wybór najlepszego wzoru na emeryturę dla doradców finansowych.
Poświadczenia zarządzania inwestycjami
Jeśli szukasz wynająć doradcę inwestycyjnego do zarządzania portfelem poszczególnych akcji i obligacji, znajdź kogoś, kto ma jego CFA® Przeznaczenie. Ta nazwa oznacza Chartered Financial Analyst i oznacza, że musiał uczyć się przez kilka lat i wykazać się dogłębną znajomością branży papierów wartościowych, przechodząc trzy różne poziomy egzaminów. Większość najważniejszych miejsc pracy w świecie zarządzania funduszami powierniczymi należą do osób, które osiągnęły co najmniej tytuł CFA.
Jeśli zatrudnisz doradcę do zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych lub wybierasz podstawowych doradców dla różnych części swojego portfela, rozważ osobę, która posiada certyfikat CIMA. CIMA oznacza Certified Investment Management Analyst®. Oznaczenie to wymaga specjalistycznej wiedzy z zakresu statystyki, finansów, ekonomii, rynków specjalistycznych, teorii portfela, finansów behawioralnych oraz ukierunkowania na wybór menedżera portfela w celu budowania zdywersyfikowanych portfeli.
Ubezpieczyciele
W zależności od konkretnych potrzeb ubezpieczeniowych może nie być wymagana osoba, która osiągnęła poziom biegłości w zakresie underwritingu lub zaawansowane zrozumienie, dlaczego jeden produkt ubezpieczeniowy jest wyceniany inaczej niż inny. Jednak wielu planistów używa ubezpieczenia jako środka przenoszenia ryzyka lub planowania podatkowego, więc warto zrozumieć tło swojego ubezpieczyciela.
Wielu z tych specjalistów posiada Chartered Financial Consultant® lub ChFC. Typowy zawodowy ChFC spędzi prawie 400 godzin, aby osiągnąć ten cel i musi ukończyć 30 godzin ustawicznego kształcenia co dwa lata, aby go utrzymać. Obszary specjalizacji transferu bogactwa i kompleksowego planowania są podkreślone dzięki tej nazwie.
Dodatkowe zasoby
Doradca finansowy może uzyskać wiele, wiele innych oznaczeń, ale wiele z nich nie wymaga rygorystycznych standardów. Zostały zaprojektowane, aby pomóc komuś dodać litery za jego nazwiskiem.
Zawsze sprawdzaj dane uwierzytelniające swojego doradcy i skargę, zanim go zatrudnisz.
Jak uzyskać ulgę podatkową za opłaty doradcy finansowego
Możesz być w stanie zapłacić opłaty za zarządzanie inwestycjami za dolary przed opodatkowaniem lub odliczyć podatek od zapłaconych opłat. Oto jak to działa.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.
Co robo-doradcy robią lepiej niż doradcy finansowi
Robo-Advisors to stosunkowo nowa oferta usług finansowych, dzięki której możesz oddać swoje pieniądze do automatycznego doradcy. Oto, co oferują.